Berichten zufolge prüft Binance einen Vorschlag, seinen institutionellen Kunden die Möglichkeit zu bieten, ihre Sicherheiten außerhalb der Krypto-Börse zu sichern, um das Kontrahentenrisiko zu reduzieren.
Der Schritt erfolgt inmitten wachsender Forderungen institutioneller Händler digitaler Vermögenswerte nach einer dringend benötigten Änderung nach dem dramatischen Zusammenbruch von FTX Ende letzten Jahres, der zu erheblichen Verlusten führte.
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Reduzierung des Kontrahentenrisikos
Laut mit der Angelegenheit vertrauten anonymen Quellen führt Binance Gespräche mit einigen professionellen Kunden über eine Einrichtung, die es ihnen ermöglichen würde, Bankeinlagen als Sicherheit für den Margin-Handel mit Kassa- und Derivaten zu verwenden.
Die Namen zweier potenzieller Vermittler – der in der Schweiz ansässigen FlowBank und der in Liechtenstein ansässigen Bank Frick – wurden genannt, Einzelheiten zu weiteren Beratungen blieben jedoch vertraulich. Beide Finanzinstitute äußerten sich jedoch nicht zu der Situation.
Bank Frick beispielsweise verwies auf das Bankgeheimnis und lehnte eine Stellungnahme ab. FlowBank hingegen sagte, dass ihre Lizenz den Krypto-Handel nicht abdeckt.
Die vorgeschlagene Vereinbarung ist noch nicht endgültig und unterliegt möglichen Änderungen. Eine Variante des Vorschlags sieht vor, das Geld der Kunden über eine Dreiparteienvereinbarung bei der Bank zu sperren, während Binance ihnen Stablecoins leiht, die als Sicherheit für den Margin-Handel dienen.
In der Zwischenzeit könnte das bei der Bank gehaltene Bargeld in Geldmarktfonds investiert werden, um den Kunden Zinsen zu ermöglichen und die Kosten für die Kreditaufnahme an der Krypto-Börse auszugleichen.
Regulatorisches Vorgehen gegen Binance
Die Entwicklung findet vor dem Hintergrund einer verstärkten behördlichen Kontrolle von Binance in den letzten Monaten statt. Der Untergang von FTX katalysierte das Vorgehen gegen die Anlageklasse, wobei Binance mitten in einem koordinierten Angriff der US-Finanzaufsichtsbehörden auf Krypto war, darunter das Justizministerium (DOJ), die Securities and Exchange Commission (SEC) und das New Yorker Ministerium of Financial Services (NYDFS).
Binance wurde dieses Jahr auch von australischen Banken und Fiat-Anbietern gemieden. Die Krypto-Börse geriet mit den Aufsichtsbehörden in Konflikt, nachdem ihre Derivatelizenz von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) aufgrund von Vorwürfen der Irreführung und Begünstigung von Kleinanlegern im Land widerrufen wurde.
Die Australien-Abteilung von Binance informierte die Benutzer am 18. Mai über die Einstellung der Dienste in australischen Dollar, nachdem ihr inländischer Zahlungsdienstleister Zepto angewiesen wurde, die Unterstützung für die Börse einzustellen. Kurz darauf stürmten die Händler herbei, um ihre Kryptobestände auszuzahlen, bevor die örtliche Bank die Abhebungen einstellte. Dies führte in der Folge dazu, dass Bitcoin auf der Plattform mit einem erheblichen Rabatt gehandelt wurde.
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