Wie ethnische chinesische Frauen von Krypto-Betrügern gejagt werden

Qiao Er scrollte an einem heißen Sommertag in der südtaiwanesischen Hafenstadt Kaohsiung müßig durch Douyin, die chinesische Version von TikTok, als sie auf das Profil eines wohlhabenden und attraktiven Chinesen stieß.

Sie mochte ein paar Videos, Clips, in denen er Tennis spielte, in einem Ferrari herumfuhr und sich an einem Hummer von der Größe eines Kinderfahrrads labte.

Dann geschah das Unerwartete. In Qiao Ers Posteingang tauchte eine Nachricht von dem Fremden auf, die eine monatelange Online-Romanze auslöste, die sie bankrott und mit gebrochenem Herzen zurücklassen würde.

Überall in der chinesischsprachigen Welt verlieren Tausende von Opfern wie Qiao Er ihre Lebensersparnisse an Kryptowährungsbetrüger, die sich flink an die Behörden angepasst haben, die versuchen, gegen den sogenannten „Schweineschlacht“-Betrug vorzugehen, bei dem Opfer „gemästet“ werden “ durch Online-Romanzen.

In London, New York und Kaohsiung sprach die Financial Times mit drei Frauen, die zusammen über 2 Millionen US-Dollar durch Betrug verloren haben, wie sie sagten.

Mit geschätzten 80 Millionen ethnischen Chinesen außerhalb von China, Hongkong und Macau, darunter millionenschwere Geschäftsinhaber, haben Betrüger viel Spielraum für neue Ziele, nachdem Peking ein inländisches Verbot von Kryptowährungsinvestitionen verhängt hat.

Die Pandemie bot den Betrügern einen nützlichen Schutzschild, um Beziehungen zu den Frauen aufzubauen, während sie die Ausrede der Reisebeschränkungen benutzten, um zu erklären, warum sie sich nicht persönlich treffen konnten. Boomende Kryptopreise trugen auch dazu bei, sie in den Betrug zu locken.

„Es beginnt mit einer Online-Beziehung, Betrüger ‚mästen‘ ihre Opfer mit romantischen Nachrichten und pflegen sie in den sozialen Medien“, sagt Jan Santiago, stellvertretender Direktor der in den USA ansässigen Global Anti-scam Organization, einer gemeinnützigen Gruppe, die Opfer unterstützt von Cyber-Investitionskriminalität.

Zwei Wochen, nachdem Qiao, ein CCTV-Betreiber bei einer Sicherheitsfirma, den ruhig sprechenden Fremden online getroffen hatte, begannen sie, sich Ehemann und Ehefrau zu nennen, verbrachten Stunden am Telefon und schrieben den ganzen Tag über SMS, sagt sie. Sie unterhielten sich sogar per Video, aber eine angeblich kaputte Selfie-Kamera verdeckte das Gesicht des Betrügers.

„Sie warten, bis Sie sich mit ihren romantischen Worten in sie verliebt haben, bevor sie anfangen, Ihr Geld zu stehlen“, sagt sie.

Sie warten, bis Sie sich mit ihren romantischen Worten in sie verliebt haben, bevor sie Ihr Geld stehlen

Es dauerte nicht lange, bis er anfing, ihr beizubringen, wie man in Krypto investiert, damit sie das gleiche Leben führen konnte, das er in seinen sozialen Medien vorführte. Dies geschah gegen Ende des Jahres 2020, als Bitcoin anfing, auf neue Höchststände zu klettern, und selbst der unerfahrenste Investor einfache Renditen erzielen konnte.

„Er sagte mir genau, wann ich kaufen sollte, wenn der Preis niedrig war, und wann ich verkaufen sollte, wenn der Preis hoch war“, sagt Qiao Er.

Der Betrug, der an den drei Opfern begangen wurde, folgte demselben Muster. Die Betrüger forderten die Frauen auf, Krypto an etablierten Börsen zu kaufen, bevor sie sie aufforderten, auf gefälschte Websites zu wechseln, die für die Krypto-Neulinge legitim klingen.

