Cryptobedrijf Alameda Research sluit banken uit om DeFi te gebruiken voor nieuwe fondsen

Alameda Research, een van de grootste handelsfirma’s op de cryptomarkt, omzeilt banken om tot wel $1 miljard te verdienen

Het geautomatiseerde handelsbedrijf, dat gespecialiseerd is in het kopen en verkopen van digitale activa, is eigendom van een van de rijkste mannen in de crypto-industrie, Sam Bankman-Fried, de oprichter en CEO van de beurs FTX.

Donderdag zal Alameda gebruikmaken van een pool van stablecoin-fondsen die door vijf investeerders zijn gestort voor een gesyndiceerde lening van $ 25 miljoen die zal worden verstrekt via de blockchain-infrastructuur op de Maple Finance-marktplaats. Dit zal de eerste zijn in een reeks opnames die naar verwachting in de loop van een jaar $1 miljard zullen bereiken, waarbij de eerste kredietverstrekkers onder meer digitale vermogensbeheerders CoinShares en Abra zullen zijn.

Stablecoins zijn cryptocurrencies die zijn gekoppeld aan andere activa, doorgaans de grootste en meest stabiele valuta ter wereld.

De Alameda-deal verhindert dat banken en andere intermediairs de nieuwe financiering regelen. In plaats daarvan zal het het nut van gedecentraliseerde financieringsmarkten (DeFi), die de afgelopen twaalf maanden in omvang zijn geëxplodeerd, op de proef stellen.

“De flexibiliteit die voortkomt uit een gedecentraliseerd, on-chain kredietplatform als dit helpt Alameda zich aan te passen aan [een snelgroeiend] landschap”, zegt Sam Trabucco, co-ceo van Alameda.

Het bedrijf gebruikt stablecoins voor zijn handelsactiviteiten en hoopt financiering goedkoper en sneller te krijgen door rechtstreeks van sectorgenoten te profiteren dan van banken, aldus Trabucco.

De DeFi-markten zijn het afgelopen jaar met 1.700 procent gegroeid, met een totale waarde van $247 miljard. Het handelsvolume op gedecentraliseerde beurzen heeft een vergelijkbare groei gekend, waarbij maandelijks voor meer dan $300 miljard aan transacties plaatsvinden.

Maar de snelle groei heeft ook geleid tot hacks en diefstallen. Volgens Tom Robinson, hoofdwetenschapper en medeoprichter van Elliptic, hebben investeerders dit jaar meer dan 10,5 miljard dollar verloren door diefstal en fraude op de DeFi-markten. In 2020 bedroegen deze verliezen $1,5 miljard.

“De relatieve onvolwassenheid van de onderliggende technologie heeft hackers in staat gesteld geld van gebruikers te stelen, terwijl de grote liquiditeitsbronnen criminelen in staat hebben gesteld de opbrengsten van misdaden zoals ransomware en fraude wit te wassen”, voegde hij eraan toe.