Krypto-Plattformen, die mit einem Anstieg der Berichte über verdächtige Aktivitäten in Verbindung gebracht werden

Das System der US-Regierung zur Erkennung von Geldwäsche hat laut einem neuen Bericht, der auf Bundesdaten basiert, eine Flut von Berichten über verdächtige Aktivitäten von einer Reihe von Finanzunternehmen aus San Francisco erhalten, zu denen einige der weltweit führenden Handelsplätze für Kryptowährungen gehören.

Obwohl sie als Börsen bekannt sind, sind viele Krypto-Handelsplattformen als Gelddienstleistungsunternehmen registriert, eine Kategorie, die auch Devisenhändler und Geldtransmitter umfasst. Gelddienstleistungsunternehmen müssen Sars, wie die Berichte genannt werden, beim FinCEN, dem Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität des Finanzministeriums, einreichen.

In San Francisco, der Heimat vieler Krypto-Handelsplattformen, reichten Gelddienstleistungsunternehmen im vergangenen Jahr 206.527 Sars ein, gegenüber 73.959 im Jahr 2020 und 14.845 im Jahr 2019, so Dynamic Securities Analytics, ein Beratungsunternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche in Tampa, Florida. Insgesamt machten die Gelddienstleistungsunternehmen in San Francisco etwa eines von 15 der fast 3,1 Millionen Sars aus, die im Jahr 2021 landesweit eingereicht wurden, stellte DSA fest.

Da es auf den Sars-Formularen keine Kryptowährungskategorien gibt, kann nicht bestätigt werden, dass Kryptobörsen in San Francisco für den Anstieg der Einreichungen bei FinCEN durch Gelddienstleistungsunternehmen in der Stadt verantwortlich waren.

Alison Jimenez, DSA-Präsidentin, sagte jedoch, dass Aktivitäten von Krypto-Börsen die wahrscheinlichste Erklärung für den Anstieg seien, und stellte fest, dass FinCEN im Jahr 2019 Leitlinien herausgegeben hatte, in denen betont wurde, dass Händler von „konvertierbaren virtuellen Währungen“ sich als Gelddienstleistungsunternehmen registrieren und einhalten müssen Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Sie sagte, 65.397 der Sars, die letztes Jahr von Gelddienstleistungsunternehmen in San Francisco eingereicht wurden, hätten den Verdacht geweckt, dass ein anderes Unternehmen ein nicht registriertes oder nicht lizenziertes Gelddienstleistungsunternehmen sei – ein Zeichen dafür, dass die FinCEN-Richtlinie Auswirkungen haben könnte. Im Vergleich dazu gab es im nahe gelegenen Santa Clara County, Kalifornien, wo große Zahlungsunternehmen aus dem Silicon Valley wie PayPal ansässig sind, nur 122 solcher Anmeldungen.

Coinbase, eine börsennotierte Kryptobörse, die bei FinCEN als Gelddienstleistungsunternehmen in San Francisco registriert ist, warnte davor, weitreichende Schlussfolgerungen aus den Daten im DSA-Bericht zu ziehen. Es hieß, eine Zunahme der Sars-Anmeldungen signalisiere nur, dass mehr potenziell illegale Aktivitäten gemeldet würden – und sei nicht gleichbedeutend mit einer Zunahme der Geldwäsche.

Steven Christie, Global Head of Compliance bei Kraken, einer Krypto-Börse in San Francisco, die als Gelddienstleistungsunternehmen registriert ist, sagte, er sehe den Anstieg der Sars-Anmeldungen, die im DSA-Bericht aufgeführt sind, als Zeichen einer „größeren Bewegung“ alternativer Zahlungsmethoden die während der Pandemie an Popularität gewannen. „Krypto ist nur eine von vielen“, sagte er.

Er fügte hinzu: „Wo es die Möglichkeit gibt, Werte auszutauschen, besteht die Möglichkeit für schlechte Akteure, zu versuchen, jede Plattform auszunutzen. Aber Sie werden feststellen, dass die Hauptakteure im Krypto-Raum sehr anspruchsvoll sind und viel Zeit, Energie und Ressourcen investiert haben, um sicherzustellen, dass ihre Plattformen vor dieser Art von Aktivitäten sicher sind.“

Jimenez sagte, ihr Bericht wies auf die Notwendigkeit für das FinCEN hin, detailliertere Informationen über die Verwendung von Kryptowährungen bei Finanzkriminalität und Geldwäsche zu sammeln. „Es wird viel darüber diskutiert, wie die Kryptoindustrie am besten reguliert werden kann“, sagte sie. „Wir brauchen mehr Daten.“

FinCEN lehnte eine Stellungnahme ab.