Mitarbeiter von Binance schulten Benutzer in der Umgehung von KYC- und AML-Regeln (Bericht)

Am 23. März berichtete CNBC, dass eine Gruppe von Binance Angels Techniken geteilt hat, die es Benutzern ermöglichen, die KYC-, Residenz- und Verifizierungssysteme der Plattform zu umgehen.

CNBC bestätigte die Informationen, indem es Hunderte von Nachrichten überprüfte, die auf einem Discord-Server und einer von Binance kontrollierten und betriebenen Telegram-Gruppe gepostet wurden, die offenbar von 2021 bis März 2023 lief.

Krypto ist in China verboten, aber Mitarbeiter und Freiwillige von Binance erklären den Menschen, wie sie das Verbot umgehen können https://t.co/ddssYTwimH

– CNBC (@CNBC) 24. März 2023

KYC? Was für KYC?

Laut CNBC stellten eine Reihe von Binance-Mitarbeitern und „Engeln“ (Freiwillige, die von der Börse geschult wurden, um ihre Nutzung zu fördern) Videoanleitungen und Tutorials zur Verfügung, die die Schritte für Benutzer zeigen, um Bankdokumente zu fälschen und falsche Adressen bei der Registrierung auf der Plattform anzugeben.

Die Mitarbeiter zeigten sogar Techniken zur Fälschung ihres Wohnsitzlandes, um Binance-Debitkarten zu erhalten.

„Eine Person, die das Handle Yaya verwendet und sich als Mitarbeiter von Binance identifiziert, forderte sie auf, ihr VPN zu aktivieren und sich als Einwohner Taiwans zu registrieren und dann ihre Nationalität zurück zu China zu wechseln. Der Mitarbeiter schlug auch vor, die Verwendung von VPN-Knoten in den Vereinigten Staaten, Singapur und Hongkong zu vermeiden.“

Der Bericht enthüllte auch, dass viele Benutzer in China trotz des Verbots des Landes für den Austausch von Kryptowährungen seit 2017 und der Nutzung digitaler Assets seit 2021 auf die Dienste von Binance zugreifen konnten.

Binance untersucht den Bericht

CNBC erklärte, dass „die Techniken, die mit und unter den Kunden geteilt werden, auch die Wirksamkeit der Bemühungen von Binance zur Bekämpfung der Geldwäsche in Frage stellen“, was Zweifel an der Fähigkeit der Börse weckt, sicherzustellen, dass ihre Kunden nicht an illegalen Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten beteiligt sind.

Ebenso äußerten mehrere Regulierungsexperten, wie Sultan Meghji, Professor und ehemaliger Chief Innovation Officer bei FDIC, ihre Besorgnis über die Fähigkeit von Binance, die KYC- und AML-Vorschriften einzuhalten. Sie wiesen darauf hin, dass solche Berichte regulatorische Bedenken hinsichtlich der Plattform aufwerfen, da sie Transaktionen von Terroristen oder Kriminellen aus Nordkorea oder Russland zulassen könnte.

„Wenn ich aus regulatorischer Sicht und aus Sicht der nationalen Sicherheit 8 von 10 Bedenken bezüglich Binance hatte, bringt dies 10 von 10 […] Ich denke ausdrücklich an die Auswirkungen auf die nationale Sicherheit, wie Terroristen, Kriminelle, Geldwäscher, Cyber-Leute in Nordkorea, russische Oligarchen usw. dies nutzen könnten, um Zugang zu dieser Infrastruktur zu erhalten.“

Jim Richards, Anti-Geldwäsche-Manager von Wells Fargo, betonte seinerseits, dass „die Techniken zur Umgehung der KYC-Kontrollen von Binance Auswirkungen über China hinaus haben könnten“, gerade weil die Börse stillschweigend Operationen aus anderen sanktionierten Ländern unterstützen könnte.

Laut einem Sprecher von Binance ist die Börse bereits gegen Mitarbeiter vorgegangen, die möglicherweise gegen die internen Richtlinien des Unternehmens verstoßen, verbotene Empfehlungen abgegeben und gegen seine Regeln verstoßen haben. Mitarbeiter, die gegen diese Richtlinien verstoßen, werden überprüft und können sofort entlassen werden.

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