Krajowy organ ochrony konkurencji wzywa do uregulowania mikserów kryptowalut wykorzystywanych w obrocie przestępczymi pieniędzmi”.

Brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości wezwała do uregulowania wyrafinowanych technologii mieszania wykorzystywanych przez przestępców, aby uniknąć wykrycia podczas prania pieniędzy za pomocą kryptowalut.

Tak zwane „zdecentralizowane miksery kryptowalut”, znane również jako CoinJoin, mogą być wykorzystywane do ukrywania transakcji, które w przeciwnym razie można by prześledzić w blockchainach, publicznie dostępnych cyfrowych księgach rejestrujących transfer kryptowalut.

Oprogramowanie typu open source wymaga podpisania umowy cyfrowej przez wiele stron, co pozwala na mieszanie i redystrybucję monet z różnych portfeli, co utrudnia śledzenie pochodzenia pieniędzy.

„Można je wykorzystać do świadczenia usług warstwowych, mieszając przestępczą gotówkę, zaciemniając jej pochodzenie i ścieżkę audytu, w podobny sposób, w jaki przestępcy mogą wykorzystać transakcję gotówkową do legitymizacji gotówki za pośrednictwem systemu bankowego” – powiedział „Financial Times” Gary Cathcart, szef dochodzeń finansowych w Narodowej Agencji ds. Przestępczości.

Ostrzeżenie pojawia się, gdy władze na całym świecie są coraz bardziej zaniepokojone przestępczym wykorzystaniem kryptowalut w związku ze wzrostem popularności nowego i nieuregulowanego sektora.

Krajowy organ krajowy stwierdził, że rozporządzenie zmusi podmioty mieszające do przestrzegania przepisów dotyczących prania pieniędzy, obejmujących wymóg przeprowadzania kontroli klientów i ścieżek audytu walut przechodzących przez platformy.

Umożliwiłoby to organom ścigania użytkowników właściwe zbadanie „często poważnej działalności przestępczej”, w tym ataków oprogramowania ransomware, oszustw, przestępczości sponsorowanej przez państwo i terroryzmu, dodał Cathcart.

Według Elliptic, grupy analizującej transakcje kryptowalutowe, w 2021 roku około 15 procent wszystkich dochodów z przestępstw przeszło przez miksery.

Do znanych serwisów należą Wasabi Wallet, Samourai Wallet i Helix, którego amerykański założyciel Larry Dean Harmon przyznał się w sierpniu ubiegłego roku do zarzutów o pranie pieniędzy.

Uruchomione w 2018 r. rozwiązanie Wasabi działa w sposób zdecentralizowany, korzystając z oprogramowania, które każdy może pobrać i używać. To flagowy produkt gibraltarskiej firmy zkSNACKs, która sama określa się jako „niesprawiedliwie prywatna”. Firma pobiera opłatę w wysokości 0,003 procent od każdej transakcji pomnożonej przez liczbę użytkowników mieszających portfele w każdej rundzie przelewów – poziom ochrony danych wzrasta wraz ze wzrostem liczby użytkowników.

Zwolennicy zdecentralizowanych mikserów argumentują, że publiczny charakter blockchainu przypomina udostępnianie przez bank salda i historii transakcji, co może sprawić, że użytkownicy staną się celem przestępstw, takich jak oszustwa.

Elliptic szacuje, że ponad 1 miliard dolarów wpływów z przestępstw przepłynęło przez Wasabi dzięki śledzeniu portfeli znanych szkodliwych podmiotów.

W 2020 r. unijny organ ścigania Europol opublikował raport na temat Wasabi po odnotowaniu wzrostu liczby dochodzeń związanych z oprogramowaniem. Okazało się, że w ciągu trzech tygodni 30 procent bitcoinów przechodzących przez platformę pochodziło z rynków w ciemnej sieci. Szacuje się, że na szerszym rynku kryptowalut transakcje w ciemnej sieci stanowią zaledwie 1 procent wszystkich przekazów pieniężnych – stwierdził.

Bálint Harmat, dyrektor zarządzający i założyciel zkSNACKs, powiedział, że twierdzenia NCA, Europolu i Elliptic nie odpowiadają „rzeczywistości”.

„Alternatywa, Bitcoin bez bezpieczeństwa i zamienności, doprowadziłaby do katastrofalnych, nieprzewidzianych konsekwencji” – dodał. „Jesteśmy zespołem programistów i ekonomistów ciężko pracujących na rzecz lepszej przyszłości”.

Europol wskazał również portfel Samourai jako wyłaniające się „największe zagrożenie” w 2020 r. ze względu na jego zdecentralizowany charakter.

Samourai stwierdził, że wierzy, że „zdecydowana większość” użytkowników korzystających z tego typu oprogramowania CoinJoin przestrzega prawa.

„Zgadzamy się, że należy dokonać przeglądu i unikać stosowania scentralizowanych mikserów, które przejmują kontrolę nad funduszami” – dodała firma w oświadczeniu. „Jednak algorytmy bezpłatnego i otwartego oprogramowania, w przypadku których nie ma podmiotu przechowującego fundusze, nie mogą być skutecznie regulowane”.

Allison Owen, analityk kierująca pracami Royal United Services Institute nad kryptowalutami i przestępczością finansową, stwierdziła, że ​​rządy mogą wykorzystywać miksery do obchodzenia sankcji.

„Ludzie twierdzą, że blockchain zapewnia dużą przejrzystość, jeśli chodzi o monitorowanie transakcji, ale nadal trzeba mieć pewność, że monitorowanie ma miejsce” – dodała.