Ameriška banka Silvergate brani povezave s kripto skupinami Sam Bankman-ocvrta

Ameriška banka Silvergate je branila svojo vlogo pri sprejemanju depozitov za konglomerat Sam Bankman-Fried in pojasnila, da je na FTX Crypto Tour in Alameda Research Trading izvedla "celovito skrbnost".

Posojilodajalec s sedežem v Kaliforniji je v prošnji za sprejem v ZDA pozno v ponedeljek priznal, da je obdelal prenose za podjetja in posameznike, ki so se ukvarjali z Alamedo.

Pojasnilo Silvergatea, ki ga ureja ameriška Zvezna rezerva in je omenjena na newyorški borzi, poudarja povezave, ki so jih imele kripto družbe Bankman-Fried s finančnim sistemom ZDA.

Po tem, ko je Bankman-Fried v zadnjih javnih razlagah dejal, da bodo kupci borzne borze namesto tega nekaj let prenesli denar v Alamedo, preden bodo FTX zgradili svoje bančne odnose.

Silvergate šef Alan Lane je v javnem pismu ameriškemu nadzornemu organu za borzo za delniške borze dejal, da so podjetja ali ljudje, ki so se morali opraviti z Alamedo, "odvisni od Alamede za prenos sredstev na račun Alameda, naj bo to na Silvergateu ali enemu od njihovih drugih partnerjev bank".

Lane je dodal: "Ko je Silvergate prejel plačila, usmerjene v Alameda Research in so bili zasluženi za istoimenski račun. To je ustrezalo navodilom pošiljatelja e -poštne in industrijske prakse".

Bančni odnosi FTX so v središču razlage ustanovitelja Bankman-Fed, kot je borza, ki je bila prisiljena v pomanjkanje sredstev kupcev v višini več milijard dolarjev, kar je podjetje prejšnji mesec prisililo v vrednosti 32 milijard dolarjev v stečaj, v propadu, ki ima sektor iz kripto valute.

Bankman-Fried je dejal, da je bila neuspeh, da so milijarde kupcev FTX premeščeni na račune Alamede, pravilno upoštevani, borza pa je za seboj pustila napačno podobo njegovega finančnega položaja. Povedal je, da je Alameda očitno porabila denar, čeprav je ostala pripisana računom za stranke na FTX.

Alameda je imela na Silvergateu vsaj osem računov, v skladu s spisi novoimenovanega upravljanja FTX na sodišču v Delawareu insolventnosti. Banka je upravljala tudi več kot ducat računov za druge trgovine Bankman-Fried.

Lane je dejal, da je Silvergate FTX in njenih pridruženih podjetij, vključno z Alameda Research, izvedel "celovit preizkus skrbne skrbnosti", preden ga zapišete kot stranko in na tekočem.

Silvergate je prejšnji mesec dejal, da je bil njegov odnos s FTX omejen na depozitne račune in da je borza zaslužila manj kot 10 odstotkov od 12 milijard dolarjev, ki jih je banka plačala za kripto kupce konec septembra.

Silvergate je svoje račune spremljal na sumljivih transakcijah in "gospodarskem lastniku, viru sredstev, pa tudi namen in pričakovani uporabi sredstev". Lane je dejal, da je Alameda prejela prenose strank kot del svojega kripto trgovanja.

Če bi našla sumljive dejavnosti, bi banka "predložila poročilo o sumu v skladu z zveznimi predpisi," je dodal.

Banka, ki je imela konec septembra depozite strank v višini 13,2 milijarde dolarjev, je aktivno navajala kripto stranke. Delnice Silvergate so se letos razšle za 84 odstotkov, kar je veliko slabše od upada bančnega indeksa KBW za 23 odstotkov. V svojem pismu "Špekulacije - in napačne tvorbe - je Lane kritiziral, ki ga širijo prazni prodajalci in drugi oportunisti, ki poskušajo izkoristiti tržno negotovost".

Šef Silvergate je tudi priznal, da "je bilo za industrijo digitalnega znanosti nekaj zelo težkih tednov, saj smo se vsi odpovedali z očitno zlorabo premoženja strank in drugih napačnih presoje iz FTX in Alameda Research".

Lane je še dejal, da je Silvergate kljub turpulencam v kripto industriji ohranil "robustno ravnovesje in veliko likvidnosti". "Medtem ko je bil to buren čas v industriji digitalnih sredstev, so depozite naših strank in so jih vedno varno hranili."