Americká banka Silvergate obhajuje spojenia s krypto skupinami Sam Bankman Forried

Americká banka Silvergate obhajovala svoju úlohu pri prijímaní vkladov pre konglomerát Sam Bankman-Fried a vysvetlila, že na Crypto Tour FTX Crypto Tour a Alameda Research Trading vykonala „komplexnú náležitú starostlivosť“.

Veriteľ so sídlom v Kalifornii priznal v žiadosti o prijatie v USA neskoro v pondelok, že spracoval prevody pre spoločnosti a jednotlivcov, ktorí sa zaoberali Alamedou.

Vysvetlenie Silvergate, ktoré je regulované Federálnym rezervným rezervným rezervám USA a je známe na burze cenných papierov v New Yorku, zdôrazňuje spojenia, ktoré mali krypto spoločnosti Bankman Fried s americkým finančným systémom.

Prichádza po tom, čo Bankman Fried v nedávnych verejných vysvetleniach uviedol, že zákazníci burzy cenných papierov namiesto toho prevedú peniaze do Alamedy niekoľko rokov predtým, ako si FTX vybuduje svoje vlastné bankové vzťahy.

Šéf Silvergate Alan Lane vo verejnom liste uviedol Komisii pre orgány pre dohľad nad americkými burzami pre cenné papiere a burzy, že spoločnosti alebo ľudia, ktorí sa zaoberali Alamedou, boli „závislé od spoločnosti Alameda na prevod finančných prostriedkov na účet Alameda, či už v Silvergate alebo jednej z ich ostatných bankových partnerov“.

Lane dodal: „Keď Silvergate dostal platby zamerané na výskum Alameda a bol pripísaný na účet rovnakého mena. To zodpovedalo pokynom odosielateľa e -mailu a priemyselnej praxe“.

Bankové vzťahy FTX sú stredobodom vysvetlenia zakladateľa Bankman-Fried, ako napríklad burza cenných papierov, ktorá bola nútená nedostatok zákazníckych prostriedkov vo výške niekoľkých miliárd dolárov, čo spoločnosť prinútila minulý mesiac v hodnote 32 miliárd dolárov do bankrotu v kolapse, ktorý má odvetvie od kryptomeny.

Bankman-Fried uviedol, že zlyhanie, že sa na účet Alameda preniesli miliardy zákazníckych finančných prostriedkov FTX, boli správne zohľadnené, burza cenných papierov zostala so chybným obrazom svojej finančnej situácie. Povedal, že Alameda zrejme utratila peniaze, hoci zostala pripísaná na zákazníckych účtoch v FTX.

Alameda mala v Silvergate najmenej osem účtov, podľa spisov novo menovaného riadenia FTX na súde Delaware Insolvency Court. Banka tiež spravovala viac ako tucet účtov pre ďalšie obchody Bankman-Fried.

Lane povedal, že Silvergate vykonala „komplexný test povinnej starostlivosti FTX a jej pridružených spoločností vrátane výskumu Alameda“ predtým, ako ho zapíšete ako zákazníka a nepretržite.

Silvergate minulý mesiac uviedol, že jeho vzťah s FTX bol obmedzený na vkladové účty a že burza cenných papierov urobila na konci septembra menej ako 10 percent z 12 miliárd dolárov, ktorú banka vytvorila pre zákazníkov Crypto.

Silvergate monitoroval svoje účty na podozrivé transakcie a „ekonomický vlastník, zdroj finančných prostriedkov, ako aj účel a očakávané využívanie finančných prostriedkov“. Lane povedal, že Alameda prijala prevody zákazníkov ako súčasť svojho voľného obchodu s kryptom obchodovania.

Ak by našla podozrivé činnosti, banka by „predložila správu podozrenia v súlade s federálnymi predpismi“, dodal.

Banka, ktorá mala na konci septembra vklady zákazníkov vo výške 13,2 miliárd dolárov, sa aktívne odvrátila zákazníkov spoločnosti Crypto. Akcie spoločnosti Silvergate sa tento rok rozpadli o 84 percent, čo je oveľa horšie ako pokles indexu bankového indexu KBW o 23 percent. Vo svojom liste „Špekulácie - a chybné formácie - Lane kritizoval, že sú šírené prázdnymi predajcami a inými oportunistami, ktorí sa snažia vyťažiť z neistoty na trhu“.

Šéf Silvergate tiež pripustil, že „bolo to niekoľko veľmi náročných týždňov pre odvetvie digitálneho aktív, pretože sme si všetci rezignovali na zjavné zneužívanie aktív zákazníkov a iných nesprávnych opatrení z výskumu FTX a Alameda“.

Lane tiež povedal, že napriek turbulenciám v krypto priemysle si Silvergate udržiaval „robustnú rovnováhu a veľa likvidity“. „Aj keď to bol turbulentný čas v priemysle digitálneho majetku, vklady našich zákazníkov sú a boli vždy bezpečne udržiavané.“