Yhdysvaltain pankki Silvergate puolustaa yhteyksiä Sam Bankman-paistettujen salausryhmiin

Yhdysvaltain pankki Silvergate puolusti rooliaan Sam Bankman-Fried -yhdistyksen talletusten hyväksymisessä ja selitti, että se suoritti "kattavan due diligence" FTX Crypto Tour- ja Alameda Research Trading -kaupan.

Kaliforniassa toimiva lainanantaja myönsi Yhdysvaltain pääsyhakemuksessa myöhään maanantaina, että hän käsitteli siirtoja Alamedan kanssa käsitteleville yrityksille ja henkilöille.

Silvergate-selitys, jota säätelee Yhdysvaltain keskuspankki ja joka on merkitty New Yorkin pörssissä, korostaa yhteyksiä, jotka Bankman-Friedin salausyhtiöillä oli Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmän kanssa.

Se tulee sen jälkeen, kun Bankman-Fried totesi viimeaikaisissa julkisissa selityksissä, että pörssin asiakkaat siirtäisivät rahaa Alamedalle useita vuosia ennen kuin FTX rakensi omat pankkisuhteet.

Silvergate -pomo Alan Lane sanoi julkisessa kirjeessä Yhdysvaltain pörssivalvontaviranomaisten arvopaperi- ja pörssikomissiolle, että Alamedan kanssa liittyvät yritykset tai ihmiset olivat "riippuvaisia ​​Alamedasta siirtämään varoja Alamedan tilille, olipa kyseessä Silvergate tai yksi heidän muusta pankkikumppanistaan".

Lane lisäsi: "Kun Silvergate sai Alameda -tutkimukseen kohdistuvia maksuja ja hänelle hyvitettiin saman nimen tili. Tämä vastasi sähköpostin ja teollisuuskäytännön lähettäjän ohjeita".

FTX-pankkisuhteet ovat perustaja Bankman-paistetun perustaja-frietyn selitys, kuten pörssi, joka pakotettiin asiakasrahastojen puuttumiseen useiden miljardien dollarien määrään, joka pakotti yrityksen viime kuussa 32 miljardin dollarin arvosta konkurssiin, jolla on alakohta kryptovaluutosta.

Bankman-Fried kertoi, että epäonnistuminen, että Alamedan tileille siirrettiin miljardeja FTX-asiakasvaroja asianmukaisesti, otettiin asianmukaisesti huomioon, että pörssi jätettiin virheellisellä imagollaan sen taloudellisesta tilanteesta. Hän sanoi, että Alameda ilmeisesti käytti rahaa, vaikka se hyvitettiin FTX: n asiakastilillä.

Alamedalla oli vähintään kahdeksan tiliä Silvergatessa, FTX: n äskettäin nimitetyn hallinnan tiedostojen mukaan Delawaren maksukyvyttömyystuomioistuimessa. Pankki hallitsi myös yli tusinaa Bankman-Fried-kaupoista.

Lane kertoi, että Silvergate oli suorittanut "FTX: n ja sen tytäryhtiöiden kattavan due diligence -testin, mukaan lukien Alameda Research" ennen kuin kirjoitat sen asiakkaana ja jatkuvasti.

Silvergate kertoi viime kuussa, että hänen suhteensa FTX: hen rajoitettiin talletustileihin ja että pörssi teki alle 10 prosenttia pankkien 12 miljardista dollarista syyskuun lopussa krypto -asiakkaille.

Silvergate tarkkaili tilejä epäilyttävistä liiketoimista ja "taloudellisesta omistajasta, varojen lähdeistä sekä varojen tarkoituksesta ja odotetusta käytöstä". Lane sanoi, että Alameda sai asiakassiirtoja osana hänen käsikauppias-kryptokauppaa.

Jos se löysi epäilyttäviä toimia, pankki "toimittaisi epäilyjen raportin liittovaltion määräysten mukaisesti", hän lisäsi.

Pankki, jonka asiakastalletukset olivat syyskuun lopussa 13,2 miljardia dollaria, tuomioistui aktiivisesti salausasiakkaita. Silvergaten osakkeet hajosivat 84 prosenttia tänä vuonna, mikä on paljon pahempaa kuin KBW -pankkiindeksin lasku 23 prosentilla. Kirjeessä "Spekulaatiot - ja rosian muodostelmat - kaista kritisoitiin, joita tyhjät myyjät ja muut opportunistit, jotka yrittävät hyödyntää markkinoiden epävarmuutta".

Silvergate-pomo myönsi myös, että "se oli muutama vaikea viikko digitaaliseen omaisuusteollisuudelle, koska me kaikki erotimme itsestämme asiakasvarojen ja muiden FTX: n ja Alamedan tutkimuksen väärinkäytöksistä".

Lane sanoi myös, että Silvergate piti kryptoteollisuuden turbulenssista huolimatta "vankan tasapainon ja runsaasti likviditeettiä". "Vaikka tämä oli myrskyisäistä aikaa digitaalisessa omaisuusteollisuudessa, asiakkaidemme talletukset ovat ja niitä pidetään aina turvallisesti."