Η αμερικανική τράπεζα Silvergate υπερασπίζεται τις συνδέσεις με τις κρυπτογραφικές ομάδες του Sam Bankman-Fried

Η αμερικανική τράπεζα Silvergate υπερασπίστηκε το ρόλο της στην αποδοχή καταθέσεων για το συγκρότημα του Sam Bankman-Fried και εξήγησε ότι πραγματοποίησε μια «ολοκληρωμένη δέουσα επιμέλεια» στο FTX Crypto Tour και την Alameda Research Trading.

Ο δανειστής που εδρεύει στην Καλιφόρνια παραδέχτηκε σε μια αίτηση εισδοχής των ΗΠΑ αργά τη Δευτέρα ότι επεξεργάστηκε μεταφορές για εταιρείες και άτομα που ασχολήθηκαν με την Alameda.

Η εξήγηση του Silvergate, η οποία ρυθμίζεται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και σημειώνεται στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης, υπογραμμίζει τις συνδέσεις που είχαν οι εταιρείες κρυπτογράφησης της Bankman-Fried με το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ.

Έρχεται μετά από την Bankman-Fried, δήλωσε σε πρόσφατες δημόσιες εξηγήσεις ότι οι πελάτες του χρηματιστηρίου θα μεταφέρουν αντ 'αυτού χρήματα στην Alameda για αρκετά χρόνια πριν η FTX δημιουργήσει τις δικές της τραπεζικές σχέσεις.

Το αφεντικό Silvergate Alan Lane δήλωσε σε δημόσια επιστολή προς την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Ανταλλαγής της Αρχής Εποπτικών Αρχών των ΗΠΑ ότι οι εταιρείες ή οι άνθρωποι που είχαν να κάνουν με την Alameda "εξαρτώνται από την Alameda για να μεταφέρουν κεφάλαια στο λογισμό της Alameda, είτε στο Silvergate είτε σε έναν από τους άλλους τραπεζικούς εταίρους τους".

Lane πρόσθεσε: "Όταν η Silvergate έλαβε πληρωμές που απευθύνονταν στην έρευνα Alameda και πιστώθηκαν με το λογαριασμό του ίδιου ονόματος.

Οι τραπεζικές σχέσεις FTX αποτελούν το επίκεντρο της εξήγησης του ιδρυτή Bankman-Fried, όπως το χρηματιστήριο που αναγκάστηκε να μην υπάρχει έλλειψη κεφαλαίων πελατών ύψους αρκετών δισεκατομμυρίων δολαρίων, η οποία ανάγκασε την εταιρεία αξίας 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων τον περασμένο μήνα σε πτώχευση, σε ένα κολλαγί που έχει έναν τομέα από κρυπτογράφηση.

Η Bankman-Fried δήλωσε ότι η αποτυχία να μεταφερθούν δισεκατομμύρια κεφάλαια πελατών FTX στους λογαριασμούς της Alameda, το Χρηματιστήριο άφησε πίσω της μια ελαττωματική εικόνα της οικονομικής του κατάστασης. Είπε ότι ο Alameda προφανώς ξόδεψε τα χρήματα, αν και παρέμεινε πιστώθηκε με τους λογαριασμούς πελατών στο FTX.

Η Alameda είχε τουλάχιστον οκτώ λογαριασμούς στο Silvergate, σύμφωνα με τα αρχεία της νεοδιορισμένης διαχείρισης του FTX στο Delaware αφερεγγυότητας του Delaware. Η τράπεζα κατάφερε επίσης πάνω από δώδεκα λογαριασμούς για τα άλλα καταστήματα της Bankman-Fried.

Η Lane δήλωσε ότι η Silvergate είχε πραγματοποιήσει "μια ολοκληρωμένη δοκιμασία δέουσας επιμέλειας από την FTX και τις συνδεδεμένες εταιρείες της, συμπεριλαμβανομένης της έρευνας Alameda" προτού το γράψετε ως πελάτης και σε συνεχή βάση.

Silvergate είπε τον περασμένο μήνα ότι η σχέση του με το FTX περιοριζόταν σε λογαριασμούς καταθέσεων και ότι το χρηματιστήριο έκανε λιγότερο από 10 τοις εκατό των 12 δισεκατομμυρίων δολαρίων που έκανε η τράπεζα για τους πελάτες κρυπτογράφησης στα τέλη Σεπτεμβρίου.

Silvergate παρακολούθησε τους λογαριασμούς του σε ύποπτες συναλλαγές και τον "οικονομικό ιδιοκτήτη, την πηγή των κεφαλαίων καθώς και τον σκοπό και την αναμενόμενη χρήση των κεφαλαίων". Η Lane δήλωσε ότι η Alameda έλαβε μεταφορές πελατών στο πλαίσιο της εμπορικής επιχείρησης κρυπτογράφησης.

Εάν βρήκε ύποπτες δραστηριότητες, η τράπεζα θα "υποβάλει έκθεση υποψίας σύμφωνα με τους ομοσπονδιακούς κανονισμούς", πρόσθεσε.

Η τράπεζα, η οποία είχε καταθέσεις πελατών ύψους 13,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στα τέλη Σεπτεμβρίου, επέτρεψε ενεργά τους πελάτες κρυπτογράφησης. Οι μετοχές της Silvergate έσπασαν κατά 84 % φέτος, πολύ χειρότερα από την πτώση του δείκτη KBW Banking κατά 23 %. Στην επιστολή του "Οι εικασίες - και οι παραπλανητικοί σχηματισμοί - η Lane επέκρινε ότι διαδίδονται από άδειους πωλητές και άλλους οπορτουνιστές που προσπαθούν να επωφεληθούν από την αβεβαιότητα της αγοράς".

Το αφεντικό Silvergate παραδέχτηκε επίσης ότι «ήταν μερικές πολύ δύσκολες εβδομάδες για τη βιομηχανία ψηφιακού περιεχομένου, αφού όλοι παραιτήσαμε με την προφανή κατάχρηση των περιουσιακών στοιχείων των πελατών και άλλων εσφαλμάτων από την έρευνα FTX και Alameda».

Lane είπε επίσης ότι, παρά την αναταραχή στη βιομηχανία κρυπτογράφησης, η Silvergate διατήρησε μια "ισχυρή ισορροπία και άφθονη ρευστότητα". "Ενώ αυτό ήταν ένας ταραχώδης χρόνος στη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, οι καταθέσεις των πελατών μας είναι και πάντα διατηρούνται με ασφάλεια".