Eine von zwei kryptofreundlichen Banken, die der Branche dringend benötigte Liquidität zur Verfügung stellten – die beide Anfang des Jahres bankrott gingen – Silvergate Bank, wurde angewiesen, innerhalb der nächsten zehn Tage einen konkreten Plan für die freiwillige Liquidation vorzulegen, der sie zugestimmt hatten.
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Die Liquidation soll so schnell wie möglich erfolgen
Silvergate kündigte erstmals am 8. März Pläne für eine freiwillige Liquidation an. Unter der Aufsicht des Finanzberaters Centerview Partners LLC sowie der Anwaltskanzlei Cravath, Swaine & Moore LLP erließ die Federal Reserve eine Einverständniserklärung – eine unanfechtbare Vergleichsvereinbarung – zur Durchsetzung der versprochenen Liquidation.
Die Ankündigung erfolgte am 1. Juni durch die US-Notenbank und gibt der Silvergate Capital Corporation und ihrer Tochtergesellschaft Silvergate Bank zehn Tage Zeit, dem Gericht einen detaillierten Liquidationsplan vorzulegen.
@federalreserve kündigt Zustimmungsanordnung gegen Silvergate Capital Corporation und Silvergate Bank an, um die freiwillige Selbstliquidation zu erleichtern, die Silvergate am 8. März 2023 angekündigt hat: https://t.co/iWp4mfUeYI
– Federal Reserve (@federalreserve) 1. Juni 2023
Silvergate priorisiert Einlagengelder
Obwohl Silvergate versprochen hat, „eine vollständige Rückzahlung aller Einlagen“ zu leisten, seit sie ihre Liquidationspläne bekannt gegeben haben, haben Untersuchungen der US-Regierung und ihrer Aufsichtsbehörden zahlreiche Probleme bei der Bank aufgedeckt – von denen sich die meisten angeblich nach dem Zusammenbruch von FTX verschlimmert haben . Als einer der größten Geschäftspartner von Silvergate soll der plötzliche Zusammenbruch des ehemaligen Krypto-Imperiums dazu geführt haben, dass Silvergate in eine Liquiditätskrise geriet.
Um eine missbräuchliche Verwendung der verbleibenden Liquidität zu verhindern, hat das Gericht die Mittelverwendung begrenzt, um Führungskräfte mit „goldenen Fallschirmen“ daran zu hindern, großzügige Abfindungspakete zu erhalten, die es ihnen ermöglichen würden, unbeschadet aus ihrem Scheitern herauszukommen.
„Die Anordnung der Federal Reserve stellt sicher, dass Silvergate seinen zuvor angekündigten Plan zur Abwicklung des Geschäftsbetriebs der Bank auf eine Weise umsetzen wird, die die Einleger der Bank und den Einlagenversicherungsfonds schützt. Silvergate ist es außerdem untersagt, ohne behördliche Genehmigung Kapitalausschüttungen vorzunehmen, Bargeld zu verschwenden und sich an bestimmten anderen Aktivitäten zu beteiligen.“
Die Anordnung der Federal Reserve wird in Zusammenarbeit mit dem Ministerium für Finanzschutz und Innovation des Staates Kalifornien (DFPI), der staatlichen Charterbehörde und den oben aufgeführten ernannten privaten Aufsichtsbehörden durchgesetzt.
Da Silvergate, Signature und die Silicon Valley Bank nicht mehr im Spiel sind, sucht die Kryptoindustrie insgesamt nach alternativen Banken, die Fiat-Reserven für alle Operationen bereitstellen können. Bedauerlicherweise hat der Zusammenbruch von FTX und anderen Krypto-Plattformen die Sicht der Bankenbranche auf Kryptowährungen getrübt, eine Haltung, die durch die derzeitige, angeblich Wild-West-artige Regulierungsdurchsetzung durch die SEC und andere Regulierungsbehörden noch verschlimmert wird.
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