Die Zentralbank von Russland (CBR) plant, von Geschäftsbanken Informationen zu einigen Geldtransfers zwischen Privatpersonen einzuholen, einschließlich Kunden, die mit Kryptowährung handeln. Die Maßnahme betrifft wahrscheinlich Online-Krypto-Austauscher, denen die Regulierungsbehörde vorwirft, illegale Operationen durchzuführen.
Zentralbank prüft Transaktionen zwischen Russen beim Austausch von Krypto
Als Teil der Bemühungen, bestimmte Transaktionen, die sie für illegal hält, zu unterbinden, wird die Bank of Russia zusätzliche Daten von Finanzinstituten einholen, die Überweisungen zwischen Einzelpersonen verarbeiten. Der Umzug betrifft eine Reihe von Plattformen, die Konten verwenden, die auf den Namen von Dummy-Personen registriert sind, wie Online-Buchmacher und Websites, die Krypto-Handelsdienste anbieten, gaben lokale Medien bekannt.
Das russische Wirtschaftsnachrichtenportal RBC berichtete am Montag, die Regulierungsbehörde habe Banken ein neues Meldeformular für Transaktionen geschickt. Laut dem ersten Bericht beabsichtigt die CBR, Informationen über Geldtransfers zwischen Russen anzufordern, einschließlich der personenbezogenen Daten der Absender und Empfänger der Gelder.
In einer von Prime zitierten Pressemitteilung stellte die Währungsbehörde später klar, dass die Maßnahme keine vollständige Kontrolle über die Transaktionen von Einzelpersonen auferlegt, sondern darauf abzielt, Risikobereiche im Zusammenhang mit der Verwendung von Zahlungskarten und Geldbörsen zu identifizieren, die von Kryptowährungstauschern an fiktive Einzelpersonen ausgegeben werden , Online-Casinos und skrupellose Teilnehmer am Finanzmarkt für Abrechnungen mit russischen Bürgern.“
Die Bank of Russia betonte weiter, dass sie anonymisierte Daten von Bankinstituten sammeln möchte, die Zahlungsdienste für Einzelpersonen anbieten, nur dann, wenn ihre Plattformen für illegale Operationen verwendet werden könnten. Es bestand auch darauf, dass es nicht plant, neue Meldeverfahren für alle Transaktionen einzuführen, und erklärte, dass es sich um spezielle Fälle handelt, in denen große Geldbeträge in mehreren Transaktionen innerhalb von Stunden an denselben Empfänger überwiesen werden.
Laut CBR handelt es sich bei solchen Transaktionen eindeutig nicht um gewöhnliche Zahlungen zwischen Privatpersonen und kleinen Unternehmen. Die Zentralbank fügte hinzu, dass sie bei der Einhaltung bestimmter Kriterien zusätzliche Daten aus den Bankregistern anfordern könne, bestand jedoch darauf, dass sie keine Informationen anfordern würde, die zur Identifizierung einzelner Kunden verwendet werden könnten.
Russische Behörden sind jetzt diskutieren Vorschläge zur umfassenden Regulierung von Kryptowährungen, da viele damit verbundene Aktivitäten, einschließlich Handel und Mining, nicht in den Anwendungsbereich des im Januar in Kraft getretenen Gesetzes „Über digitale Finanzanlagen“ fallen. In Gesprächen in a Arbeitsgruppe in der Staatsduma hat die Bank of Russia Berichten zufolge ihre langjährige Position gegen den freien Verkehr von Bitcoin und dergleichen im Land sowie deren Verwendung in Zahlungen.
Die Währungsbehörde prüft auch Optionen, um zu verhindern, dass Russen in Krypto-Assets investieren, einschließlich Blockierung Kartenzahlungen an bestimmte Empfänger wie coin Handelsplattformen. Dies trotz der Schätzungen in der kürzlich veröffentlichten Übersicht zur Finanzstabilität für das zweite und dritte Quartal 2021 vorschlagen dass das jährliche Volumen der von russischen Einwohnern getätigten digitalen Währungstransaktionen rund 5 Milliarden US-Dollar beträgt.
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