Financial Conduct Authority untersucht 50 britische Kryptofirmen

Die Financial Conduct Authority führt 50 Ermittlungen gegen Betreiber von Kryptowährungen durch, einschließlich strafrechtlicher Ermittlungen, während die britische Finanzaufsichtsbehörde gegen eine Welle von Betrug und unregulierten Unternehmungen vorgeht.

Die FCA teilte am Donnerstag mit, dass sie in den sechs Monaten bis September letzten Jahres auch 300 Untersuchungen zu nicht autorisierten Kryptounternehmen durchgeführt habe.

Die Ankündigung kommt, da Finanzaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt die Digital-Asset-Branche genauer unter die Lupe nehmen, um den Verbraucherschutz zu verbessern und das Potenzial für Geldwäsche in der immer noch schwach regulierten Branche einzudämmen.

Verbraucher haben der ScamSmart-Website der FCA in den sechs Monaten des vergangenen Jahres 4.300 potenzielle Krypto-Betrügereien gemeldet, weit mehr als die 1.600 Meldungen für die zweithäufigste Kategorie im Zusammenhang mit Rententransfers.

„Die Daten, die wir heute veröffentlicht haben, zeigen, wie verbreitet Betrug sein kann“, sagte Sarah Pritchard, Executive Director of Markets bei der FCA.

Die Überwachung der Kryptofirmen durch die Aufsichtsbehörde beschränkt sich hauptsächlich darauf, sicherzustellen, dass sie die Anti-Geldwäsche-Standards einhalten, und unbeaufsichtigte Firmen mit Sitz in Großbritannien zu schließen. Die FCA sagte jedoch, es gebe erhebliche Überschneidungen zwischen nicht autorisierten Firmen und Betrügern.

Die Aufsichtsbehörde führt eine Liste von fast 250 Firmen, die „scheinbar Kryptoasset-Aktivitäten ausüben, die nicht bei der FCA für Zwecke der Geldwäschebekämpfung registriert sind“, obwohl sie sagte, dass dieses Register wahrscheinlich nur ein unvollständiges Bild der nicht autorisierten Aktivitäten liefert.

Britische Politiker haben in den letzten Monaten den Druck auf die FCA erhöht, entschlossener gegen Krypto vorzugehen, da die Branche schnell wächst.

„Warum lassen wir . . . nicht konforme Krypto-Asset-Unternehmen, ungestraft zu handeln, und wann können wir damit rechnen, dass sie aus dem Geschäft genommen werden?“ sagte Lord Browne of Ladyton, ein Labour-Peer und ehemaliger Kabinettsminister, am Mittwoch im House of Lords.

Die Forderungen nach einer verstärkten Aufsicht kommen daher, dass sich immer mehr britische Kleinanleger an Krypto-Investitionen versuchen.

Eine Umfrage der Investmentplattform AJ Bell ergab, dass 30 Prozent der Krypto-Investoren mehr als 10 Prozent ihres Portfolios in digitalen Assets haben, während ein Drittel sagt, dass sie nicht bereit sind, Geld bei ihren Investitionen in digitale Assets zu verlieren. Investoren haben diese Allokationen vorgenommen, selbst nachdem die FCA wiederholt davor gewarnt hatte, dass Menschen nur Geld investieren sollten, das sie bereit sind, in Krypto zu verlieren.

Die Untersuchung von AJ Bell ergab auch, dass die Hälfte der Krypto-Investoren keine ISA hat, während vier von zehn keine Rente haben. Laith Khalaf, Leiter der Anlageanalyse bei AJ Bell, sagte, der Befund „deutet darauf hin, dass ein hoher Anteil von Krypto-Investoren am tiefen Ende des Risikospektrums einsteigt und die grundlegenden Bausteine ​​eines Finanzplans umgeht“.