Οι μετοχές της Coinbase αυξάνονται κατά 12 % μετά από 100 εκατομμύρια δολάρια

Οι μετοχές της Coinbase αυξάνονται κατά 12 % μετά από 100 εκατομμύρια δολάρια

Το Coinbase Exchange Cryptocurrency έχει συμφωνήσει να καταβάλει τιμωρία ύψους 50 εκατομμυρίων δολαρίων στο Υπουργείο Οικονομικών της πολιτείας της Νέας Υόρκης, προκειμένου να μπορέσει οι πελάτες να ανοίξουν λογαριασμούς χωρίς να πραγματοποιούν λογαριασμούς χωρίς να εκτελούν τις απαραίτητες δοκιμές υποβάθρου.

Η Αρχή Εποπτείας δήλωσε ότι η Coinbase είχε παραβιάσει τον νόμο περί τραπεζών της Νέας Υόρκης και τους κανονισμούς του Υπουργείου Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (DFS) για εικονικό νόμισμα, πομπούς χρημάτων, παρακολούθηση συναλλαγών και ασφάλεια στον κυβερνοχώρο.

Σύμφωνα με τη συμφωνία, το Crypto Exchange πρέπει επίσης να επενδύσει 50 εκατομμύρια δολάρια στο πρόγραμμα συμμόρφωσής της τα επόμενα δύο χρόνια.

Η χρέωση των 100 δολαρίων

Σε μια εξήγηση, ο επιθεωρητής των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών Adrienne A. Harris δήλωσε ότι οι παραβιάσεις συμμόρφωσης θα είχαν εκθέσει την πλατφόρμα, μεταξύ άλλων, σοβαρές εγκληματικές πράξεις όπως η απάτη, η πιθανή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η υποτιθέμενη σεξουαλική κακοποίηση παιδιών και η πιθανή διακίνηση ναρκωτικών.

"Το Coinbase απέτυχε να δημιουργήσει και να διατηρήσει ένα λειτουργικό πρόγραμμα συμμόρφωσης που θα μπορούσε να συμβαδίσει με την ανάπτυξή του. Αυτό το σφάλμα ανέστειλε την πλατφόρμα Coinbase των πιθανών εγκληματικών δραστηριοτήτων που ανάγκασαν το υπουργείο να λάβει άμεσα μέτρα, συμπεριλαμβανομένης της εγκατάστασης μιας ανεξάρτητης οθόνης".

Η πλατφόρμα που εδρεύει στο Σαν Φρανσίσκο έχει λάβει άδεια στη Νέα Υόρκη από το 2017 για την εφαρμογή των εργασιών εικονικών νομισμάτων και των καταστημάτων μεταφοράς χρημάτων στη Νέα Υόρκη. Αφού η NYDFS πραγματοποίησε εξετάσεις και ισχυρή εξέταση στις αρχές του 2022, το πρόγραμμα συμμόρφωσης της εταιρείας δεν μπόρεσε να συμβαδίσει με το ρυθμό της επιχειρηματικής του ανάπτυξης.

Το τραπεζικό μυστικό δίκαιο/πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το Coinbase, συμπεριλαμβανομένης της γνωρίζετε τη δέουσα επιμέλεια του πελάτη/πελάτη, το σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών και η αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων, θεωρήθηκε ανεπαρκής. Η εποπτική αρχή της Νέας Υόρκης δήλωσε επίσης ότι τα συστήματα συμμόρφωσης των κυρώσεων της ανταλλαγής κρυπτογράφησης δεν είναι ικανοποιητικά για έναν πάροχο χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για το μέγεθος και την πολυπλοκότητά του.

Επεξήγηση του coinbase

Η Coinbase είχε ένα βάναυσο έτος μετά την κατάρρευση των εμπορικών εσόδων του κατά 50 % σε σύγκριση με το 2021.

Η κατάρρευση της Crypto Empire της Sam Bankman-Fried πέρυσι έβγαλε τη βιομηχανία κάτω και κατέστρεψε την αξιοπιστία του δωματίου, με ερωτήσεις σχετικά με τις υπόλοιπες κεντρικές ανταλλαγές κρυπτογράφησης.

Ο Paul Grewal, ο οποίος νομικός υπάλληλος από την Coinbase, δήλωσε ότι η ομάδα δήλωσε ότι η βιομηχανία βρίσκεται σε "καμπή", αφού κάθε βήμα ενός εξέχοντος παίκτη απαιτεί εντατική εξέταση. Σύμφωνα με αναφορές, η εταιρεία συνεργάζεται με έρευνα των NYDFs σε σχέση με το ιστορικό πρόγραμμα συμμόρφωσης.

Η Grewal παραδέχτηκε, όπου η Coinbase παραμελήθηκε, ισχυρίστηκε ότι η εταιρεία «καλωσορίζει τις δυνατότητες βελτίωσης των προγραμμάτων της».

.