Den amerikanske bank Silvergate forsvarer forbindelser til kryptodrupperne af Sam Bankman-Fried

Den amerikanske bank Silvergate forsvarede sin rolle i at acceptere indskud til Sam Bankman-Fried's konglomerat og forklarede, at det udførte en "omfattende due diligence" på FTX Crypto Tour og Alameda Research Trading.

Långiveren med base i Californien indrømmede i en amerikansk optagelsesansøgning sent mandag, at han behandlede overførsler til virksomheder og enkeltpersoner, der behandlede Alameda.

Forklaringen af ​​Silvergate, der er reguleret af den amerikanske Federal Reserve og er kendt på New York Stock Exchange, understreger de forbindelser, som Bankman-Fried's Crypto Companies havde med det amerikanske finansielle system.

Det kommer efter, at Bankman-Fried sagde i de seneste offentlige forklaringer, at kunder på børsen i stedet ville overføre penge til Alameda i flere år, før FTX opbyggede sine egne bankforhold.

Silvergate -chef Alan Lane sagde i et offentligt brev til den amerikanske Stock Exchange Supervisory Authority Securities and Exchange Commission, at virksomheder eller personer, der har haft at gøre med Alameda, var "afhængige af Alameda for at overføre midler til Alamedas konto, hvad enten det er i Silvergate eller en af ​​deres andre bankpartnere".

Lane tilføjede: "Da Silvergate modtog betalinger rettet til Alameda Research og blev krediteret med beretningen om samme navn. Dette svarede til instruktionerne fra afsenderen af ​​e -mail- og branchepraksis".

FTX-bankforholdet er i fokus for forklaringen af ​​grundlægger Bankman-Fried, såsom børsen, der blev tvunget til en mangel på kundefonde i et beløb på flere milliarder dollars, der tvang virksomheden til en værdi af 32 milliarder dollars i sidste måned til konkurs, i en sammenbrud, der har en sektor fra kryptocurrency.

Bankman-Fried sagde, at en fiasko, som milliarder af FTX-kundemidler blev overført til Alamedas beretninger, blev taget korrekt i betragtning, den børs, der blev efterladt med et defekt image af dens økonomiske situation. Han sagde, at Alameda tilsyneladende brugte pengene, selvom de forblev krediteret med kundekonti på FTX.

Alameda havde mindst otte konti i Silvergate, ifølge filer fra den nyudnævnte ledelse af FTX ved Delaware Insolvens Court. Banken lykkedes også mere end et dusin regnskab for Bankman-Fried's andre butikker.

Lane sagde, at Silvergate havde udført "en omfattende due diligence -test af FTX og dets tilknyttede virksomheder, herunder Alameda Research", før du skriver den ned som kunde og løbende.

Silvergate sagde i sidste måned, at hans forhold til FTX var begrænset til indskudskonti, og at børsen udgjorde mindre end 10 procent af de 12 milliarder dollars, banken lavede til kryptokunder i slutningen af ​​september.

Silvergate overvågede hans konti om mistænkelige transaktioner og den "økonomiske ejer, kilden til midler såvel som formålet og den forventede anvendelse af midlerne". Lane sagde, at Alameda modtog kundeoverførsler som en del af sin over-the-counter crypto trading-forretning.

Hvis det fandt mistænkelige aktiviteter, ville banken "forelægge en mistanke -rapport i overensstemmelse med de føderale regler," tilføjede han.

Banken, der havde kundeaflejringer på 13,2 milliarder dollars i slutningen af ​​september, var aktivt efter at have taget kryptokunder. Silvergate's aktier brød op med 84 procent i år, meget værre end faldet i KBW Banking Index med 23 procent. I sine brev "spekulationer - og forkert formationer - kritiserede Lane, der er spredt af tomme sælgere og andre opportunister, der prøver at drage fordel af markedsusikkerhed".

Silvergate-chefen indrømmede også, at "det var et par meget vanskelige uger for den digitale aktieindustri, da vi alle trak os tilbage med det åbenlyse misbrug af kundeaktiver og andre forkert vurderinger fra FTX og Alameda Research".

Lane sagde også, at på trods af turbulensen i kryptoindustrien holdt Silvergate en "robust balance og masser af likviditet". "Selvom dette var en turbulent tid i den digitale aktivindustri, er og blev vores kunders indskud altid sikkert holdt."