Defi-udlån: Renter nedskæringer som svar på markedsændringer-et overblik over aktuelle tendenser og risici i stablecoin-sektoren

<p> <strong> Defi-udlån: Renter nedskæringer som svar på markedsændringer-et overblik over aktuelle tendenser og risici i stablecoin-sektoren </strong> </p>

DEFI -udlån: Aktuelle tendenser og udviklinger

Defi -udlån er stadig et af de mest aktive områder i krypto -økosystemet med en kontinuerlig tilpasning til markedsforholdene. Et klart træk ved denne tilpasning er reduktionen i renter, der anvendes til hele området af det decentrale finansielle system (DEFI).

rentesedtaltninger og markedsforhold

I de sidste par måneder har defi -udlånsprotokoller drastisk reduceret deres indtjening. For eksempel er AAVE -renten nu kun 4,63%. Himmelprotokollen, tidligere kendt som en producent, er faldet fra 12,5% til 6,09%. Disse justeringer er et direkte resultat af det aktuelle markedsaffald og reflekterer over den generelle stemning på kryptommarkedet.

Afkast og passiv indkomst er af afgørende betydning i denne fase af cryptocyklen, især i forbindelse med en rekordforsyning af stabile mønter. Mange nyformede stabile mønter bruges til udlån, hvilket kan føre til potentielt betydelig indkomst. Foruden de almindelige stabile mønter som USDT og USDC tilbyder nogle specielt udviklede stabile mønter incitamenter eller deres egne former for passiv indkomst.

DEFI -sektoren har i øjeblikket en samlet værdi af over 96 milliarder USD, hvilket hovedsageligt er bundet i Ethereum -økosystemet. På trods af en mere konservativ holdning af protokollerne i forhold til nye investeringer forbliver den samlede værdi stabil.

Risici for stablecoinindkomst fra

Stablecoinindkomst fra udbyttet er ikke uden risici. De er især modtagelige, hvis de er bundet til nystiftede aktiver og har en afhængighed af et tyremarked. Nogle syntetiske aktiver har vist sig at være risikable som eksemplet på SUSD -shows. Stabile mønter som Aave USDC tilbyder i øjeblikket lavere afkast, fordi de er mere konservative.

Derudover kan stabile mønter med indtjeningstilbud være underlagt øgede lovgivningsmæssige kontroller i fremtiden, da nye lovpligtige initiativer i USA foreslår et moratorium for disse typer aktiver. Ikke desto mindre prøver nogle stablecoins fortsat at forblive aktive med deres indtjeningstilbud og minimerer samtidig risikoen.

De førende stablecoiner, der tilbyder udbytte som en oprindelig funktion, inkluderer FRAX SFRXUSD, Ethenas Susd og Sky Susd. Sidste uge sænkede disse stabile mønter deres renter for at tage hensyn til de faldende priser på Bitcoin (BTC) og Ethereum (ETH).

I øjeblikket tilbyder Etaa 10,77% det højeste afkast blandt de stabile mønter. Denne protokol drager fordel af konsekvent positive handelsfinansieringsgebyrer, der giver mulighed for at tilbyde attraktive afkast.

langsom vækst i DEFI -sektoren

Afmatningen i DEFI -området kan også mærkes i Ethereum og Solana -økosystemet. Lavere ETH -priser har ført til et øget antal likvidationer i vigtige protokoller. For Solana viser Kamino-finansiering en betydelig forringelse, fordi efterspørgslen efter lån i form af memecoins og andre Solana-baserede aktiver er faldet.

Altcoin -sæsonindekset har i øjeblikket en historisk lav, hvilket yderligere reducerer interessen for spekulativ handel med mindre aktiver. Dette påvirker primært ældre DEFI -apps, som allerede er blevet belastet af faldende udbytter i fortiden. Defi -udlånsmarkedet har i øjeblikket en værdi af over 41 milliarder dollars, hvilket er et fald sammenlignet med maksimalt næsten 50 milliarder USD i slutningen af ​​2024.

høje udbytter og risici ved nye kæder

Faldende afkast for store DEFI -protokoller og stabile mønttilbud fører til øget efterspørgsel efter mere risikable systemer. Platformer som Berachain (BERA) tilbyder ekstremt høje afkast på op til 60% for deres egne symboler, mens Dolomite -kreditplatformen endda taler om 94% afkast for risikable aktiver. Sonic's Ring -protokol tilbyder også rentable muligheder med op til 48% i stabile møntudbytter.

Højere indtjening har imidlertid også en meget højere risiko for depegging og likvidation. Nyere kæder og protokoller forsøger at tiltrække brugere ved at understrege lidt udbytte, men mere stabile muligheder over de risikosikre muligheder for de bedste DEFI-apps.

fazit

Defi-udlån forbliver en dynamisk og konstant skiftende sektor i krypto-økosystemet. Mens den lave rentefase og de lovgivningsmæssige udfordringer former landskabet, er der et usikkert, men spændende potentiale for både risikable og konservative investorer i DEFI -området. Med den videre udvikling af markedet vil det være vigtigt at holde øje med tendenser og økonomisk sundhed.