Το NCA ζητά τη ρύθμιση των μίξερ κρυπτογράφησης που χρησιμοποιούνται στην «κυκλοφορία εγκληματικού χρήματος».

Η Εθνική Υπηρεσία Εγκλήματος της Βρετανίας ζήτησε τη ρύθμιση των εξελιγμένων τεχνολογιών ανάμειξης που χρησιμοποιούνται από εγκληματίες για να αποφευχθεί ο εντοπισμός κατά το ξέπλυμα χρημάτων μέσω κρυπτονομισμάτων.

Οι λεγόμενοι «αποκεντρωμένοι μίκτες κρυπτογράφησης», επίσης γνωστοί ως CoinJoin, μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να αποκρύψουν συναλλαγές που είναι διαφορετικά ανιχνεύσιμες σε blockchains, δημόσια ορατά ψηφιακά λογιστικά βιβλία που καταγράφουν τη μεταφορά κρυπτονομισμάτων.

Το λογισμικό ανοιχτού κώδικα απαιτεί από πολλά μέρη να υπογράψουν ένα ψηφιακό συμβόλαιο, επιτρέποντας την ανάμειξη και την αναδιανομή νομισμάτων από διαφορετικά πορτοφόλια - καθιστώντας δύσκολη την παρακολούθηση από πού προέρχονται τα χρήματα.

«Μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την παροχή μιας υπηρεσίας «στρώσεως», στροβιλίζοντας μετρητά εγκληματικά, αποκρύπτοντας την προέλευσή τους και τη διαδρομή ελέγχου, με τον ίδιο τρόπο που μια συμφωνία μετρητών θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί από εγκληματίες για να νομιμοποιήσουν τα μετρητά μέσω του τραπεζικού συστήματος», δήλωσε στους Financial Times ο Gary Cathcart, επικεφαλής οικονομικών ερευνών στην Εθνική Υπηρεσία Εγκλήματος.

Η προειδοποίηση έρχεται καθώς οι αρχές σε όλο τον κόσμο ανησυχούν όλο και περισσότερο για την εγκληματική χρήση κρυπτονομισμάτων καθώς ο νέος και μη ελεγχόμενος τομέας έχει αποκτήσει δημοτικότητα.

Η NCA είπε ότι ο κανονισμός θα αναγκάσει τους μίκτες να συμμορφωθούν με τους νόμους περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με την απαίτηση να διενεργούν ελέγχους πελατών και ίχνη ελέγχου των νομισμάτων που διέρχονται από τις πλατφόρμες.

Αυτό θα επιτρέψει στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου των χρηστών να διερευνήσουν σωστά «τις συχνά είναι σοβαρές εγκληματικές δραστηριότητες», συμπεριλαμβανομένων των επιθέσεων ransomware, της απάτης, του εγκλήματος και της τρομοκρατίας που χρηματοδοτείται από το κράτος, πρόσθεσε η Cathcart.

Σύμφωνα με την Elliptic, μια ομάδα που αναλύει τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, περίπου το 15 τοις εκατό όλων των εσόδων από εγκλήματα δρομολογήθηκαν μέσω μίξερ το 2021.

Γνωστές υπηρεσίες περιλαμβάνουν το Wasabi Wallet, το Samourai Wallet και το Helix, των οποίων ο ιδρυτής των ΗΠΑ Larry Dean Harmon ομολόγησε την ενοχή του σε κατηγορίες για ξέπλυμα χρήματος τον Αύγουστο του περασμένου έτους.

Το Wasabi, που κυκλοφόρησε το 2018, λειτουργεί με αποκεντρωμένο τρόπο με λογισμικό που μπορεί να κατεβάσει και να χρησιμοποιήσει ο καθένας. Είναι ένα εμβληματικό προϊόν από την zkSNACKs με έδρα το Γιβραλτάρ, η οποία αυτοχαρακτηρίζεται ως «άδικα ιδιωτική». Η εταιρεία χρεώνει ένα τέλος 0,003 τοις εκατό από κάθε συναλλαγή πολλαπλασιαζόμενη επί τον αριθμό των χρηστών που αναμειγνύουν πορτοφόλια σε κάθε γύρο μεταφορών - το επίπεδο προστασίας δεδομένων αυξάνεται με μεγαλύτερο αριθμό χρηστών.

