- Die zugelassene Blockchain Onyx von JPMorgan tokenisiert US-Staatsanleihen für eine schnelle Abwicklung auf Intraday-Repo-Märkten
- BNP Paribas ist die neueste Bank, die sich dem Netzwerk anschließt, nachdem der Konkurrent Goldman Sachs im vergangenen Juni damit begonnen hat, es zu nutzen
Der französische Bankenriese BNP Paribas, die zweitgrößte Bankengruppe in Europa, handelt jetzt digitale Token im Blockchain-Netzwerk von JPMorgan für kurzfristige Vermögensdarlehen.
Das Blockchain-System von JPMorgan, Onyx Digital Assets, wurde im Dezember 2020 eingeführt und hat laut a. bisher mehr als 300 Milliarden US-Dollar an Transaktionen mit Staatsanleihen verarbeitet Prüfbericht aus der Financial Times.
Derzeit beschäftigt sich Onyx speziell mit dem Intraday-Repo-Markt, der auf rund 12 Billionen US-Dollar geschätzt wird. Banken können tokenisierte US-Staatsanleihen jeweils für einige Tage verleihen, ohne dass die Vermögenswerte ihre Bilanzen verlassen. Dies hilft bei der Bewältigung der Liquiditätsanforderungen, die den Instituten im Zuge der Finanzkrise von 2008 auferlegt wurden.
Die Kreditnehmer können die Token dann gegen flüssiges Bargeld eintauschen und so ihre verfügbaren Sicherheiten für die Verwendung auf den Derivatemärkten erhöhen. Onyx ist in JPMorgans eigenen Token für digitale Zahlungen, JPM, integriert Coindas ungefähr zur gleichen Zeit wie seine Blockchain-Plattform debütierte.
Geschäfte im zugelassenen Blockchain-Netzwerk werden durch automatisierte Smart Contracts abgewickelt. Onyx Webseite rühmt sich, dass der Dienst einen „fast sofortigen atomaren Austausch von Sicherheiten gegen Bargeld“ ermöglicht. Repo-Transaktionen können „innerhalb eines Tages gehandelt, abgewickelt und fällig werden“, und die Handelsbedingungen können nur wenige Minuten betragen.
Joe Bonnaud, Head of Engineering bei BNP Paribas, sagte der Financial Times, dass die Einführung von Onyx durch die Bank mehr als nur die Erforschung eines Machbarkeitsnachweises sei. Die Bank, die Anfang des Jahres Vermögenswerte in Höhe von 612 Milliarden US-Dollar verwaltete, hofft, dass dieser Schritt dazu beitragen wird, die Blockchain zu nutzen, wenn sich die Handels- und Betriebslebenszyklen der Märkte weiterentwickeln. Die konkurrierende Bank Goldman Sachs schloss sich Onyx im vergangenen Juni an.
Berechtigte (private) Blockchains wie Onyx unterscheiden sich stark von Bitcoin und Ethereum, die erlaubnislose (öffentliche) Netzwerke sind. Jeder mit der richtigen Ausrüstung kann erlaubnislosen Blockchains beitreten und sie verwenden – entweder als Validierer oder als normaler Benutzer – während JPMorgan allein kontrolliert, wer Onyx-Transaktionen validiert und letztendlich entscheidet, welche Institutionen auf sein Netzwerk zugreifen können.
BNP Paribas gehört zu einem Konsortium französischer Banken, die mit einem genehmigten Blockchain-Projekt der französischen Zentralbank experimentieren und Schuldtitel im Rahmen der Forschung zu digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) handeln.
JPMorgan steckt tief in der Blockchain und dringt langsam in Krypto ein
Die Übernahme von Blockchain durch JPMorgan – selbst eine verwässerte Version davon – mag für einige überraschend sein, wenn man die wiederholte Kritik von CEO Jamie Dimon an Bitcoin im Laufe der Jahre bedenkt.
Dimon war einer der lautstärksten Befürworter des „Blockchain, not Bitcoin“-Mantras, das 2018 zum Synonym für kryptomüde institutionelle Akteure wurde – und bezeichnete BTC erst im Oktober als „Katzengold“ und „wertlos“.
JPMorgan entwickelte und verkaufte die Open-Source-Blockchain-Plattform für Unternehmen Quorum im August 2020 für einen nicht genannten Betrag an den Ethereum-Giganten ConsenSys. Quorum ermöglicht es Unternehmen und anderen Entitäten, ihre eigenen Blockchain-Netzwerke bereitzustellen, die von einer einzigen Entität validiert und vom Azure-Clouddienst von Microsoft gehostet werden. Ein Jahr später schloss sich JPMorgan einer Finanzierungsrunde von ConsenSys in Höhe von 65 Millionen US-Dollar an.
Trotz Dimons Skepsis begann JPMorgan im vergangenen Jahr stillschweigend damit, seinen reichsten Kunden Zugang zu einem halben Dutzend Krypto-Fonds anzubieten, darunter ein Bitcoin-Fonds, der von der New Yorker Finanzeinheit NYDIG betrieben wird, vier Krypto-Fonds von Grayscale Investment und einer, der von Osprey verwaltet wird.
JPMorgan tätigte im Februar auch eine „strategische Investition“ in das in San Francisco ansässige Blockchain-Analyseunternehmen TRM Labs. Das Unternehmen hilft bei der Verfolgung illegaler Krypto-Flüsse, um bei regulatorischen Angelegenheiten zu helfen, ähnlich wie Chainalysis und Elliptic.
Die Bank richtete im selben Monat sogar eine funky Lounge (auch Onyx genannt) in der blockkettenbetriebenen Metaverse-App Decentraland ein, die erste große Institution, die dies tat.
In Bezug auf die nächsten Schritte sagte Tyrone Lobban, Leiter von Onyx, gegenüber Reportern, dass JPMorgan den institutionellen Zugang zu dezentralisierten Finanzmärkten über Onyx erkunde, obwohl keine Einzelheiten bekannt gegeben wurden.
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Der Beitrag Französischer Bankgigant BNP Paribas schließt sich JPMorgans Onyx Blockchain an ist keine finanzielle Beratung.
