Die Kryptowährungsbörse Coinbase hat eine Vereinbarung getroffen, eine Strafe in Höhe von 50 Millionen US-Dollar an das Finanzdienstleistungsministerium des Staates New York zu zahlen, um Anschuldigungen beizulegen, dass es Kunden ermöglicht habe, Konten zu eröffnen, ohne die erforderlichen Hintergrundprüfungen durchzuführen.
Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass Coinbase gegen das New Yorker Bankengesetz und die Vorschriften des New York State Department of Financial Services (DFS) für virtuelle Währung, Geldtransmitter, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit verstoßen habe.
Gemäß der Einigung muss die Krypto-Börse in den nächsten zwei Jahren auch 50 Millionen US-Dollar in ihr Compliance-Programm investieren.
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Die 100-Dollar-Abrechnung
In einer Erklärung sagte Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris, dass die Compliance-Verstöße die Plattform unter anderem schweren kriminellen Handlungen wie Betrug, möglicher Geldwäsche, mutmaßlichem sexuellem Missbrauch von Kindern und potenziellem Drogenhandel ausgesetzt hätten.
„Coinbase hat es versäumt, ein funktionierendes Compliance-Programm aufzubauen und aufrechtzuerhalten, das mit seinem Wachstum Schritt halten konnte. Dieser Fehler setzte die Coinbase-Plattform potenziellen kriminellen Aktivitäten aus, die das Ministerium dazu zwangen, sofortige Maßnahmen zu ergreifen, einschließlich der Installation eines unabhängigen Monitors.“
Die in San Francisco ansässige Plattform ist seit 2017 für die Durchführung von virtuellen Währungsoperationen und Geldtransfergeschäften in New York lizenziert. Nachdem NYDFS Anfang 2022 eine Prüfung und Durchsetzungsuntersuchung durchgeführt hatte, konnte das Compliance-Programm des Unternehmens jedoch nicht mithalten Tempo seines Geschäftswachstums.
Das Bankgeheimnisgesetz/Anti-Geldwäsche-Programm von Coinbase, einschließlich Know Your Customer/Customer Due Diligence, Transaktionsüberwachungssystem und Meldung verdächtiger Aktivitäten, wurde als unzureichend erachtet. Die New Yorker Aufsichtsbehörde sagte auch, dass die Sanktions-Compliance-Systeme der Krypto-Börse für einen Finanzdienstleister seiner „Größe und Komplexität“ unbefriedigend seien.
Erklärung von Coinbase
Coinbase hatte ein brutales Jahr, nachdem seine Handelseinnahmen im Vergleich zu 2021 um 50 % eingebrochen waren. Die Aktie ging seit Jahresbeginn um über 84 % zurück und wird derzeit in der Nähe von 38 $ gehandelt, obwohl sie nach der Einigung zweistellig gepumpt wurde.
Der Zusammenbruch des Krypto-Imperiums von Sam Bankman-Fried im vergangenen Jahr hat die Branche weiter nach unten gezogen und die Glaubwürdigkeit des Raums beschädigt, wobei Fragen zu den verbleibenden zentralisierten Krypto-Börsen aufgeworfen wurden.
Paul Grewal, der Chief Legal Officer von Coinbase, sagte, das Team erkenne an, dass sich die Branche an einem „Wendepunkt“ befinde, da jeder Schritt eines prominenten Spielers einer intensiven Prüfung bedürfe. Berichten zufolge kooperiert das Unternehmen mit einer Untersuchung der NYDFS in Bezug auf sein historisches Compliance-Programm.
Grewal räumte zwar ein, wo Coinbase zu kurz kam, behauptete aber, dass das Unternehmen „Möglichkeiten zur Verbesserung seiner Programme begrüßt“.
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