Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) hat die Kryptowährungsbörse BitFlyer USA zur Zahlung einer Geldstrafe von 1,2 Millionen US-Dollar verurteilt, weil sie sich nicht an die staatlichen Cybersicherheitsvorschriften gehalten hat.
Der Watchdog befürwortete jedoch die Bemühungen des Unternehmens, sich in diesem Bereich bis Ende 2023 zu verbessern.
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Die NYDFS schlägt erneut zu
Die New Yorker Aufsichtsbehörde setzte die Strafe durch, nachdem sie „mehrere Mängel“ im Cybersicherheitsprogramm von BitFlyer USA entdeckt hatte. Es erinnerte daran, dass die NYDFS die wichtigste Aufsichtsbehörde des Staates ist und ihr Superintendent daher befugt ist, Ermittlungen durchzuführen und erforderlichenfalls Geldstrafen zu verhängen.
Gemäß den lokalen Anforderungen sollten BitFlyer und alle anderen von der Regulierungsbehörde lizenzierten Krypto-Börsen ein entsprechendes Cybersicherheitsprogramm einrichten, „um die Verfügbarkeit und Funktionalität der der elektronischen Systeme des Lizenznehmers und zum Schutz dieser Systeme.“ Dieses System sollte über potenzielle interne und externe Cyberrisiken informieren und den Kunden maximalen Schutz bieten.
„Durch seine Untersuchungen und Ermittlungen stellte das Ministerium fest, dass BitFlyer USA seinen behördlichen Verpflichtungen nicht nachgekommen ist, indem es die Cybersicherheitsverordnung des Ministeriums nicht vollständig eingehalten und es versäumt hat, ein wirksames Cybersicherheitsprogramm durch die Umsetzung schriftlicher Richtlinien wie erforderlich einzurichten und aufrechtzuerhalten durch die Virtual Currency Regulation“, erklärte die NYDFS.
BitFlyer muss die Geldbuße innerhalb von zehn Tagen nach dem Wirksamkeitsdatum der Zustimmungsverfügung zahlen. Sie sollte „keinen Teil der zivilrechtlichen Geldstrafe direkt oder indirekt für einen Steuerabzug oder eine Steuergutschrift in Bezug auf US-Bundes-, Landes- oder Kommunalsteuern fordern, geltend machen oder beantragen“, erklärte die Aufsichtsbehörde.
Trotz der Strafe hob die NYDFS den Ehrgeiz von BitFlyer hervor, die regulatorischen Probleme zu bewältigen. Die Plattform zeigte einen Sanierungsplan, der sie bis Ende des Jahres mit den erforderlichen Regeln in Einklang bringen könnte.
Eine weitere Krypto-Börse, die dieses Jahr Probleme mit der Regulierungsbehörde hatte, ist Gemini. Die NYDFS gestartet eine Untersuchung gegen die von Winklevoss geführte Firma im Januar, in der behauptet wurde, dass letztere ihre 340.000 Earn-Benutzer in die Irre geführt habe, dass sie FDIC-geschützt seien.
Die neuesten Anforderungen der NYDFS
Die Agentur vor kurzem genannt Es wird mit der Abrechnung von in der Region registrierten Krypto-Einheiten im Austausch für die jährliche Überwachung und Prüfung beginnen. Die neue Regelung gilt für jene Unternehmen, die sich die sogenannte Bitlizenz gesichert haben.
Zahlungen werden fünfmal pro Jahr eingezogen (vier geschätzte vierteljährliche Abrechnungen und eine auf der Grundlage der tatsächlichen Ausgaben).
Die Gesetzgebung zielt darauf ab, Kryptowährungsorganisationen enger mit Banken und Versicherungsunternehmen abzustimmen, da sie ebenfalls Gegenstand einer solchen Abrechnung sind. Superintendent Adrienne Harris glaubt, dass Kryptounternehmen von der Zusammenarbeit mit der Regulierungsbehörde profitieren könnten:
„Wenn Sie Hand in Hand mit Ihrer Aufsichtsbehörde und Ihren Prüfern arbeiten können, können wir Ihnen helfen, Probleme frühzeitig zu erkennen, bevor sie metastasieren, und es ist wirklich ein Service, den wir der Branche anbieten können, und es hilft uns als Aufsichtsbehörden, dies besser zu überwachen vermarkten und die Verbraucher schützen.“
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