De US Bank Silvergate verdedigt verbindingen met de crypto-groepen van Sam Bankman-gefrituurd

De US Bank Silvergate verdedigde haar rol in het accepteren van deposito's voor het conglomeraat van Sam Bankman-gefrituurd en legde uit dat het een "uitgebreide due diligence" uitvoerde tijdens de FTX Crypto Tour en Alameda Research Trading.

De in Californië gevestigde geldschieter heeft maandag in een Amerikaanse toelatingsaanvraag toegelaten dat hij transfers verwerkte voor bedrijven en personen die met Alameda te maken hadden.

De uitleg van Silvergate, die wordt gereguleerd door de Amerikaanse Federal Reserve en wordt opgemerkt op de New York Stock Exchange, benadrukt de connecties die de crypto-bedrijven van Bankman-Fried hadden met het Amerikaanse financiële systeem.

Het komt nadat Bankman-Fried in recente openbare verklaringen zei dat klanten van de beurs in plaats daarvan meerdere jaren geld naar Alameda zouden overdragen voordat FTX zijn eigen bankrelaties opbouwde.

Silvergate -baas Alan Lane zei in een openbare brief aan de US Stock Exchange Supervision Authority Securities and Exchange Commission dat bedrijven of mensen die met Alameda te maken hebben gehad "afhankelijk waren van Alameda om fondsen over te dragen naar de rekening van Alameda, zij het bij Silvergate of een van hun andere bankpartners".

Lane voegde eraan toe: "Toen Silvergate betalingen ontving gericht aan Alameda Research en werden gecrediteerd met de rekening van dezelfde naam. Dit kwam overeen met de instructies van de afzender van de e -mail en industriepraktijk".

De FTX-bankrelaties zijn de focus van de uitleg van oprichter Bankman-gebakken, zoals de beurs die tot een gebrek aan klantfondsen gedwongen is om een ​​bedrag van enkele miljard dollar, die het bedrijf vorige maand ter waarde van $ 32 miljard ter waarde van faillissement heeft gedwongen, in een ineenstorting die een sector heeft uit cryptocurrency.

Bankman-gefrituurd zei dat een mislukking dat miljarden FTX-klantenfondsen naar de rekeningen van Alameda werden overgedragen, de beurs achtergelaten met een foutief beeld van de financiële situatie. Hij zei dat Alameda blijkbaar het geld heeft uitgegeven, hoewel het bij FTX werd gecrediteerd bij de klantaccounts.

Alameda had ten minste acht rekeningen in Silvergate, volgens bestanden van het nieuw benoemde beheer van FTX bij de Delaware Insolvency Court. De bank slaagde ook meer dan een dozijn rekeningen voor de andere winkels van Bankman-Fried.

Lane zei dat Silvergate "een uitgebreide due diligence -test van FTX en zijn aangesloten bedrijven, inclusief Alameda Research", had uitgevoerd voordat u het als klant en voortdurend opschrijft.

Silvergate zei vorige maand dat zijn relatie met FTX beperkt was tot depositorekeningen en dat de beurs minder dan 10 procent van de $ 12 miljard maakte die de bank eind september voor crypto -klanten maakte.

Silvergate volgde zijn rekeningen op verdachte transacties en de "economische eigenaar, de bron van fondsen en het doel en het verwachte gebruik van de fondsen". Lane zei dat Alameda klanttransfers ontving als onderdeel van zijn vrij verkrijgbare crypto-handelsactiviteiten.

Als het verdachte activiteiten zou vinden, zou de bank "een verdenkingsrapport indienen in overeenstemming met de federale voorschriften", voegde hij eraan toe.

De bank, die eind september klantdeposito's van $ 13,2 miljard had, heeft crypto -klanten actief geprezen. De aandelen van Silvergate zijn dit jaar met 84 procent uit elkaar gegaan, veel erger dan de daling van de KBW Banking Index met 23 procent. In zijn brief "Speculaties - en illegale formaties - bekritiseerden Lane die worden verspreid door lege verkopers en andere opportunisten die proberen te profiteren van marktonzekerheid".

De Silvergate-baas gaf ook toe dat "het een paar zeer moeilijke weken was voor de digitale industrie, omdat we allemaal ontslag hebben genomen met het duidelijke misbruik van klantactiva en andere verkeerde inschattingen van FTX en Alameda Research".

Lane zei ook dat Silvergate, ondanks de turbulentie in de crypto -industrie, een "robuuste balans en veel liquiditeit" hield. "Hoewel dit een turbulente tijd was in de digitale activa -industrie, zijn en werden de afzettingen van onze klanten altijd veilig bewaard."