NCA požaduje reguláciu miešačov kryptomien používaných pri obehu peňazí zo zločinu.

Britská Národná kriminálna agentúra vyzvala na reguláciu sofistikovaných technológií miešania, ktoré používajú zločinci, aby sa vyhli odhaleniu pri praní špinavých peňazí prostredníctvom kryptomien.

Takzvané „decentralizované miešačky kryptomien“, tiež známe ako CoinJoin, môžu byť použité na zakrytie transakcií, ktoré sú inak vysledovateľné na blockchainoch, verejne prístupných digitálnych účtovných knihách, ktoré zaznamenávajú prevody kryptomien.

Softvér s otvoreným zdrojovým kódom vyžaduje, aby viacero strán podpísalo digitálnu zmluvu, čo umožňuje miešať a prerozdeľovať mince z rôznych peňaženiek, čo sťažuje sledovanie, odkiaľ peniaze pochádzajú.

"Môžu byť použité na poskytovanie 'vrstvenia' služby, vírenie kriminálnej hotovosti, zakrývanie jej pôvodu a auditnej stopy, podobne ako hotovostnú transakciu môžu použiť zločinci na legitimizáciu hotovosti prostredníctvom bankového systému," povedal pre Financial Times Gary Cathcart, šéf finančného vyšetrovania Národnej kriminálnej agentúry.

Varovanie prichádza v čase, keď sa orgány na celom svete čoraz viac zaujímajú o kriminálne používanie kryptomeny, keďže nový a neregulovaný sektor získava na popularite.

NCA uviedol, že nariadenie prinúti mixéry, aby dodržiavali zákony o praní špinavých peňazí, s požiadavkou vykonávať zákaznícke kontroly a revízne záznamy mien prechádzajúcich cez platformy.

To by umožnilo orgánom činným v trestnom konaní riadne vyšetriť „často závažnú trestnú činnosť“ vrátane útokov ransomvéru, podvodov, štátom sponzorovanej trestnej činnosti a terorizmu, dodal Cathcart.

Podľa Elliptic, skupiny, ktorá analyzuje transakcie s kryptomenami, bolo v roku 2021 okolo 15 percent všetkých výnosov z trestnej činnosti smerovaných cez mixéry.

Medzi známe služby patrí Wasabi Wallet, Samourai Wallet a Helix, ktorých americký zakladateľ Larry Dean Harmon sa v auguste minulého roka priznal k obvineniam z prania špinavých peňazí.

Wasabi, ktorý bol uvedený na trh v roku 2018, funguje decentralizovaným spôsobom so softvérom, ktorý si môže stiahnuť a používať ktokoľvek. Ide o vlajkovú loď od spoločnosti zkSNACKs so sídlom v Gibraltári, ktorá sa označuje ako „neférovo súkromná“. Spoločnosť si účtuje poplatok 0,003 percenta z každej transakcie vynásobený počtom používateľov miešajúcich peňaženky v každom kole prenosov – úroveň ochrany údajov sa zvyšuje s vyšším počtom používateľov.

Zástancovia decentralizovaných mixérov tvrdia, že verejná povaha blockchainu je podobná banke, ktorá zdieľa váš zostatok a históriu transakcií, vďaka čomu by sa používatelia mohli stať terčom trestných činov, ako sú podvody.

Elliptic odhaduje, že cez Wasabi pretieklo viac ako 1 miliardu dolárov z príjmov z trestnej činnosti sledovaním peňaženiek známych zákerných hercov.

V roku 2020 agentúra EÚ na presadzovanie práva Europol vydala správu o Wasabi po tom, čo zaznamenala zvýšený počet vyšetrovaní súvisiacich so softvérom. Zistilo sa, že v priebehu troch týždňov pochádzalo 30 percent bitcoinov prechádzajúcich platformou z temných webových trhov. Odhaduje sa, že na širšom trhu s kryptomenami predstavujú transakcie na temnom webe len 1 percento z celkových prevodov.

Bálint Harmat, výkonný riaditeľ a zakladateľ zkSNACKs, uviedol, že tvrdenia NCA, Europolu a Ellipticu nezodpovedajú „realite“.

„Alternatíva, bitcoin bez zabezpečenia a zameniteľnosti, by viedla ku katastrofálnym nepredvídateľným následkom,“ dodal. "Sme len tím vývojárov a ekonómov, ktorí tvrdo pracujú pre lepšiu budúcnosť."

Europol tiež vyzdvihol Peňaženku Samourai ako vznikajúcu „hlavnú hrozbu“ v roku 2020 kvôli jej decentralizovanej povahe.

Samourai uviedol, že verí, že „prevažná väčšina“ používateľov používajúcich tento typ softvéru CoinJoin dodržiava zákony.

„Súhlasíme s tým, že používanie centralizovaných mixérov, ktoré preberajú a spravujú finančné prostriedky, by sa malo prehodnotiť a vyhnúť sa mu,“ dodala spoločnosť vo vyhlásení. „Avšak algoritmy bezplatného softvéru a softvéru s otvoreným zdrojovým kódom, v ktorých neexistuje subjekt, ktorý by držal prostriedky, nemožno účinne regulovať.“

Allison Owen, analytička, ktorá vedie prácu Royal United Services Institute v oblasti kryptomien a finančnej kriminality, uviedla, že mixéry môžu vlády použiť na obchádzanie sankcií.

„Ľudia tvrdia, že blockchain má takú transparentnosť, pokiaľ ide o monitorovanie transakcií, ale stále sa musíte uistiť, že monitorovanie prebieha,“ dodala.