Fonction de conformité externalisée efficacement avec S + P

Fonction de conformité externalisée efficacement avec S + P

S + P Compliance Services propose des solutions d'externalisation légales pour le festival de révision AML, WPHG et Marisk-Individual, évolutif.

À partir de 2025, l'environnement réglementaire des agents de blanchiment d'argent (MLRO) est fondamentalement modifié. La nouvelle ordonnance de blanchiment d'argent de l'UE (AMLR), la supervision de l'AMLA et les instructions d'interprétation révisées de Bafin redéfinissent les règles du jeu. Les entreprises sont tenues de repenser leurs processus - et de faire la conformité de manière future à l'épreuve.

Nouveau cadre: ce qui change

Les exigences réglementaires sont non seulement plus étendues, mais aussi plus précises et technologiques. L'accent est mis sur les aspects suivants: 1. Introduction d'une réglementation Uniforme AML (AMLR) pour tous les États membres de l'UE
2. Fondation de la Central Supervisory Authority Amla avec une compétence de test de grande envergure
3. Contrôles nationaux plus forts de Bafin - en mettant l'accent sur la gestion des risques, les processus d'enregistrement et la documentation
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Ces développements nécessitent une repensation dans la structure organisationnelle de nombreuses entreprises - en particulier pour les fournisseurs de services financiers de taille moyenne, les fintechs, les gestionnaires d'actifs et les instituts de paiement.

La solution: Service MLRO-AS-A des services de conformité S + P

Au lieu de construire ou d'élargir les structures internes, S + P offre une alternative pratique: les agents externes de blanchiment d'argent dans le modèle à service complet (https://compliance-advisor.de/sp-auslagung-geldwaesche-cofficer/). Le modèle combine la sécurité réglementaire avec un soulagement chirurgical et une grande efficacité.

vos avantages en un coup d'œil
1 et 1 2. Aucune défaillance des risques de représentation par la piscine MLRO sécurisée
3. Accès aux outils numériques (boîte à outils S + P) et à la plate-forme d'apprentissage en ligne
4. Processus standardisés, révisés
5. Aucun effort pour le recrutement, la formation ou la gestion des fluctuations

Pour qui Mlro-As-A-Service est-il adapté?

S + P propose des modèles flexibles pour chaque taille d'entreprise (https://compliance-advisor.de/sp-auslagung-ciffliance officer/). La solution recommandée dépend des ventes et de la complexité:
1. Compagnie avec <50 millions de ventes EUR: Externalisation complète à S + P 2 EUR 50-100 millions d'euros Ventes: modèle hybride avec personne de contact interne et soins spécialisés externes 3.> 100 millions d'euros Ventes: MLRO interne plus support externe ciblé pour des sujets spéciaux et la préparation des examens

examens Bafin et AMLA: c'est ce qui compte de 2025

Les examens sont de plus en plus ciblés, les exigences sont plus élevées. Surtout dans le foyer:
1. Tracificabilité et topique des processus de suspicion
2. Classification des risques documentés des clients
3. Indépendance et expertise de l'agent de blanchiment d'argent
4 5. Historique de formation et sensibilisation aux employés
S + P offre toutes les preuves numériquement avec des rapports automatisés, des sentiers d'audit et des protocoles de test.

Conformité basée sur la technologie pour plus d'efficacité

à partir de 2025, S + P s'appuie sur la technologie de conformité moderne pour la détection précoce et le contrôle des risques: 1. Reconnaissance de modèles basée sur l'IA dans les transactions
2. Dynamic Risk Carring pour les groupes de clients
3. Analyses KYC prédictives pour la détection précoce des anomalies
4. Documentation centrale et révision-Rapports à l'épreuve

Cela crée une architecture AML évolutive et à l'épreuve des futurs avec Bafin, AMLR et AMLA.

Recommandations pour l'action pour les entreprises

Pour que votre entreprise soit préparée dans le temps, une approche stratégique avec S + P:
1. Réduire les coûts, sans perte de qualité: par le biais du MLRO externe en service complet
2. Ajustement pour AMLR, Bafin & Amla: avec documentation basée sur les outils et résistance à l'examen
3. Les employés soulagent: grâce à l'externalisation des fonctions critiques de LMA
4. Minimiser les risques de réputation: avec une formation certifiée et une détection standardisée,

Conclusion: 2025 Concevoir activement au lieu de réagir

avec les services de conformité S + P (https://compliance-advisor.de/sp-conquepliance-package/) Vous apportez votre blanchiment d'argent à un nouveau niveau:
> Structure des coûts clairs et transparente
> Sécurité réglementaire et processus testés
> Livrer des ressources internes et éviter les risques de responsabilité

Utilisez le changement 2025 comme une opportunité avec Mlro-as-a-Service de S + P, vous serez non seulement conforme, mais stratégiquement mieux positionné.

Avec le package de conformité S + P, concentrez-vous sur votre entreprise principale pendant que nous assumons vos tâches de conformité. Nous proposons des solutions à l'épreuve des tests et garantissons le respect de toutes les lois pour protéger de manière optimale votre entreprise. Avec S + P, la sécurité et le confort passent en premier.

Contact
S + P Services de conformité
Achim Schulz
Feringastrasse 12a 85774 Unterföhring
089-45242970100
https://compliance-advisor.de/

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