El banco de EE. UU. Silvergate defiende las conexiones a los grupos criptográficos de Sam Bankman-frito

El banco de EE. UU. Silvergate defendió su papel en la aceptación de depósitos para el conglomerado de Sam Bankman-Fried y explicó que llevó a cabo una "diligencia debida integral" en el FTX Crypto Tour y Alameda Research Trading.

El prestamista con sede en California admitió en una solicitud de admisión de los Estados Unidos el lunes por la noche que procesó transferencias para empresas y personas que trataron con Alameda.

La explicación de Silvergate, que está regulada por la Reserva Federal de los Estados Unidos y se anota en la Bolsa de Valores de Nueva York, enfatiza las conexiones que las compañías criptográficas de Bankman-Fried tuvieron con el sistema financiero de los Estados Unidos.

Se produce después de que Bankman-Fried dijo en recientes explicaciones públicas que los clientes de la bolsa de valores transferirían dinero a Alameda durante varios años antes de que FTX desarrollara sus propias relaciones bancarias.

El jefe de Silvergate, Alan Lane, dijo en una carta pública a la Comisión de Bolsa y Valores de la Autoridad de Supervisión de la Bolsa de Valores de los Estados Unidos que las empresas o las personas que han tenido que ver con Alameda "dependían de Alameda para transferir fondos a la cuenta de Alameda, ya sea en Silvergate o uno de sus otros socios bancarios".

Lane agregó: "Cuando Silvergate recibió pagos dirigidos a Alameda Research y se les atribuyó la cuenta del mismo nombre. Esto correspondía a las instrucciones del remitente del correo electrónico y la práctica de la industria".

Las relaciones bancarias FTX son el foco de la explicación del fundador Bankman-Fried, como la bolsa de valores forzada a la falta de fondos de los clientes por un monto de varios miles de millones de dólares, lo que obligó a la compañía por valor de $ 32 mil millones el mes pasado en bancarrota, en un colapso que tiene un sector de la criptocurrencia.

Bankman-Fried dijo que un fracaso de que miles de millones de fondos de los clientes FTX fueron transferidos a las cuentas de Alameda se tuvieron en cuenta adecuadamente, la bolsa de valores dejó una imagen defectuosa de su situación financiera. Dijo que Alameda aparentemente gastó el dinero, aunque permaneció acreditado con las cuentas de los clientes en FTX.

Alameda tenía al menos ocho cuentas en Silvergate, según los archivos de la gestión recién nombrada de FTX en el Tribunal de Insolvencia de Delaware. El banco también logró más de una docena de cuentas para otras tiendas de Bankman-Fried.

Lane dijo que Silvergate había llevado a cabo "una prueba integral de diligencia debida por parte de FTX y sus compañías afiliadas, incluida la investigación de Alameda" antes de escribirla como cliente y de manera continua.

Silvergate dijo el mes pasado que su relación con FTX se limitó a cuentas de depósito y que la bolsa de valores ganó menos del 10 por ciento de los $ 12 mil millones que el banco hizo para clientes criptográficos a fines de septiembre.

Silvergate monitoreó sus cuentas sobre transacciones sospechosas y el "propietario económico, la fuente de fondos, así como el propósito y el uso esperado de los fondos". Lane dijo que Alameda recibió transferencias de clientes como parte de su negocio de comercio criptográfico de venta libre.

Si encontrara actividades sospechosas, el banco "presentaría un informe de sospecha de acuerdo con las regulaciones federales", agregó.

El banco, que tenía depósitos de clientes de $ 13.2 mil millones a fines de septiembre, cortejó activamente a los clientes criptográficos. Las acciones de Silvergate se rompieron en un 84 por ciento este año, mucho peor que la disminución del índice bancario KBW en un 23 por ciento. En su carta, "especulaciones, y formaciones de Merals, Lane criticó que están propagados por vendedores vacíos y otros oportunistas que intentan capitalizar la incertidumbre del mercado".

El jefe de Silvergate también admitió que "fueron algunas semanas muy difíciles para la industria de los activos digitales, ya que todos nos renunciamos al abuso obvio de los activos de los clientes y otros juicios erróneos de FTX y Alameda Research".

Lane también dijo que, a pesar de la turbulencia en la industria criptográfica, Silvergate mantuvo un "equilibrio robusto y mucha liquidez". "Si bien este fue un momento turbulento en la industria de los activos digitales, los depósitos de nuestros clientes se mantienen y siempre se mantienen de manera segura".