O Banco dos EUA Silvergate defende conexões com os grupos criptográficos de Sam Bankman-Fried

O Banco dos EUA Silvergate defendeu seu papel na aceitação de depósitos para o conglomerado de Sam Bankman-Fried e explicou que realizou uma "devida diligência abrangente" no FTX Crypto Tour e na Alameda Research Trading.

O credor com sede na Califórnia admitiu em um pedido de admissão nos EUA na segunda -feira que processou transferências para empresas e indivíduos que lidaram com Alameda.

A explicação de Silvergate, que é regulamentada pelo Federal Reserve dos EUA e é observada na Bolsa de Valores de Nova York, enfatiza as conexões que as empresas de criptografia de Bankman-Fried tiveram com o sistema financeiro dos EUA.

Chega depois que Bankman-Fried disse em explicações públicas recentes que os clientes da Bolsa de Valores transfeririam dinheiro para Alameda por vários anos antes que a FTX construísse seus próprios relacionamentos bancários.

O chefe de Silvergate, Alan Lane, disse em uma carta pública à Comissão de Valores Mobiliários e Exchange da Autoridade de Supervisão da Bolsa de Bolsa de Valores, que tiveram a ver com Alameda "dependiam da Alameda para transferir fundos para a conta de Alameda, seja na Silvergate ou em um de seus outros parceiros do banco".

Lane acrescentou: "Quando Silvergate recebeu pagamentos direcionados à Alameda Research e foi creditado com a conta do mesmo nome. Isso correspondia às instruções do remetente do email e prática do setor".

Os relacionamentos bancários do FTX são o foco da explicação do fundador Bankman-Fried, como a Bolsa de Valores, forçada à falta de fundos do cliente no valor de vários bilhões de dólares, o que forçou a empresa no valor de US $ 32 bilhões no mês passado em falência, em um colapso que possui um setor de criptomoeda.

Bankman-Fried disse que um fracasso de que bilhões de fundos de clientes da FTX foram transferidos para as contas da Alameda foram levados em consideração adequadamente, a bolsa de valores deixou para trás com uma imagem defeituosa de sua situação financeira. Ele disse que Alameda aparentemente gastou o dinheiro, embora permaneça creditado com as contas do cliente na FTX.

Alameda tinha pelo menos oito contas em Silvergate, de acordo com os arquivos da recém -nomeada administração de FTX no Tribunal de Insolvência de Delaware. O banco também conseguiu mais de uma dúzia de contas das outras lojas do Bankman-Fried.

Lane disse que a Silvergate realizou "um teste abrangente de due diligence pela FTX e suas empresas afiliadas, incluindo a Alameda Research" antes de anotar -a como cliente e em andamento.

Silvergate disse no mês passado que seu relacionamento com o FTX estava limitado a contas de depósito e que a bolsa de valores fez menos de 10 % dos US $ 12 bilhões que o banco fez para clientes de criptografia no final de setembro.

Silvergate monitorou suas contas sobre transações suspeitas e o "proprietário econômico, a fonte de fundos, bem como o objetivo e o uso esperado dos fundos". Lane disse que a Alameda recebeu transferências de clientes como parte de seu negócio de comércio de criptografia sem receita.

Se encontrasse atividades suspeitas, o banco "enviaria um relatório de suspeita de acordo com os regulamentos federais", acrescentou.

O banco, que tinha depósitos de clientes de US $ 13,2 bilhões no final de setembro, cortejou ativamente clientes de criptografia. As ações da Silvergate terminaram 84 % este ano, muito pior do que o declínio no índice bancário da KBW em 23 %. Em sua carta "especulações - e formações errôneas - Lane criticou que são espalhadas por vendedores vazios e outros oportunistas que tentam capitalizar a incerteza do mercado".

O chefe de Silvergate também admitiu que "foram algumas semanas muito difíceis para a indústria de ativos digitais, já que todos nos resignamos com o óbvio abuso de ativos de clientes e outros julgamentos de FTX e Alameda Research".

Lane também disse que, apesar da turbulência na indústria de criptografia, Silvergate mantinha um "equilíbrio robusto e muita liquidez". "Embora este tenha sido um momento turbulento no setor de ativos digitais, os depósitos de nossos clientes são e sempre foram mantidos com segurança".