Noch mehr Bankprobleme? Die Credit Suisse stürzt um 30 % ab, da der größte Aktionär seine Unterstützung zurückzieht

Die Aktien der Credit Suisse fielen am Mittwoch auf ein weiteres Allzeittief von nur 1,65 CHF (1,79 $), nachdem ihr größter Aktionär – die Saudi National Bank (SNB) – angekündigt hatte, keine weiteren Aktien des Unternehmens kaufen zu können.

Der Rückgang um 30 % war mit der weit verbreiteten Befürchtung verbunden, dass die Credit Suisse kurz vor dem Zahlungsausfall stehen könnte.

Noch ein Bankrun?

Die saudische Nationalbank darf aufgrund regulatorischer Beschränkungen nicht mehr in die angeschlagene Bank investieren, sagte SNB-Vorsitzender Ammar Al Khudairy am Mittwoch gegenüber Reuters. Es hält derzeit a 9,88 % Anteil in der Firma, nur 12 Basispunkte unter der 10-%-Eigentumsgrenze.

Die Nachricht trägt nur zu den weit verbreiteten Befürchtungen der Branche bei, die die Bankaktien diese Woche nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) am vergangenen Freitag nach unten drückten. Nach amerikanischen Bankaktien gelitten Am Montag sahen sich mehrere europäische Banken am Mittwoch mit Rückgängen konfrontiert, darunter die französische Societe Generale (-11%) und die deutsche Commerzbank (-8,5 %).

Seit letztem Jahr wird die Credit Suisse von der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gebeutelt Fehler und Skandale, strategisch Überholungen, schwache Gewinnveröffentlichungen und makroökonomischer Druck. Im Oktober begannen die fünfjährigen Credit Default Swaps der Bank Handel auf 10-Jahres-Hochs, was bedeutete, dass die Anleger Schutz vor einem möglichen Zahlungsausfall suchten.

CDS-Swaps in die Höhe geschossen am Mittwoch erneut auf neue Höchststände, wobei der Markt eine Ausfallwahrscheinlichkeit von 47 % für das Unternehmen einpreist.

WTF? Die Märkte preisen für die Credit Suisse mittlerweile eine Ausfallwahrscheinlichkeit von 47% ein. Was habe ich verpasst? pic.twitter.com/Q2MMo0T3LV

— Holger Zschaepitz (@Schuldensuehner) 15. März 2023

Die Aktie der Bank war bereits am Dienstag auf neue Tiefststände gefallen, als die Credit Suisse ihre veröffentlichte Jahresberichtdie nur einen Monat nach der Veröffentlichung „wesentliche Schwächen“ in ihrer Finanzberichterstattung und Offenlegungskontrollen identifiziert schlimmster Jahresverlust seit der Finanzkrise 2008.

Dennoch sagte Al Khudairy von der SNB gegenüber Reuters, er sei mit dem Turnaround-Plan der Credit Suisse zufrieden.

„Ich glaube nicht, dass sie zusätzliches Geld brauchen werden; Wenn man sich ihre Verhältnisse ansieht, sind sie in Ordnung“, sagte er. „Und sie operieren unter einem strengen Regulierungssystem in der Schweiz und in anderen Ländern.“

In einem (n Interview Mit CAN sagte Ulrich Körner, CEO der Credit Suisse, am Mittwoch, die Bank habe eine „sehr, sehr starke“ Kapital- und Liquiditätsbasis. Der CEO der SVB machte letzte Woche ähnliche Behauptungen und forderte die Kunden auf, vor der Bank „ruhig zu bleiben“. zusammengebrochen Am nächsten Tag.

Die Größe der Credit Suisse

Als im vergangenen Jahr die Diskussionen über einen möglichen Ausfall der Credit Suisse begannen, gaben Analysten an verglichen die Idee zu einer Wiederholung der Folgen von Lehman Brothers aus dem Jahr 2008.

Greg Foss – seit 30 Jahren Bitcoin-Enthusiast und High-Yield-Kredithändler, Risikomanager und Analyst – genannt dass die Credit Suisse ein „systemrelevantes Finanzinstitut“ ist und sich derzeit mitten im Zusammenbruch befindet.

„Es gibt einen Run auf die Bank“, sagte er am Dienstag in einem Interview. „Die Vermögensabteilung verliert auf großartige Weise Vermögenswerte … Ich sage nicht, dass sie zahlungsunfähig sind, aber ich habe genug Banken in der Situation gesehen, die zahlungsunfähig sind.“

Als die SVB letzte Woche aufgrund eines Bankensturms zusammenbrach, griff die Federal Reserve bis Sonntag ein, um alle Einleger der Bank zu retten, um eine Ansteckung des Marktes einzudämmen. Am Mittwoch berichtete die Financial Times, dass die Credit Suisse dabei war reizvoll an die Schweizerische Zentralbank für die lautstarke Unterstützung zugunsten ihrer Finanzlage.

Custodia Bank-CEO Caitlin Long genannt dass die Credit Suisse „die Schweiz in ihrer Größe überschwemmt“ und dass die Bank „zum Problem der Fed“ wird, wenn sie zusammenbricht.

1/ TRAURIG ZU SEHEN, was in meinem alten Laden passiert @Credit Suisse. Es ging auch 2001 fast unter, als John Mack mich aus der Versicherungsaktienanalyse herausholte, um ihm in Zürich bei der Restrukturierung zu helfen. Ein weiteres Beispiel dafür, was schief geht, wenn die Bilanz ausgehöhlt wird☹️ https://t.co/vKE1h0GQtD

— Caitlin Long 🔑⚡️🟠 (@CaitlinLong_) 14. März 2023

.