La banca statunitense Silvergate difende le connessioni ai gruppi crittografici di Sam Bankman-Fried

La banca statunitense Silvergate ha difeso il suo ruolo nell'accettare i depositi per il conglomerato di Sam Bankman-Fried e ha spiegato che ha effettuato una "due diligenza completa" al FTX Crypto Tour e Alameda Research Trading.

Il prestatore con sede in California ha ammesso in una domanda di ammissione statunitense alla fine di lunedì di aver elaborato trasferimenti per aziende e individui che si occupavano di Alameda.

La spiegazione di Silvergate, che è regolata dalla Federal Reserve degli Stati Uniti ed è annotata alla Borsa di New York, sottolinea le connessioni che le compagnie di crittografia del Bankman-Fried avevano con il sistema finanziario degli Stati Uniti.

Viene dopo che Bankman-Fried ha dichiarato nelle recenti spiegazioni pubbliche che i clienti della borsa avrebbero invece trasferito denaro ad Alameda per diversi anni prima che FTX avesse sviluppato le proprie relazioni bancarie.

Il capo di Silvergate Alan Lane ha dichiarato in una lettera pubblica alla Commissione per l'autorità di vigilanza e lo scambio della borsa degli Stati Uniti che le società o le persone che hanno avuto a che fare con Alameda "dipendevano da Alameda per trasferire fondi sul conto di Alameda, che si tratti di Silvergate o di uno dei loro altri partner bancari".

Lane ha aggiunto: "Quando Silvergate ha ricevuto i pagamenti diretti a Alameda Research e sono stati attribuiti il ​​conto con lo stesso nome. Ciò corrispondeva alle istruzioni del mittente dell'e -mail e della pratica del settore".

Le relazioni bancarie FTX sono al centro della spiegazione del fondatore Bankman-Fried, come la borsa costretta a una mancanza di fondi dei clienti per un importo di diversi miliardi di dollari, che hanno costretto la società per un valore di $ 32 miliardi il mese scorso in caso di fallimento, in un crollo che ha un settore dalla criptovaluta.

Bankman-Fried ha affermato che un fallimento che miliardi di fondi per i clienti FTX fossero stati trasferiti sui conti di Alameda sono stati adeguatamente presi in considerazione, la borsa ha lasciato alle spalle un'immagine difettosa della sua situazione finanziaria. Ha detto che Alameda apparentemente ha speso i soldi, sebbene sia rimasto accreditato con i conti del cliente presso FTX.

Alameda aveva almeno otto conti a Silvergate, secondo i file della nuova gestione di FTX presso il Delaware Insolvency Court. La banca ha inoltre gestito più di una dozzina di conti per gli altri negozi del Bankman-Fried.

Lane ha affermato che Silvergate aveva effettuato "un test completo di due diligence da parte di FTX e delle sue società affiliate, tra cui Alameda Research" prima di scriverlo come cliente e su base in corso.

Silvergate ha dichiarato il mese scorso che la sua relazione con FTX era limitata ai conti di deposito e che la borsa ha fatto meno del 10 percento dei $ 12 miliardi che la banca ha fatto per i clienti crittografici alla fine di settembre.

Silvergate ha monitorato i suoi account su transazioni sospette e il "proprietario economico, la fonte di fondi, nonché lo scopo e l'uso atteso dei fondi". Lane ha affermato che Alameda ha ricevuto trasferimenti di clienti nell'ambito della sua attività di trading di criptovalute da banco.

Se trovasse attività sospette, la banca "presenterebbe una relazione di sospetto in conformità con le normative federali", ha aggiunto.

La banca, che aveva depositi di clienti di $ 13,2 miliardi alla fine di settembre, ha attivamente corteggiato i clienti delle criptovalute. Le azioni di Silvergate si sono interrotte dell'84 percento quest'anno, molto peggio del calo dell'indice bancario KBW del 23 percento. Nella sua lettera "Speculazioni - e formazioni Misory - Lane criticate che sono diffuse da venditori vuoti e altri opportunisti che cercano di capitalizzare sull'incertezza del mercato".

Il boss di Silvergate ha anche ammesso che "sono state alcune settimane molto difficili per l'industria dell'asset digitale, dal momento che ci siamo tutti dimessi con l'ovvio abuso di attività dei clienti e altri errati giudici da parte di FTX e Alameda Research".

Lane ha anche affermato che, nonostante la turbolenza nell'industria delle criptovalute, Silvergate ha mantenuto un "solido equilibrio e molta liquidità". "Mentre questo è stato un tempo turbolento nel settore delle risorse digitali, i depositi dei nostri clienti sono e sono sempre stati mantenuti in modo sicuro".