Američka banka Silvergate brani veze s kripto grupama Sam Bankman-prme

Silvergate američke banke branila je svoju ulogu u prihvaćanju depozita za konglomerat Sam Bankman-Fried i objasnila da je provela "sveobuhvatnu dubinsku provjeru" na FTX Crypto Tour i Alameda Research Trading.

Zajmodavac sa sjedištem u Kaliforniji priznao je u američkoj prijavi za prijem kasno u ponedjeljak da je obradio transfere za tvrtke i pojedince koji su se bavili Alamedi.

Objašnjenje Silvergatea, koje je reguliralo američke Federalne rezerve i zabilježeno je na njujorškoj burzi, naglašava veze koje su kripto kompanije Bankman-Fried imale s američkim financijskim sustavom.

Dolazi nakon što je Bankman-Fried rekao u nedavnim javnim objašnjenjima da će kupci na burzi umjesto toga nekoliko godina prenijeti novac u Alamedu prije nego što je FTX izgradio vlastite bankarske odnose.

Šef Silvergatea Alan Lane rekao je u javnom pismu američkoj komisiji za zaštitu i razmjenu nadležnih papira za burzu da su kompanije ili ljudi koji su imali veze s Alamedom "ovisni o Alamedi za prenošenje sredstava na Alamedin račun, bilo da je to u Silvergateu ili nekome od njihovih drugih bankarskih partnera".

Lane je dodao: "Kad je Silvergate primio plaćanja usmjerena na Alameda Research i pripisana su istoimenom računu. To je odgovaralo uputama pošiljatelja e -pošte i industrijske prakse".

FTX bankarski odnosi fokus su objašnjenja osnivača koji je pržen, poput burze prisiljene na nedostatak korisničkih sredstava u iznosu od nekoliko milijardi dolara, što je prošlog mjeseca prisililo kompaniju u vrijednosti od 32 milijarde dolara u bankrot, u kolapsi koji ima sektor iz kriptovaluta.

Bankman-Fried rekao je da je neuspjeh da su milijarde FTX-ovih sredstava kupca preneseni na račune Alamede pravilno uzeli u obzir, a burza je zaostala s neispravnom imidbom njegove financijske situacije. Kazao je da je Alameda očito trošila novac, iako je ostala zaslužna za račune kupaca na FTX -u.

Alameda je u Silvergateu imao najmanje osam računa, prema dosjeima novoimenovanog upravljanja FTX -om na Sudu u Delawareu. Banka je također upravljala više od desetak računa za ostale trgovine Bankman-Fried.

Lane je rekao da je Silvergate proveo "sveobuhvatan test dubinske rezolucije FTX -a i njegovih pridruženih tvrtki, uključujući Alameda Research" prije nego što ga zapišete kao kupac i na stalnoj osnovi.

Silvergate je prošlog mjeseca rekao da je njegova veza s FTX -om ograničena na depozitne račune i da je burza zaradila manje od 10 posto od 12 milijardi dolara koje je banka zaradila za kupce kriptovaluta krajem rujna.

Silvergate je nadgledao svoje račune na sumnjivim transakcijama i "ekonomskom vlasniku, izvoru sredstava, kao i svrhe i očekivane uporabe sredstava". Lane je rekao da je Alameda primio transfere kupaca u sklopu svog kripto trgovanja bez recepta.

Ako je pronašla sumnjive aktivnosti, banka bi "podnijela izvještaj o sumnji u skladu s saveznim propisima", dodao je.

Banka, koja je krajem rujna imala depozite za kupce od 13,2 milijarde dolara, aktivno je usajala kupce kriptovaluta. Dionice Silvergatea ove su godine porasle za 84 posto, što je mnogo gore od pada indeksa bankarstva KBW za 23 posto. U svom pismu "špekulacije - i milomorske formacije - Lane je kritizirao koji su širili prazni prodavači i drugi oportunisti koji pokušavaju iskoristiti tržišnu neizvjesnost".

Šef Silvergatea također je priznao da je "prošlo nekoliko vrlo teških tjedana za industriju digitalne imovine, jer smo se svi dali ostavke na očigledno zlostavljanje imovine kupaca i drugih pogrešnih prosudbi iz FTX-a i Alameda Research".

Lane je također rekao da je, usprkos turbulenciji u kripto industriji, Silvergate zadržao "robusnu ravnotežu i obilje likvidnosti". "Iako je ovo bilo burno vrijeme u industriji digitalne imovine, depoziti naših kupaca su i uvijek se sigurno čuvale."

Izvor: Financial Times