Taiwans National Police Agency veröffentlicht monatlich eine Liste der mutmaßlich betrügerischen Seiten, die von Opfern gemeldet wurden, mit Namen wie „KrakenCoin“ und „Coinbase CCY“, die die Namen echter Börsen nachahmen. Beide Seiten wurden inzwischen geschlossen, was Experten zufolge eine gängige Praxis ist, nachdem sie von Opfern gemeldet wurden.

Die von der Polizei aufgelisteten Websites haben alle Merkmale einer legitimen Handelsplattform: Online-Kundenservice rund um die Uhr und Live-Charts coin Preisschwankungen. Die Frauen könnten zu Beginn einige Vermögenswerte in Fiat-Währung abheben und sie dazu verleiten, der Plattform zu vertrauen.

Die Betrüger machten sich über die Online-Beziehung ein Bild von den Finanzen der Frauen und erkundigten sich nach ihrem wöchentlichen Gehalt oder ihrem Auto- und Hauswert. Sie ermutigten Freunde und Familienmitglieder, sich an dem Programm zu beteiligen, indem sie für aufwendiges Flash werben coin Ausverkauf und Sonderangebote.

Qiao Er transferierte schließlich alle ihre Ersparnisse auf die Website einer Börse namens Citi.mt4. Sie sagte, als sie versuchte, etwas Geld abzuheben, um ihre Rechnungen zu bezahlen, verlangte der Kundendienst eine saftige Steuer, um das Geld abzuheben.

Sie sagt, der Mann, den sie auf Douyin getroffen hatte, wurde plötzlich schlecht gelaunt und befahl ihr, sich Geld von ihrer Familie, Freunden und der Bank zu leihen. Als diese Wege versiegten, drängte er sie, sich etwas gegen ihr Auto zu leihen und dann zu Kredithaien zu gehen.

Sie machte Verluste in Höhe von insgesamt 88.870 US-Dollar, bevor eines Tages die Website Citimt4.com plötzlich verschwand, zusammen mit dem Mann, den sie ihren Ehemann monatelang in den sozialen Medien angerufen hatte. Sie meldete das Verbrechen der örtlichen Polizei, die ihr sagte, dass die Chancen, ihr Geld zurückzubekommen, sehr gering seien.

Sie zeigte die FT-Screenshots der Website, die ein Banner enthielten, das behauptete, sie habe eine behördliche Genehmigung. Die FT fand später keine Spur der Website im Internet. Das Polizeibüro der Stadtregierung von Kaohsiung lehnte es ab, den Fall von Qiao Er zu kommentieren.

Liao Jiankai von der taiwanesischen Kriminalpolizei, dessen Team die Liste zusammenstellt, sagt, die Website Citi.mt4 habe die „Merkmale“, von einer Betrügergruppe entworfen worden zu sein, und weist auf die gefälschten Gewinnzahlen hin, die auf der Homepage angezeigt werden.

Er sagt, die Taktik des Betrügers von Qiao Er sei typisch für andere Fälle gewesen. „Am Anfang investieren die Opfer einen kleinen Betrag und verdienen Renditen, also denken sie, dass es echt ist. Dann finden die Betrüger Wege, um so viel Geld wie möglich mit ihnen zu verdienen. Wenn das Opfer versucht, das Geld abzuheben, verlangt die Website von ihnen, vor der Schließung Steuern oder eine Kaution zu zahlen“, erklärt Liao.

Unter den Websites auf der Polizeiliste befindet sich Metachain – an die Monica, eine in London geborene, in den 50ern geborene Frau, die im Laufe eines Jahres unter der Anleitung eines Betrügers, den sie auf Instagram kennengelernt hat, 1,5 Millionen Pfund überwiesen hat.

Als ehemalige Geschäftsinhaberin begann Monica im Jahr 2021 zu investieren, als steigende Bitcoin-Preise den Betrügern halfen, ihre Opfer davon zu überzeugen, dass sie schnell reich werden könnten. „Ich habe diese Person nie getroffen, also war ich misstrauisch, als er mir sagte, ich solle investieren. Aber er hat mir immer wieder gesagt, dass er nach London kommt, wenn die Pandemie vorbei ist“, sagt Monica, nicht ihr richtiger Name.

