NCA wzywa do regulacji mikserów kryptowalutowych, które są używane w wirowaniu pieniędzy przestępczych”

Brytyjska krajowa agencja przestępczości wezwała do regulacji wyrafinowanych technologii mieszanych przez przestępców, aby uniknąć odkrycia, jeśli pieniądze są myte przez kryptowaluty.

Tak zwane „zdecentralizowane miksery kryptograficzne”, znane również jako łączenie monety, mogą być używane do ukrycia transakcji, które w innym przypadku są zrozumiałe w blockchainach, publicznie widocznych cyfrowych książkach głównych, w których rejestrowana jest transmisja kryptowalut.

Oprogramowanie typu open source wymaga, aby kilka stron podpisało umowę cyfrową, która umożliwia monety z różnych portfeli i rozpowszechnianie ich-co utrudnia zrozumienie, skąd pochodzą pieniądze.

„Można je wykorzystać do świadczenia usługi„ warstwowej ”, zbierania środków pieniężnych, w celu ukrycia jej pochodzenia i inspekcji, podobnie jak działalność gotówkowa przestępców w celu legitymizacji gotówki przez system bankowy”, Gary Cathcart, szef działu finansowego krajowej agencji przestępczości w kierunku Financial Times.

Ostrzeżenie pojawia się, ponieważ władze na całym świecie stały się coraz bardziej karnym używaniem kryptowaluty, ponieważ nowy i nieuregulowany sektor zyskał popularność.

NCA oświadczyło, że rozporządzenie zmusi miksery do przestrzegania przepisów dotyczących prania pieniędzy z obowiązkiem wykonywania kontroli klientów i testowania ścieżek walut przechodzących platformy.

Umożliwiłoby to organom ścigania użytkowników „oszustwa, które często są poważnymi działaniami przestępczymi”, w tym atakami ransomware, oszustwem, przestępczością i terroryzmem finansowanym przez państwo, dodał prawidłowo, dodał Cathcart.

Według eliptyki, grupy, która analizuje transakcje kryptowalut, około 15 procent wszystkich rentowności z przestępstw zostało prowadzonych przez miksery w 2021 r.

Znane usługi obejmują portfel Wasabi, Portfel Samourai i Helix, którego założyciel USA Larry Dean Harmon zawdzięczał zarzutom pieniędzy w sierpniu ubiegłego roku.

Wasabi został wprowadzony w 2018 roku i działa decentralnie z oprogramowaniem, które każdy może pobrać i używać. Jest to flagowy produkt Zksnacks wykonany z Gibraltaru, który opisuje się jako „niesprawiedliwy prywatny”. Firma pobiera opłatę w wysokości 0,003 procent każdej transakcji za liczbę użytkowników mieszających w każdym okrągłym portfele - poziom ochrony danych wzrasta wraz z większą liczbą użytkowników.

Zwolennicy zdecentralizowanych mikserów twierdzą, że publiczny charakter blockchain banku jest jak bank, który podziela jego kredyt i kurs transakcyjny, co może uczynić użytkowników celami przestępstw, takich jak oszustwo.

Eliptyczne szacuje, że przychody z przestępstw o ​​wartości ponad 1 miliarda USD przepłynęły przez Wasabi, realizując majtki od dobrze znanych złośliwych aktorów.

W 2020 r. Urząd ds. Dochodzeń karnych UE Europol opublikował raport na temat Wasabi po ustaleniu wzrostu dochodzeń w związku z oprogramowaniem. Okazało się, że 30 procent bitcoinów, które przebiegały nad platformą, pochodzi z ciemnych rynków internetowych przez okres trzech tygodni. Szacuje się, że transakcje ciemne WEB stanowi tylko jeden procent całkowitych transferów na szerszym rynku kryptowalut, powiedział.

Bálint Harmat, dyrektor zarządzający i założyciel Zksnacks, powiedział, że roszczenia NCA, Europol i Eliptyczne nie odpowiadają „rzeczywistości”.

„Alternatywa, bitcoin bez bezpieczeństwa i fungatywności, doprowadziłby do katastrofalnych nieprzewidzianych konsekwencji” - dodał. „Jesteśmy tylko zespołem programistów i ekonomistów, którzy ciężko pracują na lepszą przyszłość”.

Ze względu na zdecentralizowany charakter

Europol podkreślił również jako pojawiające się „najwyższe zagrożenie” w 2020 r.

Samourai powiedział, że „zdecydowana większość” użytkowników, którzy korzystają z tego typu oprogramowania Coinjoin, są niewierne.

„Zgadzamy się, że użycie scentralizowanych mikserów, które przyjmują fundusze i utrzymują je w posiadaniu, sprawdzaniu i unikaniu”, dodała firma w wyjaśnieniu. „Algorytmy bezpłatnego i oprogramowania typu open source, w których nie ma podmiotu, który utrzymywał fundusze, ale nie można ich skutecznie regulować”.

Allison Owen, analityk, który prowadzi pracę Royal United Services Institute do kryptowalut i przestępstw finansowych, powiedział, że rządy mogą wykorzystać mieszanki w celu uniknięcia sankcji.

„Ludzie twierdzą, że blockchain ma tak dużą przejrzystość, jeśli chodzi o monitorowanie transakcji, ale nadal muszą upewnić się, że inwigilacja ma miejsce” - dodała.

Źródło: Financial Times