Eine der größten Kryptowährungsbörsen Südafrikas, Luno, hat bestätigt, dass sie damit begonnen hat, Abhebungen durch Kunden einzuschränken. Die Börse besteht darauf, dass die Grenzen „als Abschreckung für illegale Akteure wirken sollen, die große Geldbeträge innerhalb des Krypto-Ökosystems bewegen“.
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Transfers von Luno zu Binance blockiert
Trotz dieses Eingeständnisses weigert sich Luno jedoch bisher zu erklären, wie die Börse die sogenannten „dynamischen risikobasierten Limits“ festlegt. Laut einem Bericht wurden die Limits – die von den auf der Website von Luno angezeigten Sendelimits getrennt sind – von einem der Kunden der Börse entdeckt. Die Entdeckung wurde dem Kunden klar, als sein Versuch, Krypto-Assets von einem Luno-Konto auf ein Binance-Wallet zu übertragen, fehlschlug.
Als er um Antworten gebeten wurde, erklärte Luno dem/den Kunden, dass die Beschränkungen auferlegt worden seien, um „unsere Kunden zu schützen und um die besten Praktiken zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und Betrug einzuhalten“.
Darüber hinaus teilte die Börse dem Kunden mit, dass „die Limits dynamisch sind und auf der Grundlage unserer Gesamtbewertung des Kundenrisikos berechnet werden. Die Limits können von Kunde zu Kunde unterschiedlich sein.“ Luno teilte dem betroffenen Kunden jedoch mit, dass die Börse „nicht offenlegt, wie“ [the] Sendelimits werden individuell berechnet.“
Luno-Kunden können ihre Risikobewertung nicht beeinflussen
In der Zwischenzeit zitiert der Bericht Marius Reitz, General Manager von Luno Africa, der erklärt, warum und wie das umfassendere Konzept eines risikobasierten Ansatzes verwendet wird, um die Limits für jeden Kunden festzulegen. Er sagte:
Im Rahmen des weiter gefassten Konzepts eines risikobasierten Ansatzes, das beispielsweise im Financial Intelligence Center Act (FICA) erwähnt wird, werden Kundenrisikoprofile auf Basis einer Vielzahl unterschiedlicher Datenpunkte erstellt und bewertet.
Reitz fügt hinzu, dass Kunden ihre Risikobewertung zwar nicht beeinflussen können, aber dennoch „ihre Risikoposition optimieren können, indem sie ihre Kontoinformationen auf dem neuesten Stand halten, Sicherheitsfunktionen für ihr Konto aktivieren und ihr Konto im Allgemeinen sicher halten“.
Gefragt nach Spekulationen, dass die Börse auf Antrag der Finanzaufsichtsbehörde (Finsurv) mit der Umsetzung dieser dynamischen risikobasierten Limits begonnen hat, dementierte Reitz dies. Stattdessen behauptet der General Manager, dass Luno dies tue, weil die Börse „größte Sorgfalt walten lässt, um unsere Maßnahmen zur Finanzkriminalität so vertraulich wie möglich zu halten, um sicherzustellen, dass sie wirksam bleiben“.
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