NCA požaduje reguláciu kryptoxických mixérov, ktoré sa používajú pri víre trestných peňazí

Britská národná agentúra pre kriminalitu vyzvala na reguláciu sofistikovaných zmiešaných technológií, aby ich zločinci použili na zabránenie objavu, ak sa peniaze umyjú kryptomenami.

[

Softvér Open Source vyžaduje, aby niekoľko strán podpísalo digitálnu zmluvu, ktorá umožňuje mince z rôznych peňaženiek a distribuovať ich, čo sťažuje porozumenie tomu, odkiaľ pochádzajú peniaze.

„Môžu byť použité na poskytovanie„ vrstvenej “služby, získanie trestnej hotovosti, zakrývanie jeho pôvodu a inšpekčnej dráhy, podobne ako v hotovosti zločincov, aby legitimizovali hotovosť bankovým systémom,“ Gary Cathcart, vedúci finančného oddelenia Národnej agentúry pre kriminalitu smerom k finančným časom.

Varovanie prichádza, pretože orgány na celom svete sa čoraz viac stali kriminálnym využívaním kryptomeny, pretože nový a neregulovaný sektor získal popularitu.

NCA uviedla, že nariadenie by prinútilo zmiešavače, aby dodržiavali zákony o praní špinavých peňazí s povinnosťou vykonávať kontroly zákazníkov a testovať cesty mien, ktoré prechádzajú platformami.

To by umožnilo agentúram činným v trestnom konaní používateľov „podvody, ktoré sú často vážnymi trestnými činnosťami“, vrátane útokov ransomware, podvodov, zločinu a terorizmu financovaného štátom, dodala správne, dodala Cathcart.

Podľa eliptickej skupiny, ktorá analyzuje transakcie kryptomeny, bolo okolo 15 percent všetkých výnosov z trestných činov v roku 2021 viedli miešačky.

Medzi známe služby patrí Wasabi Wallet, Samourai Wallet a Helix, ktorých zakladateľ USA Larry Dean Harmon dlhoval obvineniam z peňazí v auguste minulého roka.

Wasabi bol predstavený v roku 2018 a pracuje decentrálne so softvérom, ktorý si každý môže stiahnuť a používať. Je to vlajkový produkt Zksnacks vyrobených z Gibraltáru, ktorý sa opisuje ako „nespravodlivý súkromný“. Spoločnosť účtuje poplatok 0,003 percenta každej transakcie počtu používateľov, ktorí sa miešajú v každej prenosovej guľovej peňaženke - úroveň ochrany údajov sa zvyšuje s vyšším počtom používateľov.

Navrhovatelia decentralizovaných mixérov tvrdia, že verejný charakter blockchainu banky je ako banka, ktorá zdieľa jej úver a jej transakčný kurz, čo by mohlo byť používateľom za cieľ trestné činy, ako napríklad podvod.

Elliptické odhady, že príjmy z trestných činov v hodnote viac ako 1 miliarda USD prešli Wasabi sledovaním briefingov od dobre známych škodlivých aktérov.

V roku 2020 Úrad pre vyšetrovanie trestných činov EÚ uverejnil správa o Wasabi po určení zvýšenia vyšetrovania v súvislosti so softvérom. Ukázalo sa, že 30 percent bitcoínov, ktoré prešli cez platformu, pochádzalo z temných webových trhov počas obdobia troch týždňov. Odhaduje sa, že transakcie Dark-Web tvoria iba jedno percento z celkových prevodov na širšom trhu s kryptomenami.

Bálint Harmat, generálny riaditeľ a zakladateľ spoločnosti Zksnacks, uviedol, že nároky NCA, Europol a Elliptic nezodpovedajú „realite“.

„Alternatíva, bitcoín bez bezpečnosti a záležitosti, by viedla k katastrofickým nepredvídaným dôsledkom,“ dodal. „Sme iba tím vývojárov a ekonómov, ktorí tvrdo pracujú pre lepšiu budúcnosť.“

Vďaka svojmu decentralizovanej postave sa v roku 2020 zdôraznil aj Europol ako vznikajúca „najvyššia hrozba“.

Samourai povedal, že „drvivá väčšina“ používateľov, ktorí používajú tento typ softvéru CoinJoin, je neverná.

„Súhlasíme s tým, že používanie centralizovaných mixérov, ktoré prijímajú finančné prostriedky a udržujú ich v držbe, kontrolujú a vyhýbajú sa,“ dodala spoločnosť vo vysvetlení. „Softvérové ​​algoritmy zadarmo a otvoreného zdroja, v ktorých neexistuje žiadna entita, ktorá by udržiavala finančné prostriedky, ale nemožno ich efektívne regulovať.“

Allison Owen, analytik, ktorý vedie prácu Kráľovského inštitútu United Services Institute k kryptomenám a finančnej kriminalite, uviedol, že vlády by mohli využiť zmesi, aby sa predišlo sankciám.

„Ľudia tvrdia, že blockchain má toľko transparentnosti, pokiaľ ide o monitorovanie transakcií, ale stále sa musia ubezpečiť, že dochádza k sledovaniu,“ dodala.