Les créanciers britanniques de rue britannique resserrent leur posture de crypto en termes de problèmes de fraude

Les créanciers britanniques de la rue britannique resserrent leur attitude envers les crypto-monnaies et se réfèrent à un flot de fraude croissant dans le cadre des actifs élevés et spéculatifs.

Votre position contraste avec certaines fintechs qui pénètrent plus profondément dans le secteur, même si les prix s'écrasent et que les grands joueurs s'effondrent. FTX, l'un des plus grands lieux de trading de crypto au monde, s'est dissous d'une manière spectaculaire la semaine dernière lorsque le rival Bony a laissé tomber un sauvetage dans la onzième heure et a conduit à la peur de l'infection.

"L'effondrement de la FTX n'est qu'un autre point de données qui nous dit que nous avons fait la bonne chose", a déclaré Paul Davis, directeur de la prévention de la fraude au TSB, qui a bloqué Crypto. "Les risques pour les consommateurs sont énormes."

Santander UK et Virgin Money ont pris des mesures pour restreindre ou arrêter l'achat de crypto-monnaies auprès des clients dans les prochains mois.

Santander a déclaré au début de ce mois que cela limiterait le montant qui pourrait dépenser le client à partir du 15 novembre pour les échanges de crypto-monnaie avec des paiements bancaires en ligne et mobiles. Il a indiqué que le pas par "une grande augmentation des clients britanniques victimes de fraude à la crypto-monnaie", a conduit tous les paiements plus rapides aux échanges de crypto-monnaie l'année prochaine.

Virgin empêchera les clients existants et nouveaux d'acheter des crypto-monnaies d'ici la fin de ce mois.

"En raison de l'augmentation des fraudeurs qui utilisent la crypto-monnaie pour recevoir de l'argent, nous avons écrit aux clients pour leur faire savoir que nous ne traiterons aucun paiement en crypto-monnaie à l'avenir", a déclaré Virgin.

Vos mesures reflètent l'approche prudente de la plupart des créanciers de rue par rapport aux crypto-monnaies, qui, selon un banquier principal pour les fraudeurs, sont devenus "le principal chemin pour les paiements".

Alors que TSB a été la première banque l'année dernière à interdire à ses clients tous les paiements en crypto-monnaie, les emprunteurs d'orientation tels que Lloyds, Natwest et Virgin 2018 ont interdit l'achat de crypto-monnaies avec des cartes de crédit.

Un certain nombre de prêteurs ont également commencé à bloquer les paiements à Binance en 2021 après que la Financial Conduct Authority a déclaré qu'elle n'avait pas le droit de faire des affaires cryptographiques au Royaume-Uni.

À l'exception de la binance,

Barclays ne se limite actuellement pas aux bas, tandis que d'autres prêteurs tels que Natwest limitent les paiements à certaines bourses, dont ils disent qu'ils sont "le risque le plus élevé de dommages financiers".

Les pertes annuelles dues à la fraude à la cryptoc, l'action Frau, le National Reporting Center du Royaume-Uni, avait déjà été signalée par 160 millions de livres d'ici la fin août, plus que le montant de l'année 2021.

"C'est simplement un paradis pour les fraudeurs", a déclaré un employé principal l'une des plus grandes banques de rue, avec un cinquième des paiements sur certaines bourses frauduleuses. "Nous devons réguler la crypto et nous n'avons pas cela."

Un rapport de l'Oberhaus publié samedi a également exprimé ses préoccupations concernant l'utilisation des crypto-monnaies pour la fraude et a demandé au gouvernement de travailler avec le secteur privé pour renforcer les examens "connaître votre client".

"Nous pensons qu'il est compréhensible que les banques traitent cela comme un signal d'avertissement", a déclaré la baronne Nicky Morgan, présidente du comité de la Chambre du Lord, qui est à l'origine du rapport, et non-exécuteur de Santander UK. "Selon les preuves que nous avons entendues et vues, la crypto est souvent impliquée dans la fraude."

La FCA a déclaré le mois dernier que le nombre d'escroqueries cryptographiques potentielles rapportées par les consommateurs avait augmenté de 55% par rapport à la fin mars.

L'autorité de réglementation a déclaré qu'elle n'avait plus demandé aux banques de ne pas autoriser les transferts à des échanges de crypto-monnaie, mais a souligné que les actifs numériques étaient "des investissements risqués et largement non réglementés".

La loi à venir sur les services financiers et les marchés permettra une supervision davantage réglementaire sur le secteur de la cryptographie. À l'heure actuelle, la FCA surveille uniquement l'approche des entreprises pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Cryptouk, une organisation commerciale pour l'industrie des actifs numériques, a déclaré que la fraude augmente sur un large front, pas seulement en relation avec les crypto-monnaies.

"Il existe de nombreuses façons d'essayer de les amener à les séparer de leur argent numérique. Nous demandons de toute urgence les investisseurs à être intelligents et à effectuer un test de diligence raisonnable." il a ajouté.