Celsius Network enthüllt 1,2 Milliarden US-Dollar Fehlbetrag bei der Insolvenzanmeldung

Der Krypto-Kreditgeber Celsius Network hat ein 1,2-Milliarden-Dollar-Loch in seiner Bilanz aufgedeckt, das durch das verursacht wurde, was Geschäftsführer Alex Mashinsky als „schlechte“ Investitionen und andere „unvorhergesehene“ Verluste bezeichnete.

Celsius machte die Offenlegung, als es diese Woche US-Insolvenzschutz beantragte, nachdem es im Juni Kundengelder eingefroren hatte. Es ist das jüngste Opfer des Crashs auf den Kryptomärkten, der in den letzten Wochen zwei weitere große Unternehmen in die Insolvenz gezwungen hat.

Mashinsky, der Celsius im Jahr 2017 mitbegründete, legte am Donnerstag in einem 61-seitigen Gerichtsakt das Ausmaß der Probleme des in New Jersey ansässigen Unternehmens offen. Es wies Verbindlichkeiten von 5,5 Milliarden Dollar und Vermögenswerte von nur 4,3 Milliarden Dollar auf.

Die überwiegende Mehrheit der Verbindlichkeiten, 4,7 Milliarden US-Dollar, wurde Celsius-Benutzern zugeschrieben. Die Einreichung deutete darauf hin, dass sie mit erheblichen Verlusten konfrontiert sein könnten, und machte die Probleme des Unternehmens auf eine Mischung aus schlechten Wetten, Marktbedingungen und einem Versagen bei der Bewältigung seines schnellen Wachstums zurückzuführen.

„Die Menge an digitalen Assets auf [Celsius’s] Plattform wuchs schneller, als das Unternehmen bereitstellen wollte. Infolgedessen hat das Unternehmen Entscheidungen getroffen, die sich im Nachhinein als schlechte Entscheidungen zur Bereitstellung von Vermögenswerten erwiesen haben“, schrieb Mashinsky in der Akte.

Celsius war einer von einer Handvoll Krypto-Kreditgebern, die in den letzten Jahren Krypto-Vermögenswerte im Wert von Milliarden von Dollar von gewöhnlichen Investoren abgezogen haben. Es versprach Zinssätze von bis zu 18 Prozent auf bestimmte Kryptowährungen.

Kanadas zweitgrößter Pensionsfonds, Caisse de dépôt et Placement du Québec, und die Investmentfirma WestCap führten im vergangenen Jahr eine Eigenkapitalfinanzierungsrunde in Höhe von 600 Millionen US-Dollar durch, die Celsius mit 3 Milliarden US-Dollar bewertete.

Der Kreditgeber ist nach dem Krypto-Broker Voyager Digital und dem Hedgefonds Three Arrows Capital das dritte große Krypto-Unternehmen, das Insolvenz anmeldet. Alle drei wurden von einbrechenden Krypto-Asset-Preisen und einem Einfrieren von Krediten auf dem Markt getroffen.

Mashinsky gab am Donnerstag eine Reihe von Fehlern zu, die zu Verlusten geführt hatten, und detaillierte Investitionen, die dazu geführt hatten, dass Celsius kein Geld an Kunden zurückgeben konnte, da es in diesem Jahr einen Bank Run erlitt.

Einer war ein Verlust von 510 Millionen Dollar, der 2021 entdeckt wurde, als Celsius versuchte, Sicherheiten zurückzufordern, die es zur Deckung von Krediten von einer nicht genannten „privaten Kreditplattform“ zugesagt hatte.

„Der Kreditgeber konnte die . . . Sicherheiten rechtzeitig“, schrieb Mashinsky. Etwa 440 Millionen Dollar davon seien noch ausstehend, fügte er hinzu.

Celsius erlitt auch Verluste in Höhe von 100 Millionen Dollar, als Sicherheiten, die es zur Sicherung eines Darlehens von Tether – dem Stablecoin-Emittenten, der ein Eigenkapitalinvestor in Celsius ist – verpfändet hatten, in den letzten Monaten einvernehmlich liquidiert wurden.

Mashinsky sagte, dass etwa 1 Milliarde Dollar seiner Mittel illiquide seien, da sie für den Bitcoin-Mining-Betrieb des Unternehmens bestimmt oder in eine Version des Ethereum-Netzwerks investiert worden seien, die noch nicht gestartet sei.

Er schlug vor, dass der Wiederherstellungsplan von Celsius die Verwendung von Bitcoin beinhalten könnte, das aus seinen Mining-Operationen generiert wird, um „sein aktuelles Kryptowährungsdefizit anzugehen“.

Er gab nicht nur die Fehler des Unternehmens zu, sondern beschuldigte „Fehlinformationen“ in den Medien und in den sozialen Medien, Kunden dazu ermutigt zu haben, im Mai an fünf Tagen Gelder im Wert von rund 1 Milliarde US-Dollar abzuheben.

Mashinsky sagte, Celsius sei auf dem Weg gewesen, seine Probleme anzugehen, als sich der Markt in diesem Jahr drehte.

„Das Unternehmen ist der Ansicht, dass es in naher Zukunft wahrscheinlich erfolgreich gewesen wäre, wenn der Markt relativ stabil geblieben wäre.“