Le soleil commence à passer sous les jours sauvages de la cryptographie
Le soleil commence à passer sous les jours sauvages de la cryptographie
Même si les crypto-monnaies sont de plus en plus acceptées comme des classes d'actifs, ils ont du mal à soulever leur réputation, un "Far West" numérique - un endroit où les lois et les réglementations s'appliquent rarement.
Cependant,il y a des signes que les jours sans loi de crypto-monnaies prennent fin. En conséquence, les entreprises qui commercialisent les crypto-actifs - ainsi que les fournisseurs de services numériques - n'essaient pas d'être tenus responsables par de nouvelles exigences réglementaires.
Les marchés des crypto-monnaies ont augmenté rapidement depuis le début de la pandémie de coronavirus, et selon les autorités fiscales, la valeur de l'industrie a régulièrement dépassé 2 billions de dollars.
Le mois dernier, Fabio Panetta, membre du conseil d'administration de la Banque centrale européenne, un public américain que le marché de la cryptographie est désormais supérieur à celui des hypothèques subprimes - 1,3 billion de dollars - lorsqu'il a déclenché la crise financière mondiale en 2008.
Fabio Panetta, membre du conseil d'administration de l'ECB © Alexandros Michailidis / Alamy
Il a déclaré que 16% des Américains et 10% des Européens étaient exposés à des crypto-monnaies ou à des actifs connexes - et averti des dangers potentiels d'un krach de marché.
Aujourd'hui, la BCE est l'une des nombreuses autorités réglementaires du monde qui recherchent des moyens de freiner cette zone auparavant sans surveillance, dans laquelle un manque de règles était également une attraction principale et une raison de s'inquiéter.
Cela a conduit à de plus en plus de sociétés de crypto à demander de l'aide pour se conformer aux exigences réglementaires croissantes, explique Rachel Woolley Von Fenergo, une société basée à Dublin pour les logiciels de conformité.
"De nombreuses sociétés de services d'actifs virtuels ont respecté leurs obligations de conformité parce qu'elles ne les ont pas remplies aussi efficacement qu'elles auraient pu le faire", explique Woolley, directrice mondiale du crime financier chez Fenergo.
"Cette idée que l'on peut violer intentionnellement les devoirs doit être parti. La réalité est que ce règlement [en crypto] devient plus étroit et il y aura des amendes", ajoute-t-elle.
Les amendes et les interdictions sont déjà imposées.
En tant qu'obligation de base, les autorités de supervision exigent que les plateformes de trading et les prestataires de services effectuent des tests de blanchiment d'argent - une règle que beaucoup continuent de trébucher.
En avril, le Bureau américain de la monnaie de la devise a émis une injonction contre la banque numérique d'Anchorage, qui prétendait être la première banque agréée par l'État pour les actifs numériques qui ont pu agir comme une garde et offrir à ses clients crypto. Mais le mois dernier, le sujet sous licence a privé l'approbation et a fait référence au manque de contrôles dans la surveillance des activités suspectes - y compris les contrôles pour lutter contre le blanchiment d'argent.
L'interdiction est conforme aux résultats de la recherche FEnergo, qui montrent une augmentation de l'orientation des autorités réglementaires sur les entreprises en relation avec les crypto-monnaies.
En août de l'année dernière, le Bitmex Trading Center a dû payer 100 millions de dollars d'amendes à l'Association américaine de trading des marchandises et à terme, car elle n'avait pas réussi les rouleaux de blanchiment d'argent.
Crypto Concerns: une application de téléphone portable pour le commerce en direct © Alamy
De nombreuses sociétés de crypto soutiennent que la plupart des acteurs de l'industrie sont très intéressés à suivre les règles, mais qu'un manque de clarté sur ce qui est nécessaire est entravé ces efforts.
Les autorités réglementaires britanniques ont été critiquées pour des progrès lents à la fois dans l'enregistrement des entreprises qui souhaitent offrir des services d'actifs numériques, ainsi que lors de la mise en place d'un cadre de cryptographie.
Nikhil Rathi, directeur général de la British Financial Conduct Authority, a déclaré le mois dernier que l'autorité de réglementation attend plus de pouvoirs pour surveiller les entreprises cryptographiques qui dépassent les exigences de base pour lutter contre le blanchiment d'argent.
Il a également déclaré que la FCA avait jusqu'à présent trouvé que 33 entreprises étaient opérationnelles. "Beaucoup ont été rejetés parce qu'ils avaient pris des précautions inadéquates pour éviter les dommages ou les reconnaître en premier lieu", a-t-il déclaré. «Nous devons tracer des lignes claires.
Les litiges juridiques sur les actifs numériques peuvent également relancer de nouveaux défis. Sergey Romanovsky, PDG et fondateur de Nebeus, une entreprise basée à Barcelone, qui donne de l'argent contre la crypto, l'a trouvé lors de la tournée dure.
Son entreprise s'est presque effondrée sous le fardeau d'une procédure judiciaire, dans laquelle il a été affirmé que la société n'avait pas correctement protégé l'argent d'un client. L'affaire s'est terminée par un jugement en faveur de Nebeus, mais Romanovsky a été difficile par une décision de justice de geler temporairement les actifs de l'entreprise en raison d'un malentendu technique.
Devant un tribunal britannique, il a soutenu pour garder les 1,5 million de dollars dans un soi-disant «stockage du froid» en question un appareil similaire à un bâton USB qui maintient les actifs numériques en le gardant hors ligne. Le tribunal a initialement considéré cela comme inacceptable, ce qui a conduit à la décision de sécurisation. Rétrospectivement, il y avait des étapes simples que Nebeus aurait dû prendre: à savoir garder les présumés actifs crypto frauduleux dans un format qui comprendrait mieux le tribunal ", explique Romanovsky.Woolley de Fenergo avertit que les entreprises peuvent également être victimes de changements réglementaires inattendus. Elle dit que l'affaire contre Anchorage est une raison de s'inquiéter parce qu'il donne aux autorités de supervision l'impression de se retourner.
"Je suis inquiet que les autorités de surveillance délivrent la licence d'Anchorage en janvier de l'année dernière et y reviennent moins de 18 mois plus tard - la question est de savoir pourquoi ils leur ont donné une licence sans ces systèmes?" Demande à Woolley. "Ces contrôles auraient dû être là dès le premier jour."
En plus de la protection contre les dangers du blanchiment d'argent, les autorités réglementaires se concentrent désormais sur la protection des consommateurs dans les transactions cryptographiques. En plus de la FCA britannique, un groupe d'autorités financières européennes de supervision a convenu à la fin du mois de mars que de nombreux actifs crypto sont très risqués et spéculatifs et sont soumis à une "publicité agressive".
Beaucoup dans l'industrie de la cryptographie s'attendent à ce que de nouvelles réglementations du pays à la variation du pays varient, ce qui peut permettre aux entreprises de passer à la juridiction dans laquelle les règles leur sont moins chères.
Ian Mason, chef de la réglementation des services financiers britanniques au cabinet d'avocats de Gowling WLG, a déclaré que ce potentiel d'arbitrage réglementaire s'inquiète en raison de la nature mondiale de la crypto.
"Le règlement doit être plus en réseau pour qu'il y ait des normes uniformes et élevées sur les marchés des cryptoma", explique Mason.
Source: Financial Times
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