US-Aufsichtsbehörden leiten offizielle Untersuchung zu Silvergate-FTX-Geschäften ein

Silvergate, einer von vielen Gläubigern, die aufgrund des Konkurses von FTX enorme Verluste hinnehmen mussten, war zuvor gezwungen, 40 % seiner Mitarbeiter zu entlassen.

Dieser Geschäftseinbruch wurde durch beträchtliche Kredite in Milliardenhöhe verstärkt, die aufgenommen wurden, um einen möglichen Bank Run abzudecken, den die Organisation nach dem Zusammenbruch von FTX befürchtete.

Silvergate auf dem heißen Stuhl

Obwohl Kredite in Höhe von mehreren Milliarden Dollar für den Kurs typischer Banken selbstverständlich erscheinen mögen, beläuft sich der von Silvergate aufgenommene Strom angeblich auf den größten Teil seiner aktuellen Barreserven.

„Ihre Bank „hält jetzt rund 4,6 Milliarden Dollar in bar“, die überwiegende Mehrheit – 4,3 Milliarden Dollar – davon hat sie sich als Vorschuss von der FHLB gesichert. Durch die Nutzung der FHLB als funktionaler „Lender of Last Resort“ hat Silvergate das Krypto-Marktrisiko weiter in das traditionelle Bankensystem eingeführt.“

Auch die Bilanz der Bank sieht schlechter aus, nachdem sie im vergangenen Quartal einen Verlust von 1 Milliarde US-Dollar hinnehmen musste – und einen 20-prozentigen Rückgang des Aktienkurses während der verlängerten Handelszeiten am Donnerstag.

Noch keine offiziellen Anschuldigungen

Obwohl die aktuelle Untersuchung der Geschäfte der FTX Group mit Silvergate diesmal in offizieller Funktion erfolgt, wurden laut Bloomberg noch keine Anschuldigungen erhoben.

Stattdessen zielt die aktuelle Untersuchung, die vom US-Justizministerium koordiniert wird, darauf ab, aufzudecken, wie viel das Management von Silvergate tatsächlich über die Geschäfte von FTX wusste. Vor allem, wenn sie vermuteten, dass finanzielles Fehlverhalten über von Silvergate gehaltene Bankkonten ausgeführt wurde, was die Bank verpflichtet hätte, den Austausch den Behörden zu melden.

Sollte sich herausstellen, dass es sich bei den ausweichenden Antworten von Silvergate nur um typisches Bankgeheimnis handelt, wird die Untersuchung wahrscheinlich abgeschlossen sein, wenn auch mit mehr Informationen über die Bankstrategien von FTX.

Vorerst hat Silvergate bestätigt, dass es für jedes Unternehmen der FTX-Gruppe, mit dem es verbunden war, eine Due Diligence durchgeführt hat, beginnend mit dem Onboarding von Alameda Research im Jahr 2018. Abgesehen von internen Audits ist es auch erwähnenswert, dass Silvergate – das Berichten zufolge einen guten Ruf hatte für sehr konform mit den Behörden – wurde jährlich sowohl von der Federal Reserve als auch von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüft.

Diese Audits waren jedoch möglicherweise nicht streng genug. Abgesehen von der Untersuchung des DOJ sieht sich Silvergate auch einer möglichen Sammelklage von anderen Investoren gegenüber, die Berichten zufolge die Bank beschuldigten, ihre Finanzkontrollen und Prüfungen zu verschleiern.

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