Die Aktien der First Republic Bank sind auf ein Rekordtief gefallen, nachdem der Kreditgeber bekannt gegeben hatte, dass Einleger im ersten Quartal über 100 Milliarden Dollar abgehoben hatten. Sie steht massiv unter Druck, seit eine Reihe von Bankenpleiten in den Vereinigten Staaten Ängste vor einer größeren Krise geweckt haben.
Die privatwirtschaftlichen Initiativen werden von den Beratern der First Republic Bank geleitet, müssen aber noch eine Einigung erzielen. US-Beamte sind nun eingesprungen, um dringende Gespräche zur Rettung der 1985 in San Francisco gegründeten Geschäftsbank zu koordinieren.
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Chaos in der Ersten Republik
Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank im letzten Monat schürte die Angst vor einer Ansteckung im gesamten Bankensektor. Seitdem verfolgen die Anleger die finanzielle Gesundheit regionaler Kreditgeber, einschließlich First Republic, genau.
Laut mit Reuters vertrauten Quellen sind die US-Regierungsbehörden, die begonnen haben, Treffen mit Finanzunternehmen durchzuführen, die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), das Finanzministerium und die Federal Reserve. Die Beteiligung der Regierung trägt dazu bei, mehr Parteien, darunter Banken und Private-Equity-Unternehmen, an den Verhandlungstisch zu bringen.
Es ist jedoch noch nicht klar, ob die Regierung mit ihrer Beteiligung eine privatwirtschaftliche Rettung der First Republic plant. Aber eine Quelle sagte, der Schritt habe die Führungskräfte des Kreditgebers ermutigt, da sie darum kämpfen, einen Deal zu konstruieren, der eine Übernahme durch die US-Regulierungsbehörden vermeiden würde.
Zwei der Quellen in dem Bericht deuteten an, dass die US-Beamten einen Deal mit dem Privatsektor für vorzuziehen halten, anstatt dass die First Republic in die Konkursverwaltung der FDIC fällt. Um nicht in den Ruin zu stürzen, wurden mehrere Optionen vorgeschlagen. Dazu gehört der Verkauf von Vermögenswerten oder die Schaffung einer „Bad Bank“, die ihre Unterwasser-Vermögenswerte isolieren würde. Ein Deal muss jedoch noch erfolgreich abgeschlossen werden.
„Jede Lösung müsste mit einer Deckung der Verluste einhergehen, die die Erste Republik oder ein potenzieller Erwerber der Bank im Falle einer Transaktion übernehmen würde. Diese Verluste würden aus dem Kreditbuch und dem festverzinslichen Portfolio von First Republic stammen, deren ertragsschwache Vermögenswerte abgewertet würden, um einen Anstieg der Zinssätze auszugleichen.“
Wo steht Bitcoin?
Die Bankenkrise hat die Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten in diesem Jahr stark belastet, und Bitcoin scheint auf der Gewinnerseite zu stehen.
Anfang dieser Woche sagte First Republic, dass es strategische Optionen auslote, nachdem bekannt wurde, dass fast 100 Milliarden US-Dollar an Einlagen verloren gegangen seien. Während Analysten und Investoren bereits das Vertrauen in sie verloren zu haben scheinen, hat Bitcoin im gleichen Zeitraum in der Nähe von 30.000 $ erheblich Fuß gefasst.
Mit dem sinkenden Vertrauen in das US-Bankensystem, sowie dessen Kontrahenten in Europa, steigt das Interesse an Bitcoin, das während der vorangegangenen massiven Bankenkrise entstanden ist.
Ausgewähltes Bild mit freundlicher Genehmigung von FT
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