Den amerikanske banken Silvergate forsvarer forbindelser til kryptogruppene til Sam Bankman-stekt

Den amerikanske banken Silvergate forsvarte sin rolle i å akseptere innskudd for Sam Bankman-Frieds konglomerat og forklarte at den utførte en "omfattende due diligence" på FTX Crypto Tour og Alameda Research Trading.

Låner med base i California innrømmet i en amerikansk opptakssøknad sent mandag at han behandlet overføringer for selskaper og enkeltpersoner som behandlet Alameda.

Forklaringen av Silvergate, som er regulert av US Federal Reserve og er notert på New York Stock Exchange, understreker forbindelsene som Bankman-Frieds kryptoselskaper hadde med det amerikanske økonomiske systemet.

Det kommer etter at Bankman-Fried sa i nyere offentlige forklaringer at kunder på børsen i stedet ville overføre penger til Alameda i flere år før FTX bygde opp sine egne bankforhold.

Silvergate -sjef Alan Lane sa i et offentlig brev til US Stock Exchange Supervisory Authority Securities and Exchange Commission at selskaper eller personer som har hatt med Alameda å gjøre var "avhengige av Alameda for å overføre midler til Alamedas konto, det være seg på Silvergate eller en av deres andre bankpartnere".

Lane la til: "Da Silvergate mottok betalinger rettet til Alameda Research og ble kreditert med kontoen med samme navn. Dette tilsvarte instruksjonene fra avsenderen til e -post- og bransjepraksisen".

FTX-bankforholdene er i fokus for forklaringen av grunnlegger Bankman-Fried, for eksempel børsen som ble tvunget til mangel på kundefond på flere milliarder dollar, som tvang selskapet til en verdi av 32 milliarder dollar til konkurs, i en kollaps som har en sektor fra Cryptocurrency.

Bankman-Fried sa at det ble overført en feil med at milliarder av FTX kundefond ble overført til regnskapene til Alameda ble tatt i betraktning, børsen etterlatt med et feil bilde av dens økonomiske situasjon. Han sa at Alameda tilsynelatende brukte pengene, selv om det forble kreditert kundekontoer på FTX.

Alameda hadde minst åtte kontoer på Silvergate, ifølge filer fra den nyutnevnte ledelsen av FTX ved Delaware Insolvency Court. Banken administrerte også mer enn et dusin kontoer for Bankman-Frieds andre butikker.

Lane sa at Silvergate hadde utført "en omfattende due diligence -test av FTX og dens tilknyttede selskaper, inkludert Alameda Research" før du skriver det ned som kunde og pågående basis.

Silvergate sa forrige måned at forholdet hans til FTX var begrenset til innskuddskontoer, og at børsen tjente mindre enn 10 prosent av 12 milliarder dollar banken gjorde for kryptokunder i slutten av september.

Silvergate overvåket kontoene hans om mistenkelige transaksjoner og den "økonomiske eieren, kilden til midler så vel som formålet og forventet bruk av midlene". Lane sa at Alameda mottok kundeoverføringer som en del av sin over-the-counter kryptohandelsvirksomhet.

Hvis den fant mistenkelige aktiviteter, ville banken "sende inn en mistanke om rapporten i samsvar med de føderale forskriftene," la han til.

Banken, som hadde kundeinnskudd på 13,2 milliarder dollar i slutten av september, satte aktivt på kryptokunder. Silvergates aksjer brøt opp med 84 prosent i år, mye verre enn nedgangen i KBW -bankindeksen med 23 prosent. I brevet hans "spekulasjoner - og uhyggelige formasjoner - kritisert Lane som er spredt av tomme selgere og andre opportunister som prøver å utnytte markedsusikkerhet".

Silvergate-sjefen innrømmet også at "det var noen veldig vanskelige uker for digital-aktiveringen, siden vi alle sa opp oss med det åpenbare misbruket av kundeverdier og andre feilvurderinger fra FTX og Alameda Research".

Lane sa også at til tross for turbulensen i kryptoindustrien, holdt Silvergate en "robust balanse og rikelig med likviditet". "Selv om dette var en turbulent tid i den digitale formuesindustrien, er og våre kunders innskudd alltid trygt oppbevart."