Am Anfang investieren die Opfer einen kleinen Betrag und verdienen Renditen, also denken sie, dass es echt ist

Monica hat das mutmaßliche Verbrechen der Londoner Metropolitan Police gemeldet, hat aber wenig Hoffnung, dass die britischen Behörden helfen können. In einer von der FT eingesehenen E-Mail-Kommunikation wurde Monica von der Polizei mitgeteilt, dass „es unglaublich schwer zu entdecken ist [the crimes] aufgrund der Tatsache, dass sie aus der Ferne durchgeführt werden“.

Die Financial Times wandte sich an den Kundendienst von Metachain, um eine Stellungnahme zu der Behauptung abzugeben, es handele sich um eine betrügerische Krypto-Börse. Der Kundendienst antwortete: „Keine Sorge, wir sind in Hongkong registriert, damit Sie bei uns investieren können“, bevor er jede weitere Kommunikation blockierte.

Michael Tang, ein in New York ansässiger Anwalt, der in den USA lebende chinesische Mandanten vertritt, sagt, dass die Taktiken, Monica zum Investieren zu manipulieren, typisch für Techniken sind, die zuerst von kriminellen Banden in China verfeinert wurden.

Durchgesickerte chinesischsprachige Handbücher für Betrüger unterstreichen, wie sie mit menschlicher Psychologie spielen, um Opfer auszutricksen. Ein Ratgeber, der die Opfer euphemistisch als „Kunden“ bezeichnet, rät Betrügern, ihnen Kryptoinvestitionen zu erleichtern, indem sie vorgeben, es sei ein Spiel, das sie gemeinsam spielen könnten. „Sagen Sie dem Kunden, dass Sie sich langweilen, dass Sie mit ihm ein Spiel spielen möchten, mit dem er etwas Geld verdienen kann“, rät er.

Peking begann 2017, gegen Krypto-Betrug vorzugehen, und unternahm schließlich den radikalen Schritt, Kryptowährungen insgesamt zu verbieten. Die chinesische Polizei begann, kriminelle Banden zusammenzutreiben und die Bürger vor Kryptobetrug zu warnen. Die Kampagne zwang viele Banden, in neue Verstecke in Südostasien zu fliehen, wo sie Opfer außerhalb des chinesischen Festlandes ins Visier nahmen. Tang sagt, er habe im vergangenen Jahr einen deutlichen Anstieg von Opfern ethnischer Chinesen in den USA gesehen, die seine Hilfe suchten, um ihre Fälle dem FBI zu melden.

Die Banden verwenden technologische Schutzschilde, um den Behörden auszuweichen, und durchlaufen SIM-Karten und Websites, um der Entdeckung zu entgehen.

Die Federal Trade Commission sagt, dass Menschen in den letzten fünf Jahren gemeldet haben, dass sie 1,3 Milliarden Dollar durch Liebesbetrug verloren haben, was andere Betrugsfälle übertrifft. Im Jahr 2021 erreichten die gemeldeten Verluste einen Rekordwert von 547 Millionen US-Dollar, eine Steigerung von 80 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Experten sagen, dass die riesige Flut von Fällen die Kriminalitätsbekämpfungsbehörden überwältigt hat. Da ihnen nur wenige offizielle Ressourcen zur Verfügung stehen, müssen die Opfer die Angelegenheit oft selbst in die Hand nehmen.

Kelly Wang, eine New Yorker Krankenschwester, verlor 231.000 Dollar, nachdem ein Betrüger, der sich als erfolgreicher taiwanesischer Geschäftsmann ausgab, sie dazu verleitet hatte, in ein Krypto-Programm zu investieren.

Sie beschloss, sich dem Betrüger zu stellen, einem Mann, mit dem sie monatelang über WhatsApp-Nachrichten und am Telefon gesprochen hatte. Dann entdeckte sie, dass ihr Betrüger ebenso Opfer eines Betrugs wurde wie sie.

