- Celsius ist in Vermont nicht lizenziert und bietet nicht registrierte Wertpapierangebote an, sagte die Agentur
- Der Kreditgeber verwendete Kundengelder für riskante und illiquide Investitionen, Handel und Kreditvergabe, fügte er hinzu
Der angeschlagene Kryptowährungs-Kreditgeber Celsius ist nach Angaben der Finanzaufsichtsbehörden in Vermont nicht in der Lage, Auszahlungsverpflichtungen zu erfüllen oder Kredite an Gläubiger zurückzuzahlen.
Das staatliche Finanzaufsichtsministerium „glaubt, dass Celsius zutiefst insolvent ist und nicht über die Vermögenswerte und Liquidität verfügt, um seinen Verpflichtungen gegenüber Kontoinhabern und anderen Gläubigern nachzukommen“, sagte die staatliche Aufsichtsbehörde in a Aussage am Dienstag.
Celsius, das in Vermont nicht lizenziert ist, habe Kundenvermögenswerte für verschiedene riskante und illiquide Investitionen, Handels- und Kreditgeschäfte verwendet, sagte die Aufsichtsbehörde. Es ist der Ansicht, dass Benutzer im Bundesstaat betroffen sind und das Vermögen des Unternehmens möglicherweise nicht ausreicht, um ausstehende Verbindlichkeiten zu decken.
Die Aufsichtsbehörde sagte, Celsius habe Kleinanlegern ein nicht registriertes Wertpapierangebot gemacht und keine Geldtransmitterlizenz gehabt. Es beschuldigte das Unternehmen, CEO Alex Mashinsky und andere Celsius-Vertreter außerdem, falsche Aussagen über die Sicherheit von Kundengeldern und seine Fähigkeit zur Erfüllung von Verpflichtungen gemacht zu haben.
„Aufgrund des Versäumnisses, seine Zinskonten als Wertpapiere zu registrieren, erhielten Celsius-Kunden keine kritischen Informationen über seine Finanzlage“, fügte es hinzu.
Vermont hat eine bundesstaatliche Untersuchung der Geschäfte des Kreditgebers eingeleitet, die sich Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas und Washington anschließt.
Celsius hat die Bitte von Blockworks um Stellungnahme bis zum Redaktionsschluss nicht beantwortet.
Simon Dixon, CEO der Investitionsplattform BnkToTheFuture, selbst ein Celsius-Aktionär, beschrieb am Dienstag einen vorgeschlagenen Sanierungsplan für den Kreditgeber und sagte, er habe bis zu 6 Milliarden US-Dollar an Liquidität gesichert, um seine Probleme zu lösen. Er forderte Mashinsky auch auf, die Finanzen des Unternehmens transparent zu machen. Aber das Unternehmen lehnte das Angebot ab und Mashinsky hat seine Finanzen nicht öffentlich gemacht.
„Der einzige Grund, dem du nicht nachgehen würdest [a lucrative round of investment] ist da noch etwas los?“, sagte Dixon.
Celsius ist am besten dafür bekannt, dass es auf seine Krypto-Einlagen hohe Renditen von bis zu 18 % bietet. Diese hohen Zinsen wurden durch die Kreditvergabe an andere institutionelle Investoren und durch DeFi-Protokolle verdient. Es ist Webseite zuvor zeigte Celsius mehr als 8 Milliarden US-Dollar an Kunden verliehen und hielt im Mai fast 12 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten, aber diese Daten scheinen jetzt gelöscht worden zu sein.
Das Unternehmen ersetzte kürzlich seine ehemaligen Anwälte Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP, die es gemietet erst Mitte Juni, mit neuen von Kirkland & Ellis – derselben Anwaltskanzlei, die Voyager Digital bei seinem Insolvenzverfahren unterstützt. Eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle sagte Blockworks in einem Interview, es sei „durchaus möglich“, dass auch Celsius in Konkurs gehen könnte.
Der Kryptowährungskreditgeber fror am 12. Juni Abhebungen auf seiner Plattform ein, „um die Liquidität und den Betrieb zu stabilisieren“, und entließ Berichten zufolge kurz darauf etwa 23 % seiner Belegschaft. Celsius soll sich auch gegen den Rat seiner eigenen Anwälte gewehrt haben, Insolvenz anzumelden, und behauptete, die Benutzerunterstützung würde helfen, den mühsamen Prozess zu vermeiden. In jüngerer Zeit hat es begonnen, seine Schulden bei Aave und Compound zurückzuzahlen, um Sicherheiten freizusetzen, die in den dezentralisierten Finanzprotokollen geparkt sind.
Die konzentrierten Positionen von Celsius auf weniger liquide Vermögenswerte wie stETH (Staked Ether) führten zu seiner Liquiditätskrise. Diese heikle Situation, gepaart mit dem Zusammenbruch der TerraUSD-Stablecoins und einem unsicheren Makroumfeld, hat an den Finanzmärkten verheerende Schäden angerichtet.
Der CEL-Token von Celsius ist seit Anfang Mai um 66 % gefallen, ungefähr zum Zeitpunkt der Depegging von TerraUSD. Es wurde zuletzt am Mittwoch um 4:00 Uhr ET bei 0,72 $ gehandelt, Daten von Blockworks-Forschung zeigt an.
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Der Beitrag Celsius ist „zutiefst zahlungsunfähig“, kann Auszahlungsverpflichtungen nicht nachkommen: Die Vermont-Regulierungsbehörde ist keine finanzielle Beratung.
