prestiti defi: tagli agli interessi in risposta alle modifiche al mercato, una panoramica delle tendenze e dei rischi attuali nel settore StableCoin

<p> <strong> prestiti defi: tagli agli interessi in risposta alle modifiche al mercato, una panoramica delle tendenze e dei rischi attuali nel settore StableCoin </strong> </p>

prestito defi: tendenze e sviluppi attuali

Il prestito Defi rimane una delle aree più attive dell'ecosistema crittografico, con un adattamento continuo alle condizioni di mercato. Una chiara caratteristica di questo adattamento è la riduzione dei tassi di interesse applicati all'intera area del sistema finanziario decentralizzato (DEFI).

tagli ai tassi di interesse e condizioni di mercato

Negli ultimi mesi, i protocolli di prestito DEFI hanno drasticamente ridotto i loro guadagni. Ad esempio, il tasso di interesse AAVE è ora solo del 4,63%. Il protocollo Sky, precedentemente noto come produttore, è sceso dal 12,5% al ​​6,09%. Questi aggiustamenti sono il risultato diretto degli attuali rifiuti di mercato e riflettono sull'umore generale nel mercato delle criptomi.

I rendimenti e il reddito passivo sono di fondamentale importanza in questa fase del criptociclo, specialmente nel contesto di una fornitura record di monete stabili. Molte monete stabili di recente forma vengono utilizzate per i prestiti, il che può portare a un reddito potenzialmente significativo. Oltre alle comuni monete stabili come USDT e USDC, alcune monete stabili appositamente sviluppate offrono incentivi o le loro forme di reddito passivo.

Il settore DEFI ha attualmente un valore totale di oltre 96 miliardi di dollari, che è principalmente vincolato nell'ecosistema Ethereum. Nonostante un atteggiamento più conservativo dei protocolli in relazione a nuovi investimenti, il valore totale rimane stabile.

rischi di reddito da stablecoin da

Il reddito da stablecoin dal rendimento non è privo di rischi. Sono particolarmente sensibili se sono legati a attività di nuova fondazione e hanno una dipendenza da un mercato di tori. Alcune attività sintetiche hanno dimostrato di essere rischiose, come mostra l'esempio di SUSD. Monete stabili come AAVE USDC offrono attualmente rendimenti più bassi perché sono più conservatori.

Inoltre, le monete stabili con le offerte di utili possono essere soggette ad un aumento dei controlli normativi in ​​futuro, poiché le nuove iniziative statutarie negli Stati Uniti propongono una moratoria per questi tipi di attività. Tuttavia, alcuni stablecoin continuano a cercare di rimanere attivi con le loro offerte di guadagni e allo stesso tempo ridurre al minimo i rischi.

Le principali stablecoin che offrono rese come funzione nativa includono Frax Sfrxusd, Ethenas SUSD e Sky SUSD. La scorsa settimana, queste monete stabili hanno abbassato i loro tassi di interesse per tenere conto dei prezzi in calo di Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH).

Attualmente Ethena offre il 10,77% il più alto rendimento tra le monete stabili. Questo protocollo beneficia di commissioni di finanziamento commerciale costantemente positive che consentono di offrire rendimenti interessanti.

crescita lenta nel settore DEFI

Il rallentamento nell'area DeFI può essere avvertito anche nell'ecosistema di Ethereum e Solana. Prezzi più bassi ETH hanno portato ad un aumento del numero di liquidazioni in protocolli importanti. Per Solana, Kamino Finance mostra una compromissione significativa perché la domanda di prestiti sotto forma di memecoini e altre attività a base di Solana è diminuita.

L'indice della stagione Altcoin ha attualmente un minimo storico, che riduce ulteriormente l'interesse per il commercio speculativo in attività più piccole. Ciò influisce principalmente sulle vecchie app DIFI, che sono già state gravate dalla caduta dei rendimenti in passato. Il mercato dei prestiti DeFI ha attualmente un valore di oltre $ 41 miliardi, il che è un calo rispetto al massimo di quasi 50 miliardi di dollari alla fine del 2024.

rendimenti elevati e rischi di nuove catene

I ritorni in calo per grandi protocolli DEFI e monete stabili portano ad una maggiore domanda di sistemi più rischiosi. Piattaforme come Berachain (BERA) offrono rendimenti estremamente elevati fino al 60% per i propri token, mentre la piattaforma di credito dolomite parla persino del rendimento del 94% per attività rischiose. Il protocollo Ring di Sonic offre anche opzioni redditizie con fino al 48% nei rendimenti delle monete stabili.

Tuttavia, i guadagni più elevati hanno anche un rischio molto più elevato di depegging e liquidazioni. Catene e protocolli più recenti cercano di attirare gli utenti enfatizzando poca resa ma opzioni più stabili rispetto alle possibilità a prova di rischio delle migliori app DIFI.

fazit

Il prestito Defi rimane un settore dinamico e in continua evoluzione nel cripto-ecosistema. Mentre la fase del tasso di interesse basso e le sfide normative danno forma al paesaggio, esiste un potenziale insicuro ma entusiasmante per gli investitori rischiosi e conservatori nell'area DIFI. Con l'ulteriore sviluppo del mercato, sarà fondamentale tenere d'occhio le tendenze e la salute economica.