Laut einem neuen Bericht des US-Finanzministeriums stellen schlechte Cybersicherheitspraktiken innerhalb der dezentralisierten Finanzindustrie (DeFi) eine Bedrohung für Krypto, Verbraucher und die nationale Sicherheit dar.
Das einzigartige Dokument argumentiert, dass der Peer-to-Peer-Charakter von DeFi neue Risiken für illegale Finanzen birgt, die einer zusätzlichen rechtlichen Überwachung bedürfen.
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Die Risiken von DeFi
Erschienen am Donnerstag, dem 2023 DeFi Illegale Finanzrisikobewertung detailliert, wie Cyberkriminelle, Betrüger und andere illegale Akteure das DeFi-Ökosystem missbrauchen, um Geld durch Systeme zu waschen, die keine angemessenen Sanktionen und Geldwäschekontrollen implementieren.
„Es gab mehrere Fälle von Akteuren, darunter Ransomware-Akteure, Diebe, Betrüger und Drogenhändler, die DeFi-Dienste nutzten, um ihre illegalen Erlöse zu überweisen und zu waschen“, heißt es in dem Bericht.
Die Abteilung stellte eine Vielzahl von Techniken fest, um dies zu erreichen, einschließlich des Austauschs von Geldern in weniger nachvollziehbare Kryptoszwischen Blockchains wechseln und Assets durchsenden Kryptowährungs-Mixer. Gewaschene Gelder werden dann mithilfe von Virtual Asset Service Providern in Fiat-Währung ausgezahlt.
Im vergangenen August fügte das Finanzministerium den Kryptowährungsmixer hinzu Tornado-Cash aufgrund seiner Beliebtheit bei koreanischen Cyberkriminellen in die Liste der sanktionierten Unternehmen aufgenommen.
Ransomware ist ein weiteres hochkarätiges Problem, das von der Abteilung festgestellt wurde und als „Priorität der nationalen Sicherheit“ gilt. Da Transaktionen in Kryptonetzwerken wie Bitcoin sowohl pseudonym als auch irreversibel sind, stellen sie eine ideale Zahlungsschiene dar, über die Kriminelle Zahlungen von Opfern erpressen können.
Die Abteilung verwies auf ein Jahr 2022 lernen vom Blockchain-Analyseunternehmen Elliptic, das herausfand, dass 13 Ransomware-Stämme ihr Geld über eine einzige Cross-Chain-Brücke gewaschen haben, was sich in der ersten Hälfte des Jahres 2022 auf insgesamt 50 Millionen US-Dollar beläuft.
Schließlich räumte das Finanzministerium die Verbreitung von „Betrug und Betrug“ ein, die die Kryptoindustrie plagen, wobei laut FBI im Jahr 2021 mindestens 1,6 Milliarden US-Dollar durch kryptobezogene Betrügereien gestohlen wurden. Solche Betrügereien reichen von klassischen „Rug Pull“-Diebstählen bis hin zu persönlicheren „Schweineschlacht“-Betrügereien, nach denen Gelder mit vielen der oben genannten Methoden gewaschen und verschleiert werden.
DeFis Schwäche: Zentralisierung
Im Gegensatz zu seinem Namen stellte das Finanzministerium fest, dass ein Großteil des DeFi-Raums voller zentraler Fehlerquellen ist.
„In der Praxis verfügen viele DeFi-Dienste weiterhin über Governance-Strukturen (z. B. Verwaltungsfunktionen, Behebung von Problemen mit dem Code oder bis zu einem gewissen Grad Änderung der Funktionalität der Smart Contracts)“, heißt es in dem Bericht.
Alternativ können DeFi-Protokolle, die von dezentralisierten autonomen Organisationen (DAOs) und ihren Governance-Token-Inhabern verwaltet werden, in den Händen von zentralisiert werden frühe DAO-Investoren. „Entwickler und frühe Investoren in einen DeFi-Dienst können die Kontrolle über den Dienst behalten, indem sie sich selbst erhebliche Anteile an Governance-Token zuweisen oder auf andere Weise de facto die Kontrolle behalten“, sagte das Finanzministerium.
Trotz der von DeFi ausgehenden Risiken erkennt der Bericht an, dass Bargeld immer noch der König ist, wenn es um Finanzkriminalität geht. „Geldwäsche, Proliferationsfinanzierung und Terrorismusfinanzierung erfolgen am häufigsten unter Verwendung von Fiat-Währung oder anderen traditionellen Vermögenswerten im Gegensatz zu virtuellen Vermögenswerten“, heißt es.
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