La banque américaine Silvergate défend les liens avec les groupes cryptographiques de Sam Bankman frit

La banque américaine Silvergate a défendu son rôle dans l'acceptation des dépôts pour le conglomérat de SAM Bankman Fried et a expliqué qu'il avait effectué une "diligence raisonnable complète" au FTX Crypto Tour et à Alameda Research Trading.

Le prêteur basé en Californie a admis dans une demande d'admission aux États-Unis lundi soir qu'il avait traité les transferts pour les entreprises et les particuliers qui traitaient avec Alameda.

L'explication de Silvergate, qui est réglementée par la Réserve fédérale américaine et est notée à la Bourse de New York, souligne les liens que les sociétés cryptographiques de Bankman Fried avaient avec le système financier américain.

Il est intervenu après que Bankman Fried a déclaré dans des explications publiques récentes que les clients de la Bourse transféreraient plutôt de l'argent à Alameda pendant plusieurs années avant que FTX ne noue ses propres relations bancaires.

Le patron de Silvergate, Alan Lane, a déclaré dans une lettre publique à la Commission des titres et des échanges de l'Autorité des bourses américaines de la Bourse des États-Unis que les sociétés ou les personnes qui avaient à voir avec Alameda étaient "dépendantes d'Alameda pour transférer des fonds sur le compte d'Alameda, que ce soit à Silvergate ou l'un de leurs autres partenaires bancaires".

Lane a ajouté: "Lorsque Silvergate a reçu des paiements adressés à la recherche Alameda et a été crédité du compte du même nom. Cela correspondait aux instructions de l'expéditeur de l'e-mail et de la pratique de l'industrie".

Les relations bancaires du FTX sont au centre de l'explication du fondateur Freed, comme la bourse obligée d'un manque de fonds clients d'un montant de plusieurs milliards de dollars, ce qui a forcé la société d'une valeur de 32 milliards de dollars le mois dernier à la faillite, dans un effondrement qui a un secteur de la crypto-monnaie.

Bankman Fried a déclaré qu'un échec selon lequel des milliards de fonds clients de la FTX avaient été transférés aux comptes d'Alameda ont été correctement pris en compte, la bourse laissée avec une image défectueuse de sa situation financière. Il a dit qu'Alameda avait apparemment dépensé l'argent, bien qu'il soit resté crédité des comptes clients de FTX.

Alameda avait au moins huit comptes à Silvergate, selon les dossiers de la nouvelle direction de FTX à la Cour du Delaware d'insolvabilité. La banque a également géré plus d'une douzaine de comptes pour les autres magasins de Bankman Fried.

Lane a déclaré que Silvergate avait effectué "un test de diligence raisonnable complet de FTX et de ses sociétés affiliées, y compris Alameda Research" avant de l'écrire en tant que client et sur la base continue.

Silvergate a déclaré le mois dernier que sa relation avec FTX était limitée aux comptes de dépôt et que la bourse avait fait moins de 10% des 12 milliards de dollars que la banque a fait pour les clients cryptographiques fin septembre.

Silvergate a surveillé ses comptes sur les transactions suspectes et le "propriétaire économique, la source des fonds ainsi que l'objectif et l'utilisation attendue des fonds". Lane a déclaré qu'Alameda avait reçu des transferts de clients dans le cadre de son activité commerciale de crypto en vente libre.

s'il trouvait des activités suspectes, la banque "soumettrait un rapport de suspicion conformément aux réglementations fédérales", a-t-il ajouté.

La banque, qui avait des dépôts de clients de 13,2 milliards de dollars fin septembre, a activement courtisé les clients cryptographiques. Les actions de Silvergate ont éclaté de 84% cette année, bien pire que la baisse de l'indice bancaire KBW de 23%. Dans sa lettre "Les spéculations - et les formations misoraires - Lane critiqué qui sont réparties par des vendeurs vides et d'autres opportunistes qui tentent de capitaliser sur l'incertitude du marché".

Le patron de Silvergate a également admis que "c'était quelques semaines très difficiles pour l'industrie des actifs numériques, car nous nous sommes tous résignés avec l'abus évident des actifs des clients et d'autres erreurs de jugement de la recherche FTX et Alameda".

Lane a également déclaré que, malgré la turbulence de l'industrie cryptographique, Silvergate a gardé un «équilibre robuste et beaucoup de liquidités». "Bien que ce soit une période turbulente de l'industrie des actifs numériques, les dépôts de nos clients sont et ont toujours été conservés en toute sécurité."