préstamos de defi: recortes de interés en respuesta a los cambios en el mercado, una descripción general de las tendencias y riesgos actuales en el sector stablecoin

<p> <strong> préstamos de defi: recortes de interés en respuesta a los cambios en el mercado, una descripción general de las tendencias y riesgos actuales en el sector stablecoin </strong> </p>

préstamos defi: tendencias y desarrollos actuales

Defi Lending sigue siendo una de las áreas más activas del ecosistema criptográfico, con una adaptación continua a las condiciones del mercado. Una característica clara de esta adaptación es la reducción en las tasas de interés que se aplican a toda el área del sistema financiero descentralizado (DEFI).

recortes de tasas de interés y condiciones de mercado

En los últimos meses, los protocolos de préstamos Defi han reducido drásticamente sus ganancias. Por ejemplo, la tasa de interés AAVE ahora es solo del 4.63%. El Protocolo Sky, anteriormente conocido como fabricante, ha caído del 12.5% ​​al ​​6.09%. Estos ajustes son un resultado directo del desperdicio actual del mercado y reflexionan sobre el estado de ánimo general en el mercado de Cryptom.

Los retornos y los ingresos pasivos son de importancia crucial en esta fase del criptociclo, especialmente en el contexto de un suministro récord de monedas estables. Muchas monedas estables recién formadas se utilizan para los préstamos, lo que puede conducir a un ingreso potencialmente significativo. Además de las monedas estables comunes, como USDT y USDC, algunas monedas estables especialmente desarrolladas ofrecen incentivos o sus propias formas de ingresos pasivos.

El sector Defi actualmente tiene un valor total de más de 96 mil millones de dólares, que está principalmente limitado en el ecosistema de Ethereum. A pesar de una actitud más conservadora de los protocolos en relación con las nuevas inversiones, el valor total sigue siendo estable.

Riesgos de ingresos de stablecoin de

El ingreso de STablecoin del rendimiento no está exento de riesgos. Son particularmente susceptibles si están obligados a activos recientemente fundados y dependen de un mercado alcista. Algunos activos sintéticos han demostrado ser riesgosos, como muestra el ejemplo de SUSD. Las monedas estables como AAVE USDC actualmente ofrecen rendimientos más bajos porque son más conservadoras.

Además, las monedas estables con ofertas de ganancias pueden estar sujetas a un aumento de los controles regulatorios en el futuro, ya que las nuevas iniciativas legales en los Estados Unidos proponen una moratoria para este tipo de activos. Sin embargo, algunas establecoínas continúan tratando de permanecer activas con sus ofertas de ganancias y al mismo tiempo minimizan los riesgos.

Las principales establo que ofrecen rendimientos como función nativa incluyen Frax Sfrxusd, Ethenas Susd y Sky Susd. La semana pasada, estas monedas estables redujeron sus tasas de interés para tener en cuenta los precios en declive de Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH).

Actualmente, Ethena ofrece 10.77% el mayor rendimiento entre las monedas estables. Este protocolo se beneficia de las tarifas de financiamiento comercial constantemente positivas que permiten ofrecer rendimientos atractivos.

crecimiento lento en el sector Defi

La desaceleración en el área de Defi también se puede sentir en el ecosistema Ethereum y Solana. Los precios más bajos de ETH han llevado a un mayor número de liquidaciones en protocolos importantes. Para Solana, Kamino Finance muestra un deterioro significativo porque la demanda de préstamos en forma de Memecoins y otros activos basados ​​en Solana ha disminuido.

El índice de la temporada Altcoin actualmente tiene un mínimo histórico, lo que reduce aún más el interés en el comercio especulativo en activos más pequeños. Esto afecta principalmente las aplicaciones Defi más antiguas, que ya han sido cargadas por la caída de rendimientos en el pasado. El mercado de préstamos Defi actualmente tiene un valor de más de $ 41 mil millones, lo que es una disminución en comparación con el máximo de casi 50 millones de dólares a fines de 2024.

Altos rendimientos y riesgos de nuevas cadenas

Los retornos que caen para grandes protocolos Defi y las ofertas de monedas estables conducen a una mayor demanda de sistemas más riesgosos. Las plataformas como Berachain (BERA) ofrecen rendimientos extremadamente altos de hasta el 60% para sus propios tokens, mientras que la plataforma de crédito Dolomite incluso habla de un rendimiento del 94% para activos riesgosos. El protocolo de anillo de Sonic también ofrece opciones rentables con hasta el 48% en rendimientos de monedas estables.

Sin embargo, las ganancias más altas también tienen un riesgo mucho mayor de depender y liquidaciones. Las cadenas y protocolos más nuevos intentan atraer a los usuarios enfatizando poco rendimiento, pero opciones más estables sobre las posibilidades a prueba de riesgos de las mejores aplicaciones Defi.

fazit

Defi Lending sigue siendo un sector dinámico y constantemente cambiante en el criptoecosistema. Si bien la baja fase de tasa de interés y los desafíos regulatorios dan forma al paisaje, existe un potencial inseguro pero emocionante para los inversores riesgosos y conservadores en el área de Defi. Con el desarrollo adicional del mercado, será crucial vigilar las tendencias y la salud económica.