Οι υποστηρικτές των αποκεντρωμένων μείκτη υποστηρίζουν ότι ο δημόσιος χαρακτήρας του blockchain μοιάζει με μια τράπεζα που μοιράζεται το υπόλοιπο και το ιστορικό συναλλαγών σας, γεγονός που θα μπορούσε να καταστήσει τους χρήστες στόχο εγκλημάτων όπως η απάτη.

Η Elliptic εκτιμά ότι περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια από εγκληματικές εισπράξεις διέρρευσαν μέσω του Wasabi παρακολουθώντας πορτοφόλια γνωστών κακόβουλων παραγόντων.

Το 2020, η υπηρεσία επιβολής του νόμου της ΕΕ Europol δημοσίευσε μια έκθεση για τον Wasabi, αφού σημείωσε αύξηση των ερευνών που σχετίζονται με το λογισμικό. Διαπίστωσε ότι σε μια περίοδο τριών εβδομάδων, το 30 τοις εκατό των bitcoin που περνούσαν από την πλατφόρμα προέρχονταν από αγορές σκοτεινού Ιστού. Στην ευρύτερη αγορά κρυπτονομισμάτων, οι συναλλαγές του σκοτεινού ιστού εκτιμάται ότι αντιπροσωπεύουν μόλις το 1 τοις εκατό των συνολικών εμβασμάτων, είπε.

Ο Bálint Harmat, διευθύνων σύμβουλος και ιδρυτής της zkSNACKs, είπε ότι οι ισχυρισμοί που διατυπώθηκαν από την NCA, την Europol και την Elliptic δεν ανταποκρίνονται στην «πραγματικότητα».

«Η εναλλακτική λύση, το Bitcoin χωρίς ασφάλεια και ανταλλάξιμα, θα οδηγούσε σε καταστροφικές απρόβλεπτες συνέπειες», πρόσθεσε. «Είμαστε απλώς μια ομάδα προγραμματιστών και οικονομολόγων που εργάζονται σκληρά για ένα καλύτερο μέλλον».

Η Europol τόνισε επίσης το Samourai Wallet ως μια αναδυόμενη «κορυφαία απειλή» το 2020 λόγω της αποκεντρωμένης φύσης του.

Η Samourai είπε ότι πιστεύει ότι η «συντριπτική πλειοψηφία» των χρηστών που χρησιμοποιούν αυτόν τον τύπο λογισμικού CoinJoin είναι νομοταγείς.

«Συμφωνούμε ότι η χρήση κεντρικών μίξερ που αναλαμβάνουν την κατοχή και τη φύλαξη των κεφαλαίων θα πρέπει να επανεξεταστεί και να αποφευχθεί», πρόσθεσε η εταιρεία σε δήλωση. «Ωστόσο, οι αλγόριθμοι λογισμικού ελεύθερου και ανοιχτού κώδικα όπου δεν υπάρχει οντότητα που να κρατά κεφάλαια δεν μπορούν να ρυθμιστούν αποτελεσματικά».

Η Allison Owen, αναλυτής που ηγείται της εργασίας του Royal United Services Institute για τα κρυπτονομίσματα και το οικονομικό έγκλημα, είπε ότι οι μίκτες θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν από τις κυβερνήσεις για να παρακάμψουν τις κυρώσεις.

«Οι άνθρωποι υποστηρίζουν ότι το blockchain έχει τόση διαφάνεια όσον αφορά την παρακολούθηση των συναλλαγών, αλλά πρέπει ακόμα να βεβαιωθείτε ότι η παρακολούθηση γίνεται», πρόσθεσε.