Het ministerie van Financiën beschouwt gedecentraliseerde financiering als een bedreiging voor de nationale veiligheid

Het ministerie van Financiën beschouwt gedecentraliseerde financiering als een bedreiging voor de nationale veiligheid

Volgens een nieuw rapport van het Amerikaanse ministerie van Financiën vormen slechte cyberbeveiligingspraktijken binnen de gedecentraliseerde financiële sector (DeFi) een bedreiging voor cryptovaluta, consumenten en de nationale veiligheid.

Het unieke document stelt dat het peer-to-peer-karakter van DeFi nieuwe risico's met zich meebrengt voor illegale financiering die extra juridisch toezicht vereisen.

De risico's van DeFi

Donderdag verschenen de2023 DeFi illegale financiële risicobeoordelingbeschrijft hoe cybercriminelen, fraudeurs en andere illegale actoren het DeFi-ecosysteem misbruiken om geld wit te wassen via systemen die geen adequate sancties en controles op het witwassen van geld implementeren.

“Er zijn meerdere gevallen geweest van actoren, waaronder ransomware-actoren, dieven, oplichters en drugshandelaren, die DeFi-diensten gebruikten om hun illegale opbrengsten over te dragen en wit te wassen”, aldus het rapport.

De afdeling merkte een verscheidenheid aan technieken op om dit te bereiken, waaronder het uitwisselen van geldminder traceerbare crypto’sSchakel tussen blockchains en stuur assets doorCryptocurrency-mixer. Witgewassen geld wordt vervolgens in fiatvaluta uitbetaald via aanbieders van virtuele activadiensten.

Afgelopen augustus heeft het ministerie van Financiën de cryptocurrency-mixer toegevoegdTornado-geldtoegevoegd aan de lijst van gesanctioneerde bedrijven vanwege de populariteit ervan onder Koreaanse cybercriminelen.

Ransomware is een ander spraakmakend probleem dat door de afdeling wordt geïdentificeerd en wordt beschouwd als een ‘nationale veiligheidsprioriteit’. Omdat transacties in cryptonetwerken zoals Bitcoin zowel pseudoniem als onomkeerbaar zijn, vormen ze een ideaal betaalkanaal waarmee criminelen betalingen van slachtoffers kunnen afpersen.

De afdeling sprak van het jaar 2022lerenvan blockchain-analysebedrijf Elliptic, dat ontdekte dat 13 ransomware-varianten hun geld witwassen via een enkele cross-chain bridge, voor een totaalbedrag van $ 50 miljoen in de eerste helft van 2022.

Ten slotte erkende het ministerie van Financiën de prevalentie van “oplichting en oplichting” die de crypto-industrie teistert, waarbij volgens de FBI in 2021 minstens 1,6 miljard dollar werd gestolen via crypto-gerelateerde oplichting. Dergelijke oplichting varieert van klassieke “tapijtendiefstallen” tot meer persoonlijke “varkensslacht”-oplichting, waarna geld wordt witgewassen en verborgen met behulp van veel van de hierboven genoemde methoden.

De zwakte van DeFi: centralisatie

In tegenstelling tot de naam merkte Treasury op dat een groot deel van de DeFi-ruimte vol zit met belangrijke faalpunten.

“In de praktijk beschikken veel DeFi-diensten nog steeds over bestuursstructuren (bijvoorbeeld administratieve functies, het oplossen van problemen met de code of het tot op zekere hoogte wijzigen van de functionaliteit van de slimme contracten)”, aldus het rapport.

Als alternatief kunnen DeFi-protocollen die worden beheerd door gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO's) en hun houders van governance-tokens worden gecentraliseerd in de handen vanvroege DAO-investeerders. “Ontwikkelaars en vroege investeerders in een DeFi-dienst kunnen de controle over de dienst behouden door aanzienlijke hoeveelheden governance-tokens aan zichzelf toe te wijzen of anderszins de facto controle te behouden”, aldus het ministerie van Financiën.

Ondanks de risico's die DeFi met zich meebrengt, erkent het rapport dat contant geld nog steeds koning is als het gaat om financiële criminaliteit. “Het witwassen van geld, de financiering van proliferatie en de financiering van terrorisme vinden meestal plaats met behulp van fiatgeld of andere traditionele activa, in tegenstelling tot virtuele activa”, aldus het rapport.

.