Um die Betrügereien durchzuführen, sind große Arbeitskräfte erforderlich – von Website-Ingenieuren bis hin zu 24-Stunden-Kundendienstmitarbeitern.

Als Wang ihren Betrüger auf WhatsApp konfrontierte, bat er sie um Hilfe, behauptete, gegen seinen Willen in Kambodscha festgehalten zu werden, und bat sie um Geld, um ihm bei der Flucht zu helfen.

Die FT sah die von ihm gesendeten WhatsApp-Nachrichten, konnte die von ihm gemachten Behauptungen jedoch nicht authentifizieren. Seine Geschichte stimmt jedoch mit Beweisen über große von China geführte betrügerische Fabriken überein, die von der kambodschanischen Polizei überfallen wurden. Wang meldete das Verbrechen dem FBI.

Ein beliebtes Ziel für migrierende Betrüger ist Sihanoukville im Südwesten Kambodschas, auch bekannt als „Macau Südostasiens“, wo eine florierende Casino-Industrie größtenteils von chinesischen Unternehmern betrieben wird.

Im Jahr 2018 warnte der Provinzgouverneur von Preah Sihanouk, Yun Min, dass chinesische Investitionen „Möglichkeiten für die chinesische Mafia geschaffen“ hätten – einschließlich Entführungen, die zu „Unsicherheit“ für die Region führten.

Das Problem ist so endemisch geworden, dass die chinesischen Behörden vor Menschenhandelsgruppen gewarnt haben, die Opfer mit dem Versprechen fetter Gehälter nach Kambodscha locken. Die Behörden raten Bürgern, „die in Kambodscha arbeiten wollen, formellen Wegen zu folgen und nicht an falsche Anzeigen für hochbezahlte Jobs zu glauben“.

Im September 2021 sprengte eine gemeinsame kambodschanisch-chinesische Polizeieinsatzgruppe einen 200-Personen-Betrugskomplex in der Hauptstadt Phnom Penh. Lokale Medien berichteten, dass die meisten der festgenommenen Personen aus der chinesischen Provinz Yunnan stammten.

Experten sagen, dass diese hochkarätigen Razzien das Problem nicht beseitigt haben: Die Taktiken der Betrüger sind in den letzten Monaten raffinierter geworden und zielen auf weniger sichtbare Ecken des Marktes für digitale Assets ab.

Zurück in Kaohsiung heilen Qiao Ers seelische Wunden langsam. Der Kryptobetrug löste eine Schuldenlawine aus, die ihr Leben auf den Kopf stellte.

Sie wurde aufgefordert, ihren Job bei der Sicherheitsfirma aufzugeben, nachdem Gläubiger begonnen hatten, sie bei der Arbeit zu verfolgen. Der Plan zerstörte ihre Beziehung zu Familienmitgliedern, die ihr Geld geliehen hatten. Nachdem sie aus dem Haus ihrer Familie geworfen worden war, hatte sie eine kurze Phase des Schlafens.

Doch Qiao Er baut ihr Leben neu auf: Sie hat einen neuen Job und einen Chef gefunden, der sich um seine Mitarbeiter kümmert. Sie hat sich einer Selbsthilfegruppe mit anderen taiwanesischen Opfern angeschlossen, die ihre Erfahrungen teilen. Sie hat alle privaten Nachrichten von unbekannten Konten blockiert und eine digitale Schutzschicht gegen Betrüger hinzugefügt, die in sozialen Medien nach neuen Opfern suchen.

„Ich baue mein Selbstvertrauen wieder auf“, sagt sie und fügt hinzu, dass sie sich zu Wort meldet, damit andere von ihren Erfahrungen lernen können. „Es gibt Leute, die haben es viel schlimmer als ich.“

Dieser Artikel ist Teil von FT-Reichtumein Abschnitt mit ausführlicher Berichterstattung über Philanthropie, Unternehmer, Family Offices sowie alternative und Impact-Investitionen