Función de cumplimiento subcontratada eficientemente con S+P
Función de cumplimiento subcontratada eficientemente con S+P
Los servicios de cumplimientoS+P ofrecen soluciones de outsourcing legal para el festival de revisión de cumplimiento de AML, WPHG y Marisk-Individual, escalable.
Desde 2025, el entorno regulatorio para los oficiales de lavado de dinero (MLRO) se cambia fundamentalmente. La nueva ordenanza de lavado de dinero de la UE (AMLR), la supervisión del AMLA y las instrucciones de interpretación revisadas de Bafin redefinen las reglas del juego. Se requiere que las empresas repensen sus procesos, y cumplan de una manera futura.
Nuevo marco: qué cambios
Los requisitos regulatorios no solo son más extensos, sino también más precisos y impulsados por la tecnología. El enfoque está en los siguientes aspectos:
1. Introducción de una regulación de AML uniforme (AMLR) para todos los Estados miembros de la UE
2. Fundación de la Autoridad Central de Supervisión de la UE AMLA con competencia de prueba de largo alcance
3. Controles nacionales más fuertes por Bafin: con un enfoque en la gestión de riesgos, los procesos de registro y la documentación
4.
Estos desarrollos requieren un replanteamiento en la estructura organizativa de muchas empresas, especialmente para proveedores de servicios financieros de tamaño mediano, fintechs, administradores de activos e institutos de pago.
La solución: MLRO-AS-A Servicio de S+P Servicios de cumplimiento
En lugar de construir o expandir estructuras internas, S+P ofrece una alternativa práctica: los oficiales de lavado de dinero externos en el modelo de servicio completo (https://compliance-advisor.de/sp-auslaguung-geldwaescheofper/). El modelo combina seguridad regulatoria con alivio quirúrgico y alta eficiencia.
sus ventajas de un vistazo
1.
2. Sin recaudación de riesgos de falla Representación por MLRO Pool asegurado
3. Acceso a herramientas digitales (caja de herramientas S+P) y plataforma de aprendizaje electrónico
4. Procesos estandarizados, a prueba de revisión
5. No hay esfuerzo para la gestión de reclutamiento, capacitación o fluctuación
¿Para quién es adecuado Mlro-as-a-Service?
S+P ofrece modelos flexibles para cada tamaño de la empresa (https://compliance-advisor.de/sp-auslaguung-compliance-officer/). La solución recomendada depende de las ventas y la complejidad:
1. Compañía con <50 millones de ventas de EUR: subcontratación completa a S+P
EUR 2. 50-100 millones de ventas de EUR: modelo híbrido con persona de contacto interna y cuidado especialista externo
3.> Ventas de 100 millones de euros: soporte externo interno más objetivo para temas especiales y preparación del examen
Exámenes Bafin y AMLA: esto es lo que importa desde 2025
Los exámenes se están volviendo más atacados, los requisitos son más altos. Especialmente en el enfoque:
1. Tracificabilidad y topicalidad de los procesos de sospecha
2. Clasificación de riesgos documentados de los clientes
3. Independencia y experiencia del oficial de lavado de dinero
4.
5. Historia de capacitación y conciencia de los empleados
S+P ofrece toda evidencia con informes automatizados, senderos de auditoría y protocolos de prueba.
Cumplimiento basado en Technologie para más eficiencia
De 2025, S+P se basa en la tecnología de cumplimiento moderna para la detección temprana y el control de riesgos:
1. Reconocimiento de patrones basado en AI en transacciones
2. Coring de riesgos dinámicos para grupos de clientes
3. Análisis predictivos de KYC para la detección temprana de anormalidades
4. Documentación central y revisión -Informes a prueba de
Esto crea una arquitectura AML escalable y a prueba de futuro con Bafin, AMLR y AMLA.
Recomendaciones para la acción para las empresas
Para que su empresa se prepare a tiempo, un enfoque estratégico con S+P:
1. Reduzca los costos, sin pérdida de calidad: a través de MLRO externo en servicio completo
2. Fit para AMLR, Bafin y AMLA: con documentación basada en herramientas y resistencia al examen
3. Los empleados alivian: a través de la subcontratación de funciones de AML críticas
4. Minimizar los riesgos de reputación: con capacitación certificada y detección estandarizada,
Conclusión: 2025 Diseño activo en lugar de reaccionar
con S+P Services de cumplimiento (https://compliance-advisor.de/sp-compliance-package/) Usted lleva su supuesta de lavado de dinero a un nuevo nivel:
>
> Estructura de costos clara y transparente
> Seguridad regulatoria y procesos probados
> Descarga de recursos internos y evitación de riesgos de responsabilidad
Use el cambio 2025 como una oportunidad con Mlro-as-a-Service de S+P, no solo cumplirá, sino que se posicionará estratégicamente.
Con el paquete de cumplimiento S+P, concéntrese en su negocio principal mientras realizamos sus tareas de cumplimiento. Ofrecemos soluciones a prueba de pruebas y garantizamos el cumplimiento de todas las leyes para proteger de manera óptima a su empresa. Con S+P, la seguridad y la comodidad son lo primero.
Contacto
Servicios de cumplimiento S+P
Achim Schulz
Feringastrasse 12a
85774 Unterföhring
089-45242970100
https://compliance-advisor.de/
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