وظيفة الامتثال بكفاءة الاستعانة بمصادر خارجية مع S+P

وظيفة الامتثال بكفاءة الاستعانة بمصادر خارجية مع S+P

S+P خدمات الامتثال حلول الاستعانة بمصادر خارجية قانونية لـ AML و WPHG و Marisk Compliance-Fividual ، القابلة للتطوير ، ومهرجان المراجعة.

من عام 2025 ، تم تغيير البيئة التنظيمية لضباط غسل الأموال (MLROS) بشكل أساسي. إن مرسوم غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي الجديد (AMLR) ، والإشراف من قبل AMLA وتعليمات التفسير المنقحة لـ Bafin يعيد تعريف قواعد اللعبة. يتعين على الشركات إعادة التفكير في عملياتها - وجعل الامتثال بطريقة مقاومة للمستقبل.

إطار عمل جديد: ما يتغير

المتطلبات التنظيمية ليست فقط أكثر شمولاً ، ولكن أيضًا أكثر دقة وتكنولوجية. ينصب التركيز على الجوانب التالية:
1. إدخال لائحة AML موحدة (AMLR) لجميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي
2. أساس السلطة الإشرافية المركزية للاتحاد الأوروبي AMLA مع كفاءة اختبار بعيدة المدى
3. ضوابط وطنية أقوى من قبل Bafin - مع التركيز على إدارة المخاطر وعمليات التسجيل والوثائق
4.

تتطلب هذه التطورات إعادة التفكير في الهيكل التنظيمي للعديد من الشركات - وخاصة لمقدمي الخدمات المالية المتوسطة الحجم ، والتقنية ، ومديري الأصول ومعاهد الدفع.

الحل: MLRO-AS-A Service من S+P Compliance Services

بدلاً من بناء أو توسيع الهياكل الداخلية ، يوفر S+P بديلاً عمليًا: ضباط غسل الأموال الخارجيين في نموذج الخدمة الكاملة (https://compliance-advisor.de/sp-auslagung-geldwaescheer/). يجمع النموذج بين الأمن التنظيمي مع الإغاثة الجراحية والكفاءة العالية.

مزاياك في لمحة
1. 2. لا يوجد فشل المخاطر من قبل تجمع MLRO مضمون
3. الوصول إلى الأدوات الرقمية (مربع أداة S+P) ومنصة التعلم الإلكتروني
4. موحدة ، عمليات مقاومة للمراجعة
5. لا جهد للتوظيف أو التدريب أو إدارة التقلبات

لمن يكون Mlro-as-a-service مناسبًا؟

S+P نماذج مرنة لكل حجم الشركة (https://compliance-advisor.de/sp-auslagung-compliance-Officer/). يعتمد الحل الموصى به على المبيعات والتعقيد:
1. 2 يورو. 50-100 مليون مبيعات يورو: نموذج هجين مع شخص الاتصال الداخلي ورعاية أخصائي خارجي 3.> مبيعات 100 مليون يورو: MLRO Plus الداخلية الدعم الخارجي المستهدف للمواضيع الخاصة وإعداد الامتحانات

امتحانات Bafin و AMLA: هذا ما يهم من 2025

أصبحت الامتحانات أكثر استهدافًا ، والمتطلبات أعلى. خاصة في التركيز:
1. التتبع وموضوعية عمليات الشك
2. تصنيف المخاطر الموثق للعملاء
3. استقلال وخبرة ضابط غسل الأموال
4. 5. تاريخ التدريب ووعي الموظفين
يقدم S+P جميع الأدلة رقميًا مع التقارير الآلية ومسارات التدقيق وبروتوكولات الاختبار.

الامتثال القائم على التكنولوجي لمزيد من الكفاءة

من 2025 ، يعتمد S+P على تكنولوجيا الامتثال الحديثة للكشف المبكر والتحكم في المخاطر:
1. التعرف على الأنماط القائمة على الذكاء الاصطناعي في المعاملات
2. تجميع المخاطر الديناميكية لمجموعات العملاء
3. تحليلات KYC التنبؤية للكشف المبكر عن التشوهات
4. التوثيق المركزي والمراجعة -تقارير مقاومة

هذا يخلق AML قابل للتطوير ومستقبل AML متوافق مع Bafin و AMLR و AMLA.

توصيات للعمل للشركات

لكي يتم إعداد شركتك في الوقت المناسب ، نهج استراتيجي مع S+P:
1. تقليل التكاليف ، دون فقدان الجودة: من خلال MLRO الخارجي في الخدمة الكاملة
2. مناسب لـ AMLR ، Bafin & AMLA: مع الوثائق المستندة إلى الأدوات ومقاومة الفحص
3. تخفيف الموظفين: من خلال الاستعانة بمصادر خارجية وظائف AML الحرجة
4. تقليل مخاطر السمعة: مع التدريب المعتمد والاكتشاف الموحد ،

الخلاصة: 2025 تصميم نشط بدلاً من الرد

مع خدمات الامتثال S+P (https://compliance-advisor.de/sp-compliance-package/) يمكنك إحضار امتثال غسل الأموال إلى مستوى جديد:
> هيكل تكلفة واضح وشفاف
> الأمن التنظيمي والعمليات المختبرة
> تفريغ الموارد الداخلية وتجنب مخاطر المسؤولية

استخدم التغيير 2025 كفرصة مع خدمة mlro-as-a-service من S+P ، فلن تكون متوافقًا فحسب ، بل ستكون في وضع أفضل من الناحية الاستراتيجية.

مع حزمة الامتثال S+P ، ركز على عملك الأساسي بينما نواجه مهام الامتثال الخاصة بك. نحن نقدم حلولًا مقاومة للاختبار ونضمن الامتثال لجميع القوانين لحماية شركتك على النحو الأمثل. مع S+P ، يأتي الأمن والراحة أولاً.

الاتصال
S+P خدمات الامتثال
Achim Schulz
Feringastrasse 12a
85774 Unterföhring
089-45242970100
https://compliance-advisor.de/

تكمن حقوق الصورة مع مؤلف الإخطار.